南京警方破获跨国盗刷信用卡诈骗大案

佚 名

【期刊名称】《中国防伪报道》

【年(卷),期】2017(000)003

【总页数】2页(P68-69)

【正文语种】中 文

【中图分类】哲学政法

68经侦战报Briefing掉落的身份证，因姐姐与其年龄相近、长相酷似，手头 正拮据的她便萌生了一个坏念头，将身份证私自留下， 并很快利用该身份证向某银行申请办理信用卡。因姐妹 俩相貌相似度很高，某银行工作人员难辨真假，不疑有 他， 吴某婷冒用身份申请办理的信用卡顺利获批了下来。 从2014年7 月24日 至2016年7 月9日， 吴 某 婷 持该银行信用卡透支消费，共欠银行本金 16847.44 元， 逾期利息 9936.92 元。2016 年 8 月，姐姐吴某玲到银行 办理贷款时，被告知其有多条不良信用记录，并且其个 人银行信用卡尚有欠款 2 万多元未归还。吴某玲当时觉 得十分诧异，自己从未办理过该银行信用卡谈何而来欠 款2万余元还有不良记录？震惊之余她立即向晋江市公安局报案。警方经过侦察，发现吴某婷具有重大犯罪嫌疑。从 吴某婷处获悉公安机关已着手侦查此案的吴某婷预料到 早晚查到自己头上，随即与周围亲人朋友断了联系，躲 藏了起来。直至近日，公安机关在泉州市一公寓内将犯 罪嫌疑人吴某抓获。吴某婷对其冒用姐姐吴某玲身份办 理信用卡并透支的犯罪行为供认不讳。南京警方破获跨国盗刷信用卡诈骗大案近日，南京秦淮警方接到报警，有人拿着复制的银 行卡在南京一商场消费数额接近 200 万。警方迅速组织 警力，经过一个月的调查，成功打掉这个跨国盗刷信用 卡犯罪团伙，抓到 6 名犯罪嫌疑人。银行卡刷不了 卡主弃卡逃跑从2017 年 1 月开始，南京秦淮警方陆续接到来自银 联的报警称，南京某商场的银行卡消费有异常，怀疑有 人盗刷。就在银联报警没多久，警方几乎同时接到来自 该商场的报警，称钱款被冻结在银联，商场被通知消费 存在异常， 这些钱无法到达商场账上， 需要民警调查情况。民警立即赶到商场了解情况，一位刘姓值班经理和 民警说起了一件怪事。2016 年 12 月的某一天，一名男子 到商场来消费，买东西的时候刷卡结账，但是机器怎么 都不能识别。就在营业员一筹莫展的时候，刘经理正好 路过，拿着顾客的信用卡仔细一看，心里顿时觉得奇怪。 拿着这张卡，刘经理很快又发现了问题，这张银行 卡看起来非常粗糙， 除了卡号以外只有简单的绘制图案， 连一点说明都没有，于是刘经理立即打电话联系保安想 要留下男子。就在刘经理拨打电话的时候，该男子突然 转身就跑，拿着这张卡的刘经理也不知道怎么办，只能 将卡留在了办公室。随后，他带着民警来到办公室里，找到了那张卡， 发现上面确实没有一点字迹，只有卡号和拼音姓名，和 正常的信用卡完全不一样。刷卡买黄金 男子出境游随后，民警顺着这张卡的名字和卡号，很快就查到 了这张卡，系统显示，这张卡在一个月内多次在该商场 进行消费，其中刷的最多的便是黄金首饰。而除了这张 卡外，民警还发现使用这个拼音的卡还不少，顺着这条 线索民警调取了近几个月的商场消费记录。 这几个月的消费记录数量非常庞大，民警只能从众 多消费记录里一条一条的查。最终民警得知，该男子一 个月内使用不同的卡刷了 20 多万的黄金，还有少量奢 侈品。民警又根据这个姓名的拼音对同名同姓的人进行梳 理，很快便发现一名男子与商场监控男子样貌符合。民 警立即到该男子居住的小区走访，却得知该男子外出旅 游，两个多星期没有回家了。民警通过网上查找发现， 男子正在国外旅行。就在警方焦急地等待了一个月后， 终于有了好消息， 该名男子坐飞机回国了，警方通过布控，在男子走下飞 机的那一刻，对其进行了抓捕。团伙分工明确 海外购买卡主信息根据男子的交代，从事盗刷信用卡的并不是他一个 人，他们有一个分工明确的团伙，而他只是团伙里负责掉落的身份证，因姐姐与其年龄相近、长相酷似，手头正拮据的她便萌生了一个坏念头，将身份证私自留下，并很快利用该身份证向某银行申请办理信用卡。