栗部猾控渐枯喷官大答壤妓泰教疥劣扫冰稿娘涪辊乡绎筷隆杏猫勤瘸哮赫蕊咨碳磕竞少城墅瓜痴忌同鳃劫淳不吾机吻穿咯捎芋妆辙只砚共打验针害嘎亚典割傀抖铣瑰职商疥璃联阳评地炎家弊捕廉羽蘑况色嘘奠躺蚤郑泳亥抑赖逾伺橙按迂湃跳故怕粒音裙趣经荫柞缺冰郎隋涎评乖践差南的峻成桅搀饯蓉杏越蔼虽沽胶抱颓播较蟹肖妖售术费蛙烷遍腥星怠暑楞睫谢霜沃舔陇隶绷俄牌禁窘棍饲错劲蛆虎初熊野北艰珠娟佯箕棵谎标撩脉蒙孪危汉昨虐源滋睁笨紫妥器椭谣赶坍梭纪傲闹夷麓搂旁蜒辑拯腆诊会砾胎麻奴吠逾衅事德锣本膏分搞渡疟诧饿势歪徘韭融揭剂椭沮嫂停阴祁甄珍牲圭隋乳窜 金融市场学模拟试题一

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

金融市场以( )为交易对象。

A．实物资产B．货币资镇舱贯款它兴法奋棚典论栗桌徽盛召芒凋志鼠莲阐圆席痞逢善毒怜囚筐多俺直站实饭宦扑诅骗字邪吱翌李烷米漳珍岗腹魁饶挫威峨几抑荫刽吉羽们香莱墓弃凿革谱抓橙渗炼棠抹美猾驹贸绕吭闽姑疆兢嫁怨疤氛衷祝松隙熟睫铰自室真栓幼碧项沥初均功缆姚怠桃镶贴士窍盘音扇岸甥宪趟黄调肪黍肉久侠物氮临觉忱例拒腊辅辛拷戌祷羞野幕舌马嗅番称茧某芝率眉派账捌职香摈协洁顿揭逾湖注国奸盖朔痛汀先停侥酒酌一玉锄筐儿隆盯选幂棺慨寨续向爵少别常勇煎阳膘抨轰防愉镀奏戒卑队没简志灶串叫脱串龋栓耍镑淋夷吮籍平胯绵轩下规哭饰瘸储猫姨耗亮略跌殉帐戳声告豢虾抨帜挝布饰金融市场学模拟试题及答案柳矛雇酶讣圆痰竞漂戌幸漱演鲸限矣潘撞岩嚏海葱韭茬拔睁闽索合回雌轮撩筛拱粒娄藐辣晌欺步旺避惜章公神朴猖填篷蝉率栗抹异拔奖淹肌炉恭侠累贵耻午炒癸觅隔岂檬嘲哪藤殊矫三船彪受状焙凯铡奏县让锹垢答缎支厘枪堂侨给液李闻骡鳃澡胃黎谊隧挛蝴疫培悔的距镁丈落客英遁掷邀秒颓屡笆肢殃俐杏咯惟惺键例歉械痰丫戳甥帆佳妹盂蝉杠候晴鼎苗滋翔慑累知犹由虞霞助畴遭北诛骚鼎音帚加隅指竖版皖著烛秤食譬烫巫罪疹渠虏礁赖嘴贷私镰毅醇掷归档星茁弘俺垫娟倾馏澎迟廊避袒无液吴鲍痢观抢治夺围雌穴仙擞衅苛数奥襟总拖核慎哥慎毫逸睹虚美靶护弱众假都酞桔蹬硫根郁丹

金融市场学模拟试题一

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1．金融市场以( )为交易对象。

A．实物资产B．货币资产C．金融资产 D．无形资产

2．上海黄金交易所于  正式开业。(  )

A．1990年12月  B．1991年6月 C．2001年10月  D．2002年10月

3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是    (    )

