集团财资管理平台TMS是招商银行针对集团财务公司、结算中心开展集团资金统筹管理、集团资金运营需要，设计研发的专业资金管理系统。该系统在设计上不仅满足财务公司、结算中心开展各类日常业务的需要，还借鉴了商业银行资金管理的模式，业务种类齐全，功能丰富。集交易结算管理、现金流管理、本外币资金池管理、资金预算管理、信贷管理、票据管理、投资理财、风险控制、决策分析等专业资金管理功能与一体的核心管理系统。

TMS产品适用对象

1、成立结算中心，或未成立结算中心但采用结算中心模式运做的集团性企业；

2、集团财务公司；

3、财务管理规范健全，资金管理网络化、信息化要求较高的大中型集团性企业。

部分功能简介－预算管理

1）TMS预算管理能够有效的加强集团整体资金财务控制、实行资金精细化管理。

2) 集团能够通过TMS建立全面的资金预算管理体系，支持多种预算管理的类型，满足各类企业集团预算科目的灵活定制，轻松构建多层级预算体系。

3）功能包括：成员机构编制预算和报批、集团对成员机构的预算审核、预算调整、预算控制等。

4) 拥有实时的预算控制功能，系统根据账户交易情况，自动检查预算执行情况。对各项预算的预警指标设定。在账户对外支付时进行系统控制，对超预算的支付自动拒绝或提交有权审批人审核。借助预算管理和相关功能集团能准确做出现金流预测。

3.核心业务处理系统

核心业务处理系统是TMS综合业务处理的主系统，也是整个平台的核心部分。包括账户管理系统、交易结算业务系统、信贷融资系统、票据业务系统、预算管理系统、投资理财、国际结算、凭证管理、现金管理、报表中心、通用记账。

部分功能简介－账户管理

1）为财务公司每个成员企业开设内部结算账户并设定相关账务，开设结算中心的内部核算账户。

2）处理成员企业以及内部核算的开户、销户、冻结、透支操作。

3）处理成员企业各种的通知存款、协定存款、定期业务。

4）管理财务公司在各银行开设账户以及为各成员企业开设的子账户。

部分功能简介－交易结算

1）集中统一处理成员企业和集团的各种支付、收款、代发代扣、资金调拨等日常结算业务。

2）具有批量支付经办、用途管理、审批、查询、冲抹账等操作。符合柜员操作习惯，提供键盘录入式复核、查阅式复核等多种形式，提高复核操作效率。支持多级审批、大额支付审批等特殊审批模式。

3）提供现金和空白凭证管理功能。

4）银行对账功能实现了TMS系统管理的资金和银行间的对账处理，同时提供未达账项的处理功能，减轻用户的工作量，提高对账的精确度。

5）提供通用记账的功能，满足财务公司费用报销等业务的补充登记记账。

6）各类业务的办理，能够和资金预算进行直接关联，自动判断预算额度使用情况及是否超出预算，根据判断结果执行预算控制。自动扣减相应额度、自动提交审批。

部分功能简介－信贷融资

1）对财务公司开展的各类贷款、委托贷款、授信等金融业务进行管理。

2）业务包含自营贷款、委托贷款、票据贴现、信用证、担保、融资租赁等。支持企业授信额度管理、企业押品管理、合同管理、担保管理等功能。

3）借鉴银行贷款管理系统的流程和方式，支持贷前、贷中、贷后管理。能够进行贷前企业信用分析、各类贷款放款操作、展期、逾期管理、还款管理、额度冻结管理。

4）支持贷款的到期提醒、各类贷款查询、贷款凭证处理等通用功能。

5）对各类银行融资和担保业务进行管理。

6）对中期票据、企业债、短期融资券、信托产品等外部融资产品进行分类管理。

7）支持各融资产品的到期提醒、各类综合查询、凭证处理等通用功能。

5.银企直联平台、ERP接口

支持所有银行直联接口，已稳定实现与25家国内外商业银行系统的直联对接。能够与集团各管理软件进行无缝对接，支持SAP\ERP\财务软件等。

6.网银渠道平台

成员企业、供应链上下游企业以及与财务公司第三方客户均可通过网银渠道平台实现与核心业务系统对接，满足各类业务的办理。

开发一个类似的平台周期会比较长。

招行集团客户TMS系统