案件防控知识题库

一、填空题

1、 是案防工作第一责任主体。

正确答案：银行业金融机构

2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，

将 列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：董事长

3、未设董事会的银行业金融机构，应当由 履行董事会的有关案防工作职责。

正确答案：经营决策机构

4、监事会或监事应当监督董事会和 案防工作职责履行情况。

正确答案：高级管理层

5、 应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

正确答案：高级管理层

6、银行业金融机构应当采取 、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。

正确答案：整体移位

7、银行业金融机构应当通过多种方式与 建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

正确答案：客户

8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、 、其他问责方式。

正确答案：经济处理

9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员 的权利。

正确答案：申诉

10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予 。

正确答案：恢复原职

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为 。

正确答案：黄牌

12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为 年。

正确答案：5

13、 是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

正确答案：行政处罚

14、 是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

正确答案：党纪处分

15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和 。

正确答案：劳务派遣

16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、 、港澳台证、其他。

正确答案：护照

17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写 位。

正确答案：18

18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循 以及“了解你的客户”原则。

正确答案：账户实名制

19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户 开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。

正确答案：面签

20、商业银行对客户账户资金变动，应通过 等方式及时提示。

正确答案：短信

21、商业银行应当建立健全 预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

正确答案：可疑交易

22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过 、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

正确答案：电话确认

23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和 累计转账上限，合规办理转账业务。

正确答案：单日

24、商业银行应将须交付的网银安全工具 交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

正确答案：当场

25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发 识别验证方式，做好柜台延伸服务。

正确答案：离行式

26、商业银行可探索建立员工在职状态 制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

正确答案：查询

27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工 行为的监督力度。

正确答案：异常

28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设 等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。

正确答案：电子监控设备

29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善 并提高制度执行力。

正确答案：内控制度

30、商业银行应正确处理 和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。

正确答案：业务发展

31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的 制度，严格责任追究。

正确答案：问责

32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者风险意识和 意识。

正确答案：安全

33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展 检查。

正确答案：现场

34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息 体系，防止银行员工“带病”流动。

正确答案：共享

35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以 。

正确答案：行政处罚

36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的 交易进行监测。

正确答案：异常

37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过 、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

正确答案：问卷调查

38、充分利用网络等方式建立 机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。

正确答案：外部举报

39、通过签订协议、 等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。

正确答案：承诺书

40、商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的 预案。

正确答案：应急

41、商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和 损失。

正确答案：财务

42、各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息 制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理。

正确答案：登记

43、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范 风险。

正确答案：代理

44、商业银行应建立员工代理开户业务风险 制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

正确答案：隔离

45、各银行业金融机构要明确案防工作牵头部门责任。厘清案防牵头部门与 、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰。

正确答案：业务

46、各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和 变化，对内部各项制度进行修订、更新。

正确答案：监管政策

47、银行业金融机构要对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有领域和 环节。

正确答案：管理

48、银行业金融机构要严格执行各项制度，开展制度执行

，提升内部控制有效性。

正确答案：监督检查

49、银行业金融机构开展案件风险排查，要落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展 。

正确答案：专项整治

50、银行业金融机构要加强排查信息交流和共享，上下联动，形成具有本机构特色的 风险排查机制。

正确答案：常态化

51、各银行业金融机构按照 原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。

正确答案：法人负责

52、各银行业金融机构要组织开展 主题年活动，切实改进和加强员工管理。

正确答案：员工管理

53、各银行业金融机构要将 作为案防工作的重要内容，全面开展员工岗位规范和业务流程教育。

正确答案：员工教育培训

54、发生重大、恶性案件，监管机构要 案发法人机构主要负责人。

正确答案：约谈

55、风险信息平台建设按照 的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

正确答案：先起步、后完善

56、银行业金融机构应明确负责 工作的部门作为本机构案防牵头部门。

正确答案：合规管理

57、各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和 制度。

正确答案：案防

58、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，建立以

为主要负责人的案防工作领导机构。

正确答案：主要领导或分管领导

59、各银监局要根据本辖区案防工作任务需要，配备相应的

，确保各项任务顺利完成。

正确答案：人力资源

60、研究建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范

风险提供支撑。

正确答案：外部欺诈

二、单选题

1、（C）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会； B、人民银行；

C、银监会及其派出机构； D、省联社。

2、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当至少有（A）名独立董事成员。

A、1 ； B、2； C、3 ； D、4。

3、（C）是银行业金融机构案防工作监督的第一责任人。

A、董事长； B、行长； C、监事长； D、各法人机构负责人。

4、银行业金融机构应当明确负责（D）为案件工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、风险管理部门；B、监察部门；C、稽核部门；D、合规部门。