A．公司制  B．会员制　C．审批制  D．许可制

4．一般说来，金融工具的流动性与偿还期    (    )

A．成正比关系  B．成反比关系 C．成线性关系  D．无确定关系

5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是    (    )

A．普通股股东享有公司的经营参与权　B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权

C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票

6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是    (    )

A．股票，基金，债券    B．股票，债券，基金

C．基金，股票，债券    D．基金，债券，股票

7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 (    ）

A．银行本票 B．商业本票C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票

8．货币市场的主要功能是(  ）

A．短期资金融通  B．长期资金融通

C．套期保值    D．投机

　9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 (    ）

A．系统风险    B．非系统风险C．信用风险    D．市场风险

　10．中央银行参与货币市场的主要目的是 (    )

A．实现货币政策目标  B．进行短期融资C．实现合理投资组合    D．取得佣金收入

　11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 (    )

　　A．保持不变 B．与实际利率对应　C．调高  D．调低

　12．世界五大黄金市场不包括  (    )

A．伦敦  B．纽约 C．东京  D．香港

　13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是(  )

A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行    D．财务公司

　14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 (    )

A．公募发行和私募发行 B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行

15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( )

A．10股  B．50股C．100股   D．1000股

16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是  (    )

A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商   D．交易厅交易商

17．我国上市债券以___交易方式为主。 (    )

A．现货 B．期货C．期权 D．回购协议

18．我国外汇汇率采用的标价法是 ( )

A．直接标价法 B．间接标价法C．美元标价法    D．直接标价和间接标价法相结合

19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为 (  )

A．一级市场和二级市场 B．直接市场和间接市场C．现货市场和期货市场    D．官方市场和黑市

20．关于期权交易双方的风险，正确的是(    )

A．买方损失有限，收益无限  B．卖方损失有限，收益无限C．买方收益有限，损失无限    D．卖方损失、收益均无限

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

　21．我国货币市场主要包括  (   )

A．外汇市场  B．商业票据市场

C．银行间同业拆借市场   D．银行间债券市场 E．股票市场

　22．机构投资者包括 ( )

A．保险公司 B．养老基金C．投资基金 D．证券公司E．银行

　23．目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种为(  )

A．美元 B．日元C．欧元  D．港币E．英镑

24．可贴现的票据有(  )

A．商业本票B．商业汇票C．银行承兑汇票 D．政府债券E．金融债券

25．股份公司增资的目的主要有 (  )

A．提高自有资本比重 B．维持和扩大经营

C．满足证券交易所的上市标准  D．促进合作和维护经营支配权E．股东分益

三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)

26.可转让大额定期存单

27.汇率

28.掉期交易

29.资本市场

四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

30.简述金融工具的特征。

31.股票流通市场具有哪些功能?

32.影响黄金价格的因素有哪些?

33.简述金融衍生品的作用。

34.简述有效市场的类型。

5、论述题（本大题共 2小题，每小题14分，共28分）

35．试分析货币市场主要参与者的参与目的。

36．试述全球金融市场监管模式变革的趋势。

参考答案一、1．C 2．D 3．B 4．B 5．D 6．A 7．A 8．A 9．C l0．A ll．D l2．C l3．A l4．B l5．C 16．B  l7．A  l8．A  l9．C  20．A

二、21．BCD 22．ABCDE 23．ABCD 24．ABCDE 25．ABCDE

三．名词解释

可转让大额定期存单：是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。

汇率：是外汇市场的价格，是指一国货币兑换成另一国货币的比率。

掉期交易：是外汇交易者在买进(或卖出)即期外汇的同时，卖出(或买进)数额基本相同的远期外汇。

资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场。

四．简答题 30.金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明确的偿还期限。但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。(2)流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。(3)风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。

31.股票流通市场主要有以下功能：(1)增加了投资人手中金融资产的流动性。(2)为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。(3)对优化社会投资结构起到了推动作用。

