招商基金电子商务平台改版开发内容

及工作量评估分析

目录

第一章 概述 1

第二章 现有网站移植 2

2-1 现有网站技术框架 2

2-2 现有网站功框架 2

2-3 移值及移值及开发工作 8

第三章 交易通道及支付通建设 9

3-1 交易通道建设 9

3-1-1 在线交易 9

3-1-2 在线查询 10

3-2 支付通道建设 11

3-3 流程说明 11

3-3-1 基金开户 11

3-3-2 申认购流程 12

3-3-3 基金赎回 13

第四章 电子商务网功能增强 14

第五章 开发计划及工作量分析 14

5-1 ECSN产品支持 14

5-2工作量分析 15

5-3 开发时间计划 16

第一章 概述

本次开发是在原有电子商务网的基础上，利用融汇电子商平台基础框架进行改版，并进行扩展开发。本次改版开发基本工作内容有以下几个方面：

√ 现有网站移植（现有网站：www.cmfchina.com ）

√ 新增功能的开发，主要是增加对客户提供个性化服务方面内容

√ 网上交易通道开发

√ 网上支付通道的开发

在新版网站的开发过程中，以下事项说明

√ 页面设计（一级、二级、三级）由招商基金方面聘请的第三方公司完成,已设计的页面说明：http://www.leafshow.com/cmf/index.htm，因网站功能将进行扩展，因此该原形

√ 网上交易通道及网上支付通道由招商基金提供存储过程、API接口，在网站只负责调用和展现。

时间要求：九月底上线，正式运营

第二章 现有网站移植

2-1 现有网站技术框架

采用J2EE技术构架，系统部署到公司总部机房，专线接入

√ 数据库

oracle 9i（sun 880,2台）

√ 应用服务器

weblogic 7.0 (sun 480,2台)

√ Web服务器

Web:appach(sun 480,1台)