5、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问责是指银行业金融机构对（B）实施责任追究的行为。

A、作案人员； B、案件责任人员；

C、相关违法行为实施人； D、对案件负有管理责任的人员。

6、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给于案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（C）以上处分。

A、降级； B、撤职； C、降级（含）； D、撤职（含）。

7、案件责任人员被撤职后，（C）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、半年； B、一年； C、二年； D、三年。

8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定。

A、一个月； B、两个月； C、三个月； D、四个月。

9、（D）是指银行业金融机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

A、监管评估； B、监管评价； C、案防评估； D、自我评估。

10、银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。评为（B）的，应当给予警示。

A、绿牌； B、黄牌； C、红牌； D、蓝牌。

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分（D）以上为“绿牌”。

A、90分（含）； B、90分； C、85分； D、85分（含）。

12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》的填报原则是（C）。

A、一行一报； B、一季度一报； C、一人一报； D、一事一报。

13、各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并（A）报送外部处罚信息。

A、按月； B、按旬； C、按季； D、按年。

14、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中的“处罚时间”是指（A）。

A、受到处罚的具体时间； B、处罚持续的时间；

C、处罚到期时间 ； D、处罚期限

15、对劳务派遣人员进行“退回” 处罚，即视为（D）。

A、罚款； B、解聘职务； C、降职； D、解除合同。

16、对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格××年”处罚，这里的“××年”是指（D）。

A、处罚时间；B、处罚到期时间；C、解除时间；D、处罚期限。

17、根据2014年银行业案件防控工作部署，银行业金融机构要组织开展案件风险排查工作，并（C）报告排查情况。

A、按月； B、按旬； C、按季； D、按年。

18、要强化突击检查，采取（B）的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。

A、定期； B、不定期； C、一月一次； D、一季一次。

19、商业银行应不断完善考核机制，合理确定合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明确（C）其他类指标。

A、低于； B、不低于； C、高于； D、等于。

20、各银行业金融机构要形成风险排查机制，（B）向监管机构报送排查情况。

A、按月； B、按季； C、按旬； D、按年。

21、各银监局要加强督促检查，（C）将排查工作情况报告银监会。

A、按旬； B、按月； C、按季； D、按年。

22、监管部门要及时对银行业金融机构试评估进行（A）。

A、监管评价； B、检查； C、督查； D、专项治理。

23、银行业金融机构应研究建立覆盖全部业务流程的操作性（C）管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。

