银行员工关于合规建设的一些感想

午后的小憩，平添了一丝惆怅。ⅩⅩ县来的检查团同仁们在检查过程中发现了很多在支行存在的一些问题，这些问题我们在实际工作中没有注意到。平时的一个动作，一个起身，一句言语，还有不起眼的几行字。行微而利重，留有很多隐患。我们发现，合规之路，任重道远。没有想象中的那么简单。

自与邮政分开以来，我们在合规方面的工作一直不遗余力。努力缩小与现代商业银行的差距。在岗位设置上有事后监督、稽查、风险合规、会计、出纳等合规风险。在人员培训上，每周一课，每课都会有风险管理的灌输。在规章制度上，明确了各个部门的风险防范和处罚方法以及事后追踪。尽管这样，还是存在着一些问题：

一、员工对于风险合规认识不够，工作执行过程中合规建设不到位，风险意识淡薄。现阶段，，邮政储蓄银行的风险控制工作仍局限于部门控制，员工合规意识不强。 “业务经营硬指标，内控管理软约束”的思想影响着很多一部分员工。大家都认为风险合规。不是我的责任，进而影响整体合规进程。留下许多合规隐患

二、制度建设的合规性有待加强。由于风险管理组织结构有待完善，各类规章制度的流程没有相应的法规要求。面对大量新业务的出台，由于没有过往的管理经验，相关制度的出台也仅是为了经营的需要而采取闭门造制度的方法，合规部门也没像西方银行那样对新制度进行必要的审查和测试。没有经过科学的流程控制便投入使用的制度必然存在先天性的缺陷。

三、是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对我们网点的管控上，在一些经常性出现的问题面前没有具体的针对办法，比如员工迟到现象，卫生情况以及对客户的服务态度问题

对于上述问题我们不能任之不管，要加强对合规文化的建设和学习营造良好的工作氛围，给予几点建议：

一、时刻灌输员工合法合规经营思想，加强对规章制度学习，加强思想教育，从源头上避免风险的发生。要建立起建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划，定期组织员工进行学习、辅导，请专家、教授讲课。

三、不断完善各项规章制度，强化监督检查，提高风险防控能力。注意查缺补漏，严格执行检查，落实检查，要求定期和不定期地进行稽查检查。特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核，做好这些“双打”工作支票印鉴分管、钱账分管、章证分管，形成良好的互管局面。

二、遵守各项制度，触犯制度严惩不怠。制定违规“高压线”对有章不循的员工严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。

合规，作为一种文化。我们必须从小事做起，人人合规。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。合规，便水到渠成。

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