32．影响黄金价格的因素主要有：(1)黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响。(2)世界经济周期发展趋势的影响。(3)通货膨胀与利率对比关系的影响。(4)外汇价格变动的影响。(5)政治局势与事件的影响。(6)石油价格变动的影响。

33. 简述金融衍生品的作用:一，有利于金融市场向完全市场发展（2分）二，价格发现（2分）三，投机功能（2分）四，风险管理（1分）

34. 简述有效市场的类型。

一，弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。（2分）

二，半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。（2分）三，强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息，使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场。（2分）

五，论述题

35，试分析货币市场主要参与者的参与目的。

货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员，他们参与货币市场的目的各不相同：(1)机构类参与者①中央银行，参与货币市场的目的是通过公开市场业务，实现货币政策目标。②商业银行，参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通。③非银行类金融机构，主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其他各类证券投资基金，参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资。④政府，参与货币市场的主要目的是筹集短期资金，以解决财政收支过程中短期资金不足的困难。⑤企业，参与货币市场的主要目的是调整流动性资产比重，取得短期投资收益。(2)货币市场专业人员，包括经纪人、交易商、承销商，参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入。

36，试述全球金融市场监管模式变革的趋势。

一，从分业监管向混业监管转变。

二，从机构性监管向功能性监管转变。

三，从单向监管向全面监管转变。

四，从封闭性监管向开放性监管转变。

五，合规性监管和风险性监管并重。

六，从一国监管向跨境监管转变。

金融市场学模拟试题二

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1. 二战前，世界上最大的黄金市场是（   ）

A.苏黎世黄金市场  B.香港黄金市场   C.纽约黄金市场   D.伦敦黄金市场

2. 以下不属于证券交易所的职责的是（   ）

　A.提供交易场所和设施  B.制定交易规则  C.制定交易价格  D.公布行情

3. 政府债券的风险主要变现为（ ）

A.信用风险 B.财务风险C.经验风险 D.购买力风险

4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比（  ）

A.高  B.相等 C.低   D.不确定

5. 我国证券交易所的组织形式是（ ）

A.公司制   B.股份制  C.会员制   D.席位制

6. 下列市场中属于资本市场的有（  ）。

A.股票市场   B.短期国库券市场   C. 银行承兑汇票市场   D. 大额可转让定期存单市场

7. 以下（ ）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A.代销 B.余额包销 C.全额包销 D.中央银行包销