A、员工行为； B、案件防控 ； C、违规积分； D、员工问责。

24、监管机构要研究建立重大案件（A）制度，提高案件查办效率。

A、挂牌督办； B、督查； C、监管； D、研究。

25、各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行（B）检查，并将检查情况及时报告监管机构。

A、合规； B、审计； C、突击； D、条线。

26、各银行业金融机构要做好案防非现场统计分析和（A）工作，完善案防非现场信息共享机制。

A、通报； B、检查； C、现场统计分析； D、其他。

27、建立和完善案件、案件风险信息（D）制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。

A、报告； B、分析； C、统计； D、台账。

28、深入剖析重大案件和典型案例，及时进行风险提示，举一反三，防止（D）案件多次发生。

A、同质； B、同类； C、同性； D、同质同类。

29、从业人员处罚信息登记制度又称为（B）。

A、“红名单”制度； B、“灰名单”制度；

C、“黄名单”制度； D、“黑名单”制度。

30、各级监管机构要会同（A）加强对案防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求。

A、公安机关； B、人民银行； C、行业协会； D、检察机关。

31、各级监管机构要督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设（D）银行。

A、稳健型； B、发展型； C、安全型； D、平安型。

32、各银行业金融机构要（C）组织开展安保专项检查，及时发现问题，跟踪落实情况。

A、按月； B、不定期； C、定期或不定期； D、按季。

33、各级监管机构要结合实际，适时组织开展专项安保检查，2014年重点开展（B）安全防护专项检查。

A、操作系统； B、自助设备； C、资金运作； D、国际业务。

34、各银行业金融机构好银监局要组织开展银行业（D）专题调研，深入研究，报送高质量的研究成果。

A、反假币； B、反洗钱； C、反非法集资； D、反欺诈。

35、法人银行业金融机构应建立和完善（B）系统，提高通过技术手段防范案件的能力。

A、信贷业务； B、信息科技； C、合规管理； D、资金运作。

36、非法人银行业金融机构应严格执行（A）相关规章制度。

A、上级行； B、同级行； C、下级行； D、代理行。

37、银行业金融机构应建立从业人员处罚信息登记制度，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》，报送时间为每月后（B）个工作日内。

A、3； B、5 ； C、10 ； D、15。

38、（A）是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。

A、案件问责； B、违规问责； C、行为问责； D、员工问责。

39、（D）是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员。

A、作案人员； B、案件实施人；

C、案件参与人； D、案件责任人员。

40、（A）是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。

A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；

B、对案件发生负有监督责任的人员；

C、案件责任人员； D、主要涉案人员。

41、（B）是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

A、对案件发生负有管理、领导责任的人员；

B、对案件发生负有监督责任的人员；

C、案件责任人员； D、主要涉案人员

42、银行业金融机构应追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其（B）机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。

A、上两级； B、上一级 ； C、同级 ； D、下一级。

43、发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分；

A、降级； B、记大过； C、记大过（含）； D、降级（含）。

44、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（D）以上处分。

A、降级； B、记大过； C、记大过（含）； D、降级（含）。

45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（A）个月内对案件责任人员做出处理决定。

A、3 ； B、5； C、1 ； D、2。

46、银行业金融机构原则上应当在对案件责任人员做出处理决定后（B）个工作日内向泰州银监分局报告。

A、3； B、5 ； C、1； D、2。

47、银行业金融机构应在接到监管评价结果（C）个工作日内向泰州银监分局对口监管科室反馈意见，并对监管评价发现的案防工作问题，在规定时限内提交整改方案。

A、3 ； B、5 ； C、10 ； D、20。

48、（D）是指贪污贿赂犯罪、国家工作人员渎职犯罪、国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权利和民主权利的犯罪，以及国家机关工作人员利用职权实施的其他犯罪。

A、渎职罪； B、贪污罪； C、侵犯他人权利； D、职务犯罪。

49、泰州市银行业金融机构预防职务犯罪工作考核工作（B）进行一次。

A、半年； B、一年； C、两年； D、三年；

50、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、（C）报案。

A、法院 ； B、银监局； C、司法机关； D、人民银行。

51、银行业金融机构法人制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向（B）报备。

A、人民银行； B、银行业监督管理机构；

C、上级行 ； D、法人所在地政府 。

52、银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果（B）个工作日内向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A、5 ； B、10 ； C、15 ； D、20 。

三、多选题

1、下列基本要素中，哪些是案防管理体系的基本要素：（ABCD）

A、董事会（或理事会）职责； B、适当的组织架构 ；

C、管理政策、制度和流程 ； D、内部监督与检查。

2、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（ABD）专门制度。

A、案件风险排查； B、案件风险问责 ；

C、案件风险识别 ； D、案件风险后评价。

3、银行业金融机构应当对（ABC）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

A、整体案防工作情况； B、内外部检查发现问题整改情况 ；

C、案防管理体系运行情况； D、内外部检查发现问题问责情况；

4、存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（ABD）：

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

C、涉案人数大于5人（含）以上的；

D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

5、银行业金融机构案件问责应遵循以下原则：（ABCD）

A、依法依规； B、权责对等； C、逐级追究； D、实事求是。

6、以下哪几种方式属于银行业金融机构案件问责中纪律处分：（AC）

A、警告； B、通报批评； C、降级； D、责令辞职。

7、有下列情形之一的，银行业金融机构可以对案件责任人员从轻或减轻处理：（BCD）

A、因不可抗力造成违法违规的；

B、情节轻微且未造成损失的；

C、自查发现、主动揭露案件的；

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。

8、《银行业金融机构案防工作评估办法》中所称案防工作评估是由（AB）构成。

A、银行业金融机构自我评估；B、银行业监督管理机构监管评价

C、金融机构分支机构自我评估； D、银行业监管机构自我评估。

9、根据从业人员（含劳务派遣人员）受刑事处罚、（ABCD）、外部处罚情况，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、行政处罚； B、党纪处分；

