ⅩⅩ农村商业银行年度工作总结

1、反洗钱工作

1、完善我行反洗钱相关制度。今年2月，根据省联社出台的有关反洗钱制度，我行先后制订出台了《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作考核办法》、《**农村商业银行股份有限公司反洗钱工作实施细则 》、《**农村商业银行股份有限公司反洗恐怖融资管理办法》二个办法一个细则，完善了我行反洗钱相关制度。

2、落实人行3号令。根据3月29日全市反洗钱工作会议精神，为贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），我行在4月份 “每周一学”集中学习中将3号令的内容列入专题学习当中，6月份制订了《**农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理实施办法》。7月1日反洗钱监测分析系统正式运行，大额交易和可疑交易通过反洗钱系统自动从核心业务系统中提取数据甄别可疑后进行报送，7月19日**支行成功报送一例可疑交易，实现全年零的突破。

3、反洗钱培训与宣传。今年以来，我行认真做好反洗钱培训与宣传工作，4月14日，我行组织了各网点包点稽核员参加的ⅩⅩ年反洗钱集中培训，5月份组织开展了ⅩⅩ年银行业反洗钱后续教育在线培训，8月份组织了44人参加了ⅩⅩ年第二期银行业反洗钱培训，合格率为93.18%，9月20日我行在**支行厅前设立宣传点开展反洗钱集中宣传活动，9月份组织开展了打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动，10月份组织开展了“加强账户管理，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体系”为主题的反洗钱宣传月活动，彰显东安农村商业银行反洗钱的担当与责任感。

4、落实整改要求。针对6月20日市人行向我行下达的《反洗钱监管意见书》，我行于7月27日报送了《**农村商业银行股份有限公司关于上报反洗钱监管意见整改方案的报告》，认真做好整改工作。

二、报表与会计辅导工作。

1、做好会计监交工作。2月份根据人事调动，对全行19名包点稽核员的会计移交进行了监交，对不符合要求的移交要求及时整改。

2、进行会计现场检查。4月13至14日抽查了10个网点的会计传票对于存在的问题现场要求整改，6月8日至6月13日和9月5日至7日完成30个网点财会现场检查，对各网点对存在的问题责令整改。通于现场检查，有力促进了各网点会计基础工作的提升。

3、做好报表编制与报送。今年以来，认真做好全行财务

会计报表、其他财务类监管报表的编制及报送工作，1至11月共报送月度会计报表80份，季度会计报表52份，财政快报15份，PISA报表150份，农村支付环境报表40份，金融企业绩效评价报表3份，客户洗钱风险等级报表4份，其他财会、支付结算类统计表格110份，没有出现任何差错。

4、新系统业务培训与辅导。自4月份参加全省新一代业务系统培训以来，以高度的自觉、强烈的担当按照总行统一安排进行新一代业务系统培训与业务辅导工作。从6月至10月全程参与了五轮演练，完成新系统的柜员岗位分配工作。11月3日下发《关于新一代业务系统上线后有关事项的通知》就有关业务操作进行规范；11月8日出台《关于会计凭证整理的有关要求》规范营业网点凭证打印、整理、装订等操作行为。11月6日新一代业务系统成功上线以后，积极做好基层网点的业务咨询与辅导工作，共解答疑难问题200余条。

5、开展自查工作。根据省联社文件精神，组织各营业网点于7月份开展了财务自查、11月份开展了运营管理自查工作，并按要求上报了检查表格和自查报告。通过自查，有效地防范操作风险。

三、账户管理。

今年以来，全行账户管理以更好贯彻落实人行261号文件要求，提高落实实名制的执行力度为工作重点，加大对存量个人银行账户实名制清理核实进度。

1、开展账户清理工作。从4月份起，根据省联社下发账户清理数据，组织各营业网点开展对长期不动户中零余额账户、开户数量较多、同一电话号码对应多人的账户以及客户或账户身份信息不符合的账户共13.33万户进行清理工作。

2、开展账户风险排查。按照人民银行文件精神，5月11日至6月25日，组织各营业网点开展了2016年个人银行结算账户风险排查工作，“开户地、身份证原始登记地、手机号码归属地不一致”的A类账户640笔，“多个账户预留同一手机号码”B类账户1484笔，“同一身份证在多地开立账户”C类账户85笔，“同一天使用同一身份证开立多个账户”D类账户392笔进行了全面的风险排查。

3、开展个人账户备案检查。6月9日至25日，县人民银行对我行**五个网点进行个人银行结算账户备案工作的执法检查，针对检查中存在的问题我行积极地进行整改。

4、开展代理开户核实工作。根据人民银行文件精神，9月至10月我行组织各营业网点开展了代理开户类单位银行结算账户的核实工作，共核实代理开立企业类单位账户94户，进一步加大了账户实名制的落实力度。

5、做好行号变更工作。为保证人民币结算账户管理系统、大小额支付系统、农信银支付系统行名与行别的一致性，1月份将全辖31个营业网点在人民币结算账户管理系统里完成了撤消“402农村信用社”、新增“314农村商业银行”机构代码的工作，4月份完成大小额支付系统和农信银支付系统“314农村商业银行”行号的变更工作。

四、凭证管理

今年凭证管理以配合新一代业务系统上线为重点而做好各类凭证的订购与分发工作，6月订购测试用重空凭证2.74万本，测试普通凭证8800本；9月份将第一批新系统重要空白凭证7.31万本，普通凭证2.5万本领回并按需分发至各营业网点，保障了新一代业务系统上线的凭证需求量。11月3日按照《新一代业务系统上线现金及旧重要空白凭证核查处理方案》要求组织各营业网点开展新旧凭证的核对工作，确保新旧系统凭证顺利过渡。

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