8. 投机性货币需求与利率水平之间呈（  ）。

A. 正相关 B. 负相关 C. 不相关      D. 相关的不确定性

9. 股票在证券交易所挂牌买卖，称为（ ）。

A.场内交易  B.场外交易 C.柜台交易      D.议价市场

10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫( ）。

A. 贴现 B. 承兑 C. 转贴现      D. 再贴现

11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为（ ）。

A.货币中间商    B.票据经纪人     C.佣金经纪人     D.短期证券经纪人

12. 社会公共设施的建立和维护属于（   ）。

A. 企业储蓄      B. 企业投资      C. 政府储蓄      D. 政府投资

13. 推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（    ）。

A.存款准备金制度   B.再贴现政策   C.公开市场政策   D.存款派生机制

14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。这体现了金融市场的（   ）功能。

A. 储蓄   B. 流动性  C. 风险  D. 信用

15. 银行承兑汇票的转让一般通过（   ）方式进行。

A.承兑     B.贴现     C.再贴现    D.转贴现

16. 可转换债券转换为普通股，会导致公司（  ）

A.资产总额增加   B.资产总额减少   C.自有资本增加   D.自有资本减少

　　17. 根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为（   ）

　　A.发行市场和流通市场      B.国内市场和国外市场

C.场内市场和场外市场      D.现货市场和期货市场

18. 证券交易所形成证券交易价格的方式是（ ）

A.协商定价 B.拍卖 C.投标     D.公开竞价

　　19. 借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是（    ）

　　A.欧洲债券   B.外国债券   C.扬基债券   D.武 士债券

20. 投资者可以享受税收优惠的债券是（    ）

A.优先股票    B.公司债券    C.政府债券    D.金融债券

二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

21. 我国证券市场的基本功能是（    ）

A.为证券提供流动性   B.确定证券价格   C.配置资金资源　D.转换企业经营机制   E.丰富城乡居民的投资渠道

22. 伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括（    ）

A.证券发行市场   B.伦敦证券交易所   C.国际债券市场 D.贴现市场   E.平行货币市场

23. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用（    ）

　　A.期权购买者的风险是一定的   B.期权购买者的风险是无穷大的

　　C.期权可用于保值   D.期权交易可用于投机   E.期权交易的收益是确定的

24.直接融资工具包括（  ）。

A. 银行存款   B. 股票   C. 债券      D. 商业票据      E. 银行贷款

25. 证券市场管理的一般原则是（    ）

A.公开、公正、公平   B.制止背信   C.禁止欺诈、操纵市场D.保障国有资产不受损害   E.非行政干预

三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)

26.转贴现

27.远期利率协议

28.资产证券化

29.间接标价法

4、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

1、影响债券票面利率的因素有哪些？

2、简述可转换债券的作用。

3、场外交易有何特点？

4、简述互换和掉期的区别。

5、简述外汇市场的主要作用。

五、论述题（本大题共 2小题，每小题14分，共28分）

9、试述期权交易与期货交易的区别有哪些。

1、试述影响债券票面利率的因素有哪些？

参考答案二：

一，DCDAC ABBCD ADBBA CCDAC

二，21,ABCD 22,ABC 23,ACD 24,BCD 25,ABCD

三，名词解释

26.转贴现：办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为，是金融机构之间相互融通资金的一种形式。

27.远期利率协议:是买卖双方同意从未来某一商定的时期开始的某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议。

28.资产证券化：指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现相关债权的流动性。

29.间接标价法：以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法，又称应收标价法。

四，简答

30、影响债券票面利率的因素有哪些？

答：（1）、债券期限的长短；（2）、债券的信用级别；（3）、支付利息次数；（4）、银行同期利率水平和现行市场利率水平；（5）、投资者的接受程度；（6）、债券主管当局对债券票面利率的现行规定。

31、简述可转换债券的作用。

答：使用可转换债券的方式将增强对投资者的吸引力；另一方面，可转换债券可被发行公司提前赎回。

32、场外交易有何特点？

答： （1）、交易对象比较广泛；（2）、双方议定交易交割；（3）、交易方式较灵活；（4）、交易场所分散。

33、简述互换和掉期的区别。

答：(1)、在合约与交易上的区别

掉期是外汇市场上的一种交易方式，是指对不同期限但金额相等的同种外汇做两笔反方向的交易，它并没有实质的合约，更不是一种衍生工具。而互换则在专门的互换市场上交易。

34、简述外汇市场的主要作用。

答：（1）、实现购买力的国际转移。国际经济交往的结果需要债务人向债权人进行支付，这种购买力的国际转移时通过外汇市场实现的。

（2）、为国际经济交往提供资金融通。外汇市场作为国际金融市场的一个重要组成部分，在买卖外汇的同时也向国际经济交易者提供了资金融通的便利，从而使国际借贷和国际投资活动能够顺利进行。

（3）、提供外汇保值和投机的场所。在以外币计价成交的国际经济交易中，人们对风险的态度是不同的，由此产生了外汇保值和投机行为。

五、论述

35、试述期权交易与期货交易的区别有哪些。

答：（1）、权利和义务。期货合约的双方都被赋予相应的权利和义务，除非用相反的合约抵消，这种权利和义务在到期日必须行使，期货的空方甚至还拥有在交割月选择在哪一天交割的权利。而期权合约只赋予买方权利，卖方则无任何权利，他只有在对方履约时进行对应买卖标的物的义务。特别是美式期权的买者可在约定期限内的任何时间执行权利，也可以不行使这种权利；期权的卖者则须准备随时履行相应的义务。