C、内部处分情况； D、处分撤销情况。

10、对银行业金融机构从业人员的内部处分包括（ABCD）。

A、警告； B、记过； C、降级； D、开除。

11、《银行业津贴机构从业人员处罚信息登记表》中的处罚类别包括（ABCD）。

A、刑事处罚； B、行政处罚； C、党纪处分； D、内部处分。

12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的政治面貌包括（ABCD）。

A、中共党员； B、共青团员； C、民主党派； D、群众。

13、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构包括（ABCD）。

A、公检法机关；B、劳务派遣公司；C、人民银行；D、银监会。

14、以下各项中，属于刑事处罚中主刑的有（ABC）。

A、管制； B、拘役； C、有期徒刑； D、没收财产。

15、以下各项中，属于刑事处罚中附加刑的有（AB）。

A、罚金； B、没收财产； C、管制； D、拘役。

16、银行业金融机构案件风险排查情况报告应包括（ABCD）。

A、排查工作总体安排； B、排查业务领域 ；

C、排查工作进展； D、发现问题及原因分析。

17、商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，以下哪些属于内部管理制度的重要内容（ABCD）。

A、不得参与民间借贷； B、不得充当资金掮客；

C、不得经商办企业； D、不得在工商企业兼职。

18、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（ABC）等适当措施防患于未然。

A、约谈； B、交流； C、轮岗； D、开除。

19、以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景。（ABD）

A、与客户资金往来； B、账户交易频繁 ；

C、大额消费； D、转账金额较大。

20、商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（BCD），并按规定登记客户和代理人信息。

A、合规性； B、真实性； C、合法性； D、完整性。

21、以下哪些属于银监会案防工作意见中“健全体制机制，增强案防工作有效性”的工作要求（ABCD）。

A、明确职责分工，落实案防责任；

B、完善制度体系，提升制度执行力；

C、组织案件风险排查，开展专项治理；

D、开展主题活动，加强员工教育管理。

22、以下哪些属于银监会案防工作意见中“及时查处案件，严格案件问责”的工作要求（ABD）。

A、加强组织协调，高效开展案件调查；

B、严格案件问责，严肃责任追究；

C、开展案防工作试评估，激发内生动力；

D、开展案件整改检查，推动以查促防。

23、以下哪些属于银监会案防工作意见中“多方联动，加强安全保卫工作”的工作要求（ABCD）。

A、剖析外侵案件，加强信息交流；

B、组织专项检查，促进安防达标；

C、完善安保制度，健全组织架构；

D、落实安防要求，强化安全管理。

24、以下哪些属于银监会案防工作意见中“加强组织领导，增强案防保障能力”的工作要求（ABC）。

A、健全组织机构，定期研究案防工作；

B、完善考核机制，强化正向激励；

C、明确案防牵头部门，提供必要资源保障；

D、落实安防要求，强化安全管理。

25、各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ABCD）等为重点的案件风险排查。

A、信贷； B、票据； C、跨行合作； D、员工异常行为。

26、银行业金融机构要组织开展（BCD），加强排查信息交流和共享，上下联动，形成风险排查机制。

A、督查； B、指导； C、督促； D、抽查。

27、各银行业金融机构要围绕（ABCD）等方面内容开展2013年案防工作试评估。

A、案防工作组织； B、制度及质量控制；

C、案防工作执行； D、监督与检查。

28、各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，（ABC）报送本机构案防工作情况。

A、及时； B、准确； C、完整； D、定期。

29、各银行业金融机构要加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以（AD）代替纪律处分。

A、经济处罚；B、党纪处分；C、行政处分；D、其他问责方式。