改版式后新网站仍利用上述系统资源。

2-2 现有网站功框架

2-3 移值及移值及开发工作

√ 数据移植

将现有网站信息数据，移植ECSN平台上

√ 界面开发

根据招商基金提供的面面原型，将对页面进行开发

招商基金外聘的vi设计公司已设计的页面为：

http://www.leafshow.com/cmf/

√ 原功能作重新开发：

原网站一些特殊功能，在新的平台重要开发

◇ 风险测试表

◇ 理财试算表

◇ 在线咨询（专家在线）

◇ 预约开户

◇ 问卷调查

◇ 投资目标规划

◇ 招聘管理

第三章 交易通道及支付通建设

说明：网上交易通道及网上支付通道由招商基金提供存储过程、API接口，在网站只负责调用和展现。

3-1 交易通道建设

由招商提供接口，电子商务网进行调用和揭示，起至交易通道的作用。数据处理进在交易系统后台进行处理。功能上看，交易通道包含以下内容

3-1-1 在线交易

包括申购、认购、赎回、交易撤单、申请定期定额计划、终止定期定额计划、转换、转托管

◇ 基金申购

申购指客户购买已经发行的基金，需要输入基金代码，申购金额。

◇ 基金认购

认购指客户购买第一次发行的基金，需要输入基金代码，认购金额。

◇ 赎回

客户只需要输入基金代码，赎回金额，巨额赎回标记

◇ 交易撤单

客户只需要输入委托合同号。

◇ 基金转换

客户可以选择全部转换和部分转换。转换的方式又分：一对一转换，

一对多转换。

全部转换：对于一对一转换，客户需要输入原基金代码、新基金代码；

对于一对多转换，需要输入原基金代码、新基金代码、转换百分比

部分转换：对于一对一转换，客户需要输入原基金代码、新基金代码；

对于一对多转换，需要输入原基金代码、转换份额、新基金代码、转换百分比

◇ 转托管

转托管包括转托管转入和转托管转出。

转入转出都需要输入转出机构代码、转入机构代码、基金代码、转入（转出）份额

◇ 定期定额

定期定额分为预约，修改，终止交易。

预约时输入基金代码、扣款日期、扣款金额、银行账户、帐户名称，预约网点

◇ 定期不定额

定期不定额分为预约，修改，终止交易。

预约时输入基金代码、扣款日期、银行账户、帐户名称，预约网点

3-1-2 在线查询

◇ 余额查询

可以选择单只基金查询，也可以选择全部基金查询。查询又分为最新余额和历史余额。查询历史余额时不单要输入基金代码，还需要查询日期。

◇ 委托查询

用户可以选择当日委托，历史委托。历史委托还需要输入查询日期。

◇ 交易确认

交易确认分为最新交易确认，历史交易确认。历史交易确认查询还需要输入查询日期。

◇ 分红方式

可以选择单最近一次分红，历史分红。客户需要输入基金代码。

◇ 盈亏状况

可以选择查询单只基金查询或者账户的盈亏状况。查询单只基金还需要基金代码。

3-2 支付通道建设

通过工行的提供交易接口，用户直接实现在电子商平台

调用工行的提供交易接口，将购买及赎回所需金额直接进行划账，系统将支付结果返回给用户，在网站需处理的支付有：

√ 认购/申购

√ 申购

√ 赎回

用户在电子商务台平台输入工行卡号、取款密码、交易金额，数据通过工行的接口提交到工行进行处理，并交处理结果反馈给用户。

3-3 流程分析

结合交易通道及支付通道，对在线交易业务进行说明:

√ 基金开户说明

√ 基金交易(申购、认购、赎回)及对支付说明

3-3-1 基金开户

√ 个人客户登录基金公司网站。

√ 个人客户在基金公司开户页面输入姓名、牡丹卡号、身份证号，基金公司将以上三项信息送给工行进行身份校验，工行校验后将正确与否信息返回给基金公司。如果校验正确，基金公司根据客户身份证号判断该客户是否在本基金公司开户，如果已开户，基金公司不给客户重新开户；如果客户未开户，基金公司后台程序为该客户开立基金帐户，并将基金帐户号码返回给客户，同时，把客户的牡丹卡号记录下来，作为日后赎回和分红派息的银行回款帐号。如果工行为客户做身份校验时发现不正确，基金公司把不正确信息在网页上返回给客户。

3-3-2 申认购流程

客户在基金公司的网站上申购或者是认购基金的处理流程：

3-3-3 基金赎回

客户需要办理赎回业务时，在基金公司页面发出赎回请求。基金公司开立工行网上银行，并办理贵宾室申请手续。基金公司使用贵宾室中的企业财务室功能，划拨赎回款给客户。

第四章 电子商务网功能增强

由于本部分功能，招商基金电商务需求小组正在讨论确定之中，这部分内容待定。

根据招商基金的初步想法，对于这部分内容，主要为客户个性化服务，根据已用基金产品为不同的客户提供不同的财理分析及理财计划，为不同的等级的客户提供不层次的个性化服务，打造服务的个性化、专业化，提高服务的服务主动性。

另一方面，构造网上基金超级市场的概念（参见恒生银行），功能点如下：

√ 基金概貌

揭示基金市场基金概貌，基金资讯、基金状况、基金组合、基金净值，对基金公司进行系统检索

√ 基金服务

为客户提供各种基金投资资讯服务，如基金资料、基金净值等（招商系列基金）

√ 投资计划

为客户提供每月的投资计划书及分析

√ 市场评述

为客户提供不同的分析评述，日评、周评、月评及季评和和综合研发文章

第五章 开发计划及工作量分析

5-1 ECSN产品支持

5-2工作量分析

注：按每周五个作日算

5-3 开发时间计划

为了配合新的基金发行，招商基金要求在10月8日之前，系统达到正常运作状态

目标实现周期：约8周（每周5工作日）根据客户的时间要求通过利用休息日及增加人手进行调节

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