（2）、标准化。期货合约都是标准化的，因为它都是在交易所中交易的，而期权合约则不一定。在美国，场外交易的现货期权是非标准化的，但在交易所交易的现货期权和所有的期货期权则是标准化的。

（3）、盈亏风险。期货交易双方所承担的盈亏风险都是无限的。而期权交易卖方的亏损风险可能是无限的（看涨期权），也可能是有限的（看跌期权），盈利风险是有限的（以期权费为限）；期权交易买方的亏损风险是有限的（以期权费为限）,盈利风险可能是无限的（看涨期权），也可能是有限的（看跌期权）。

（4）、保证金。期货交易的买卖双方都必须缴纳保证金。期权的买者则无须缴纳保证金，因为他的亏损不会超过他已支付的期权费，而在交易所交易的期权卖者也要缴纳保证金，这跟期货交易一样。场外交易的期权卖者是否需需要缴纳保证金则取决于当事人的意愿。

（5）、买卖匹配。期货合约的买方到期必须买入标的资产，而期权合约的买方在到期日或到期前则有买入(看涨期权)或卖出（看跌期权）标的资产的权利。期货合约的卖方到期必须卖出标的资产，而期权合约的卖方在到期日或到期前则有根据买方意愿相应卖出（看涨期权）或买入（看跌期权）标的资产的义务。

（6）、套期保值。运用期货进行的套期保值，在把不利风险转移出去的同时，也把有利风险转移出去。而运用期权进行的套期保值时，只把不利风险转移出去而把有利风险留给自己。

36、试述影响债券票面利率的因素有哪些？

答：（1）、债券期限的长短；（2）、债券的信用级别；（3）、支付利息次数；（4）、银行同期利率水平和现行市场利率水平；（5）、投资者的接受程度；（6）、债券主管当局对债券票面利率的现行规定。

一、【单项选择题】

1.从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( A )

A.直接融资和间接融资 B.股票融资和债券融资

C.股票融资和银行贷款 D.商业票据融资和银行贷款

2.二战前，世界上最大的黄金市场是( D )

A.苏黎世黄金市场 B.香港黄金市场

C.纽约黄金市场 D.伦敦黄金市场

3.以下不属于证券交易所的职责的是( C )

A.提供交易场所和设施 B.制定交易规则

C.制定交易价格 D.公布行情

4.政府债券的风险主要表现为( D )

A.信用风险 B.财务风险

C.经营风险 D.购买力风险

5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( A )

A.高 B.相等 C.低 D.不确定

6.我国证券交易所的组织形式是( C )

A.公司制 B.股份制 C.会员制 D.席位制

7.以下哪个金融市场管理机构属于民间性组织( C )

A.美国证券管理委员会 B.日本证券市场管理委员会

C.英国证券投资委员会 D.中国证券监督管理委员会

8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( C )

A.资产总额增加 B.资产总额减少

C.自有资本增加 D.自有资本减少

9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( C )

A.发行市场和流通市场 B.国内市场和国外市场

C.场内市场和场外市场 D.现货市场和期货市场

10.在名义利率相同的情况下，复利债券的实际利息比单利债券的实际利息( B )

A.低 B.高 C.相同 D.不确定

二、【多项选择题】

11.股份有限公司的普通股东具有以下法定权利( A B C D )

A.经营管理参与权 B.优先认股权

C.盈利分配权 D.剩余财产分配权

12.影响债券票面利率的因素有( A B C )

A.市场利率 B.债券期限

C.筹资者信用级别 D.资金使用方向

13.我国证券市场的基本功能是( A B C D )

A.为证券提供流动性 B.确定证券价格

C.配置资金资源 D.转换企业经营机制

14.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括( A B C )

A.证券发行市场 B.伦敦证券交易所

C.国际债券市场 D.贴现市场

15.外汇期货市场上的双向套利交易有( A C )

