最新银行合规自查报告五篇

银行合规自查报告：

今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、 执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠 抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营 行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、 高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核， 作为

评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室 负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活 动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了 “制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案， 明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订

“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书 XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各

司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革 和促进发展奠定基础。

二、 抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识， 联社一是把自省联社成立以来出台的制度

办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容， 重点提高员工对基本

制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的 原则，年内联社共组织培训学习班 X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达 90% 以上，使大家真正认识到“内控优先 ，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点,

主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等 多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》 、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。

同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼 治。联社监察部门随时收集相关的典型案例， 认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增

强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。

四是运用激励机制，检验学习效果。 XX月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社

和联社机关推荐 XX名员工进行了合规知识竞赛； XX月下旬，组织全辖 XXX名员工分岗位

参加省联社的制度学习考试， 考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩， 考试及

格率达99%。

三、 强化基础管理，岗位责任制落实到位

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。 年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。 联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、 服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制 XXX个，撤并低效网点 XX个，二是面向社

会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生 XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法

律、财务审计等专业技术人才 XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓 解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。 三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设

置合规风险管理部门或合规风险管理岗， 制定合规风险部门职责和岗位职责。 四是打造“流

程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定 了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位 一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、 狠抓制度执行，监督检查到位

区联社一是抓自查。制定了《 XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实

施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开 展合规经营、合规操作自查工作。并对照 20XX-20YY年各项现场检查发现的主要问题，疏

理了 4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同

年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》 、《省联社成立以来各种检查发现的主

要问题》一并转发各社对照开展自查。 各社也将辖内各营业机构自 20XX年X月XX日以来

接受银监部门、省联社 XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条 ，分类整理，

印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、 重空

凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项

检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书 XXX

份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队

管理办法》，实行分组划片包社， 开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行 “序

时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对 XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的

问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时 稽核后的整改落实情况进行了复查， 确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作

行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查 和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年 X-YY月，全辖信用社共组织会审 XX （社）

次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、 社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计； 对高管人员的经营

管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的 XX名

员工的离职进行了审计， 审计中落实个人及共同违规责任贷款 XXX笔，金额XXXX万元（其

中个人违规责任贷款 XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷 计划。六是抓排查。针对“ XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题， X-Y月，联社在全

区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消 费场所且日常消费与收入不匹配、 无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作和有不良

记录等行为的重点人员 XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过 3年以上未轮岗，联社 采取积极措施加强对重点人员的监控， 对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整； X名有

经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正， 有效地整治和规范了全区信用社

对员工的行为，较好的防范了道德风险。 七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、 突击

检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查

着安全坚固、经济实用的原则，对 DS、EY等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安

装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、 信贷、 重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手， 限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和

员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。 一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书， 明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度， 做到发案

必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实 的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立

“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步， X-YY月，受诫勉谈话的信用社班子 X社次，通报批评的 XX社次（含分社、储蓄所），经济 处罚XX人次、罚款金额 XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他 处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了 “红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，

保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行合规自查报告范文三：

一、 特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题

1、 进一步完善董、监事会决策机制；

2、 进一步加大基层机构的内控执行力；

3、 制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、 公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、 法规构建公司治理结

构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织

架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、 监事会与 高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建 立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

1、构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的 规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了 具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、 行长，选聘了副行

长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会 为最高决策机构，董事会为主要决策机构， 监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治 理机制，建立了独立董事和外部监事制度， 引入了 5名独立董事、2名外部监事和3名职工

代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、 审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、

提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任， 其中，审计与关联交易控制委员

会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

A、 股东大会

股东大会是本行的权力机构， 股东通过股东大会合法行使权利， 遵守法律法规和公司章

程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。 本行的股东大会制定了明确的股东大会

议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、 计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事 会的授权原则等内容。 该议事规则作为本行章程的附件， 经本行20XX年第一次临时股东大

会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道， 以确保所有股东对法律、行政法规和公

司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权， 确保股东大会的工作效率和科学决

策，从而使投资者获得较高回报。

B、 董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。 如何确保董事会充分发

挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员 15人，其中独立董事5名，执

行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且， 还有战投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来

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