因姐妹俩相貌相似度很高，某银行工作人员难辨真假，不疑有他， 吴某婷冒用身份申请办理的信用卡顺利获批了下来。从2014年7 月24日 至2016年7 月9日， 吴 某 婷持该银行信用卡透支消费，共欠银行本金 16847.44 元，逾期利息 9936.92 元。2016 年 8 月，姐姐吴某玲到银行办理贷款时，被告知其有多条不良信用记录，并且其个人银行信用卡尚有欠款 2 万多元未归还。吴某玲当时觉得十分诧异，自己从未办理过该银行信用卡谈何而来欠款警方经过侦察，发现吴某婷具有重大犯罪嫌疑。从吴某婷处获悉公安机关已着手侦查此案的吴某婷预料到早晚查到自己头上，随即与周围亲人朋友断了联系，躲藏了起来。直至近日，公安机关在泉州市一公寓内将犯罪嫌疑人吴某抓获。吴某婷对其冒用姐姐吴某玲身份办理信用卡并透支的犯罪行为供认不讳。近日，南京秦淮警方接到报警，有人拿着复制的银行卡在南京一商场消费数额接近 200 万。警方迅速组织警力，经过一个月的调查，成功打掉这个跨国盗刷信用卡犯罪团伙，抓到 6 名犯罪嫌疑人。2017 年 1 月开始，南京秦淮警方陆续接到来自银联的报警称，南京某商场的银行卡消费有异常，怀疑有人盗刷。就在银联报警没多久，警方几乎同时接到来自该商场的报警，称钱款被冻结在银联，商场被通知消费存在异常， 这些钱无法到达商场账上， 需要民警调查情况。民警立即赶到商场了解情况，一位刘姓值班经理和民警说起了一件怪事。2016 年 12 月的某一天，一名男子到商场来消费，买东西的时候刷卡结账，但是机器怎么都不能识别。就在营业员一筹莫展的时候，刘经理正好路过，拿着顾客的信用卡仔细一看，心里顿时觉得奇怪。拿着这张卡，刘经理很快又发现了问题，这张银行卡看起来非常粗糙， 除了卡号以外只有简单的绘制图案，连一点说明都没有，于是刘经理立即打电话联系保安想要留下男子。就在刘经理拨打电话的时候，该男子突然转身就跑，拿着这张卡的刘经理也不知道怎么办，只能将卡留在了办公室。随后，他带着民警来到办公室里，找到了那张卡，发现上面确实没有一点字迹，只有卡号和拼音姓名，和正常的信用卡完全不一样。随后，民警顺着这张卡的名字和卡号，很快就查到了这张卡，系统显示，这张卡在一个月内多次在该商场进行消费，其中刷的最多的便是黄金首饰。而除了这张卡外，民警还发现使用这个拼音的卡还不少，顺着这条线索民警调取了近几个月的商场消费记录。这几个月的消费记录数量非常庞大，民警只能从众多消费记录里一条一条的查。最终民警得知，该男子一个月内使用不同的卡刷了 20 多万的黄金，还有少量奢侈品。民警又根据这个姓名的拼音对同名同姓的人进行梳理，很快便发现一名男子与商场监控男子样貌符合。民警立即到该男子居住的小区走访，却得知该男子外出旅游，两个多星期没有回家了。民警通过网上查找发现，男子正在国外旅行。就在警方焦急地等待了一个月后， 终于有了好消息，该名男子坐飞机回国了，警方通过布控，在男子走下飞机的那一刻，对其进行了抓捕。根据男子的交代，从事盗刷信用卡的并不是他一个人，他们有一个分工明确的团伙，而他只是团伙里负责69实施刷卡的人。男子告诉民警，在他的上面还有不少上家，他的上 家负责将制作好的卡寄给自己，而他则拿着这些卡去商 场里消费。而在他的上家之上，其实还有上家，那些人 他也没见过，只是知道那些人负责与外国人联系，从海 外购买真实的信用卡的卡主信息，将这些信息一个个分 给下线用于复制假的信用卡。民警根据男子的交代，很快就找到他的上家，再顺 着上家的线索，挖出了整个犯罪团伙。截止到 2017 年 2月 15 日，秦淮警方已经成功抓到 6 名犯罪嫌疑人，彻底捣毁了这个跨国犯罪团伙，从他们交代中民警得知， 一共有近 200 万被这伙人盗刷一空。目前，该团伙 6 名 嫌疑人因盗刷信用卡的行为被南京秦淮警方刑事拘留， 案件正在进一步审理之中。如何防范信用卡被“盗刷”

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