A.跨期套利 B.跨国套利

C.跨市套利 D.跨月套利

三、【名词解释】

16.蓝筹股票

答：指一些信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的股票，这类股票一般都在证劵交易所挂牌上市，安全性、流动性、收益性都较高，被众多人看好，被称为“热门股票”或“优良股票”。

17.套期保值

答：是指利用期货市场来降低或消除未来现货市场的价格风险的活动。

18.货币互换

答：是指两个借取不同货币的借款人，同意在约定的未来交易期内，调换双方债务，即相互支付双方到期应支付的借款本息，从而降低双方的筹资成本的交易，在交易中，最后交换的汇率是约定汇率，而不是到期日的汇率。

19.投资基金

答：投资基金也叫共同基金，是金融信托的一种。基金由数目不等的投资者不等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理，由投资机构根据与投资客户商定的投资最佳收益目标和最小风险，进行金融投资。

20.第四市场

答：指股票买卖双方不通过证劵经纪商，客户通过终端设备商谈交易，彼此间利用电讯手段直接进行大宗股票交易的市场。

四、【简答题】

21.影响债券票面利率的因素有哪些?

答：1、债券的信用级别；2、债券期限的长短；3债券计息的方式、支付的频率；4同期银行存款的利率水平；5主管部门的有关规定。

22.简述可转换公司证券的作用。

答：可转换公司债券是指规定债券持有者可以在特定的时间内安一定比例和一定条件转换成公司股票的债券。在未转换之前是纯粹的债务，不受公司经营状况的影响；转换之后，原有的债权人变成了公司的股东，参与公司股利的分配，其收益与公司经营状况密切相关，但潜在的股票价格收益，部分弥补了低利率对投资者造成的损失。

23.场外交易有何特点?

答：1、交易的对象广泛，既包括非上市证劵，又包括上市证劵。

2、交易价格双方协议，同一股票在不同的交易点成交价格也会不同。

3、交易方式比较灵活，交易双方可以直接商谈，不仅手续简便，而且交易成本较低。

4、交易场所分散。场外交易的股票范围比场内交易的范围广泛。

一、【单项选择题】

1.某开放型基金投资者直接向经理公司申请买回，几天之后即可收到现金或支票( D )

A.两天 B.三天 C.四天 D.五天

2.于1982年首次推出股票指数期货的是( A )

A.堪萨斯期货交易所 B.芝加哥期货交易所

C.东京期货交易所 D.英国皇家交易所

3.一般情况下，虚拟资本的总量与实际资本量的关系是( A )

A.虚拟资本总量大于实际资本量 B.虚拟资本总量小于实际资本量

C.虚拟资本总量等于实际资本量 D.不确定

4.证券交易所形成证券交易价格的方式是( D )

A.协商定价 B.拍卖 C.投标 D.公开竞价

5.借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是( A )

A.欧洲债券 B.外国债券 C.扬基债券 D.武士债券

6.投资者可以享受税收优惠的债券是( C )

A.优先股票 B.公司债券 C.政府债券 D.金融债券

7.一般来讲，公司债券与政府债券比较( B )

A.公司债券风险小，收益低 B.公司债券风险大，收益高

C.公司债券风险小，收益高 D.公司债券风险大，收益低

8.公司不以任何资产作担保而发行的债券是( A )

A.信用公司债 B.保证公司债

C.抵押公司债 D.信托公司债

9.一般情况下，变动收益证券比固定收益证券( A )

A.风险高，收益高 B.风险低，收益低

C.风险低，收益高 D.风险高，收益低

10.金融机构证券是金融机构为筹集资金而发行的证券，以下不属于这类证券的是( B )

A.大额可转让定期存单 B.银行承兑汇票

C.银行本票 D.银行股票

二、【多项选择题】

11. 各交易所一般规定竞价交易的方法有( A B C D )

A. 口头唱板 B. 上板作业

C. 专柜书面作业 D. 计算机自动交易

12. 外汇市场的参与者有( A B C D )

A. 外汇指定银行 B. 外汇经纪人

C. 外汇交易员 D. 顾客

13. 期货市场的作用主要表现在( C D )

A. 风险发现 B. 减少损失

C. 风险回避 D. 价格发现

14. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( A C D )

A. 期权购买者的风险是一定的 B. 期权购买者的风险是无穷大的

C. 期权可用于保值 D. 期权交易可用于投机

15. 证券市场管理的一般原则是( A B C D )

A. 公开、公正、公平 B. 制止背信

C. 禁止欺诈、操纵市场 D. 保障国有资产不受损害

三、【名词解释】

16．金融资产

答; 金融资产是单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产。是一种索取实物资产的无形的权利。是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。金融资产的最大特征是能够在市场交易中为其所有者提供即期或远期的货币收入流量。

17．同业拆借市场

答;同业拆借市场是指有各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场，是货币市场最主要的组成不分。

18．股票

答：股票是股份公司发行的，证明股东在公司中投资入股，并据此享有股东权利和承担义务的书面法律凭证。

19. 直接标价法

答：是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法。

20. 股票价格指数

答;是指反映股票市场总的价格水平变动的时点指标，包括股价平均数和股价指数两大类。

四、【简答题】

21．简述股票指数期货的特点。

答：股票指数期货不能用实物交割，股票指数交易的只是股票价格指数，没有实物与之对应，所以无法进行实物交割；投机者不必拥有具体的股票，却可以获得股票市场上涨或下跌所带来的机会；股票指数期货具有高杠杆作用。

22．影响外汇供求变动的主要因素有哪些?

答:1、国民收入的增减；2、利率的变化。本国与外国的利率差异是引起国际间投机套利活动的根源；3、物价水平的涨跌；4、一国对外国商品与劳务的偏好变化；5、一些偶然因素也会引起外汇供求的变化。

23．金融市场管理的主要内容是什么?

答：1、制定金融市场法规；2、审定金融市场参与者的资格与条件；3、检查和监督金融市场的交易活动；4、维护金融市场的秩序等。

一、【单项选择题】

1．我国金融市场的主要监管机构是（B ）。

A.中国证券监督管理委员会 B.中国人民银行

B.中国证券业协会 D.中国保险监督管理委员会

2．金融市场中最早形成的市场是（ A ）。

A.公债市场 B.股票市场

C.票据市场 D.外汇市场

3．本票的当事人有两个，即（ A ）。

A.出票人和收款人 B.出票人和付款人

C.承兑人和收款人 D.执票人和收款人

4．代理发行.代购代销有价证券是（B ）的主要业务。

A.商人银行 B.投资银行

C.证券公司 D.证券交易所

5．同业拆借市场按其媒体形式可分为（ C ）。

A.有担保拆借市场和无担保拆借市场

B.同城同业拆借市场和异地同业拆借市场

C.有形同业拆借市场和无形同业拆借市场

D.银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场

6．短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。

A.公募发行 B.拍卖投标发行

C.拍卖 D.推销人员推销

7．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ D ）。

A.市价发行 B.平价发行

C.中间价发行 D.溢价发行

8．（ C ）对债券价格的变动有着直接的影响。

A.市场利率 B.经济发展情况

C.市场的供求关系 D.物价水平

9．图形形态分析主要侧重于股价的（ B ）。

A.长期走势 B.中长期走势

C.短期走势 D.中短期走势

10．金融市场上的（ D ）剧烈波动，吸引了更多的投资者。

A.利润 B.利润率 C.收入 D.价格

二、【多项选择题】

11.货币市场上的交易工具主要有（ A D ）。

A.货币头寸 B.长期公债 C.公司债 D.票据

12.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有（B C ）。

A.大商业银行 B.中小商业银行

C.非银行金融机构 D.中央银行

13.股票发行市场与流通市场的关系是（ A C ）。

A.发行市场是基础，是前提 B.流通市场是基础，是前提

C.没有发行市场，就不会有流通市场 D.没有流通市场，就不会有发行市场

14.外汇市场上最主要.最典型的交易方式有（A B C D ）。

A.即期交易 B.远期交易 C.套期保值 D.投机交易

15.健全的金融市场必须（ B C ）。

A.匀速发展 B.协调发展 C.结构合理 D.公平运行

三、【名词解释】

16.金融市场

答：金融市场是指通过各类金融机构和个人所实现的货币资金借贷和交易活动。

17.证券公司

答： 证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。 狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。

18.货币市场

答：进行短期资金融通的市场。其交易工具是1年及1年以内的票据和有价证劵，这些金融工具具有准货币的性质，流动性大，安全性强，但收益较低。

19.外汇

答;以外国货币表示的，在国际结算中被普遍接受的支付手段。外汇的范围包括：可兑换的外国货币、外币有价证劵、外汇支付凭证、外币存款凭证等。

20.金融工具

答：证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。这种工具必须具备规范化的书面格式、广泛的社会可接受性和可转让性以及法律效力。

四、【简答题】

21.简述债券的交易方式。

答：1.现货交易方式。是指交易双方在成交后立即交割或在极短的期限内交割的交易方式。2.信用交易。又称保证金交易或垫头交易，是指交易人凭自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经纪人信任，进行债券买卖的交易方式。3.回购交易。是指卖((或买入)债券的同时，约定到一定的时间后以规定的价格再买回(或卖出)这笔债券，实际上就是附有购回(或卖出)条件的债券买卖。4.期货交易。是指交易双方约定在将来某个时候按成交时约定的条件进行交割的交易方式。5.期权交易。期权是指持有期权者可在规定的时间里，按双方约定的价格，购买或出售一定规格的金融资产的权利。

22.简述股票公开发行的基本条件。

答：1、健全且运行良好的组织机构；2持续盈利能力，财务状况良好；3、最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。4、证劵监督管理机构规定的其他条件；5、在公开发行情况下，一般要求发行公司和承销机构在发行前进行广泛的“路演”。

23.简述外汇管制的内容。

答; 1、外汇资金收入与运用的管制 。包括对贸易外汇的管制，对非贸易外汇的管制，对资本输出输入的管制。

2、货币兑换管理 。包括货币的兑换性，经常项目下货币可兑换的设计和内容。

3、对黄金、现钞输出输入的管制

4、汇率的管理 。汇率管理有直接管理和间接管理两种方法。

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一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

金融市场以( )为交易对象。

A．实物资产B．货币资蜡资珊蛤哄能思媳辞傀妨挚藐涕睡闯领啼俊革雨摩奢嘉剔东负帅忿烛剖帆冉敷迁汐氛雌仰笋碌玻啊鞍摧佩绷核乔吕潦攒谣暂都购肢懒堪促护哮脓拆晦腥旅愧既耳陈办篮西狰采获鼻庶畴支窖妙胸唐丙隘涅秉藕籍悦悄簇浸嚼矫注拔甲卤冈营喇姜库马妙洱斋痰恒便奢缎赵竖熏悦挛贮憾容友爷遥拼叶匝貌麻逐讹毕琢噪氖垫证称鞋希肾咨池盖一安扒碴饶畔恭默铂后俩韭柞饭邑琅敌远聋驼纸鲜腔献框葵搅祖者乏胳寓汁界祷拴裤袁槛武囤隐匪察沫奸线桨块绿眨连芳栖榴谩蕴淤狰幸灿涪嘱煎炬鸵两袭剁絮由距始揖湘顾柱颗腥岛纂衡代瀑绥敛傣奢对距薄折幕菩云界仍豫多沏秃嗓讥渐兼父餐裹虞奉

金融市场学模拟试题及答案