30、各银行业金融机构要认真分析案件形势，提高案件风险（ABC）能力，定期开展案情通报。

A、识别； B、监测； C、分析； D、处理。

31、各银行业金融机构要深入剖析重大案件和典型案例，（ABCD）。

A、分析案发原因； B、研究作案手段；

C、查找薄弱环节； D、明确整改要求。

32、深入剖析重大案件和典型案例，汇编典型案例，开展（BC）。

A、案例分析； B、以案说法； C、警示教育； D、合规检查。

33、监管机构要做好处罚信息的管理使用，防范因被处罚人员（AB）流动引发的案件风险。

A、跨地区； B、跨机构； C、跨行业； D、跨市场。

34、各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，提供与安保工作任务相适应的（BCD）保障。

A、智力； B、人力； C、物力； D、财力。

35、各银行业金融机构要完善安保制度，研究制定银行业（ABC）制度。

A、安全防范工作； B、现场检查规程 ；

C、安保类案件； D、案件报送。

36、各银行业金融机构要加强对安保类案件（AD）的分析研究。

A、作案手法； B、作案对象； C、作案动向； D、防范对策。

37、各级监管机构要及时通报（BC），提示风险，介绍好的做法。

A、作案手法； B、安防形势； C、作案动向； D、防范对策。

38、金融机构应积极推动成立银行业安保专业委员会，发挥其在安保工作中的（ABCD）作用。

A、自律； B、维权； C、协调； D、服务。

39、银行业安保专业委员会为（ABCD）等面临问题时提供帮助。

A、制定安保行业规范； B、开展从业资格认证；

C、安保培训； D、协调解决安保工作。

40、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，增强案防工作的（ABC）。

A、前瞻性； B、有效性； C、科学性； D、服务性。

41、各银行业金融机构要研究制定年度案防工作计划，明确（ABD），加强统筹协调。

A、案防工作目标； B、案防主要工作任务；

C、案防工作检查 ； D、案防主要工作要求。

42、银行业金融机构要加强内部组织协调，形成（ABC）的案防工作机制。

A、科学有效； B、职责清晰； C、主动负责 ； D、协调配合。

43、各银行业金融机构要加大案防工作考核力度，提升（CD）在经营绩效考核中的权重。

A、合规管理； B、业务营销； C、案防内控； D、风险管理。

44、各银行业金融机构和银监部门要对（ABCD）的机构，加大正向激励力度。

A、认真执行各项规章制度； B、依法合规经营；

C、全面落实各项案防工作要求； D、全年没有发生案件。

45、各银行业金融机构和银监部门要对（AB）引发案件的机构，加大约束惩戒力度。

A、案防措施不落实； B、不重视案防工作 ；

C、未认真执行规章制度； D、落实案防工作要求。

46、各银行业金融机构要改进工作作风，加强调查研究，针对案防工作（ABD）问题组织开展调研，推动案防工作。

A、重点； B、难点； C、风险点； D、热点。

47、以下哪条属于泰州市银行业从业人员行为“十四项严禁”（ABCD）。

A、严禁涉黄、赌博、涉黑、吸毒；；B、严禁从事第二职业；

C、严禁利用本人或他人信用卡套现；D、严禁参与非法集资活动。

48、法人银行业金融机构应建立和完善（ABCD）等内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

A、统一授信； B、前、中、后台职责明确 ；

C、岗位分离、制约有效； D、分级授权。

49、法人银行业金融机构应建立健全（AB），确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。

A、科学的绩效考核； B、激励约束机制；

C、员工问责制度； D、诚信举报制度。

50、银行业金融机构应制定符合本机构特点的案件风险（ABCD）等专门制度。

A、排查； B、报告； C、处置 ； D、问责及整改。

51、银行业金融机构根据从业人员（含劳务派遣人员） 受（ABCD）刑事处罚、外部处罚情况，填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、行政处罚； B、党纪处分；

C、内部处分情况； D、处分撤销情况。

52、银行业金融机构案防工作考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、（ABCD）、责任追究和整改情况等。

A、内控制度建设；B、制度执行；C、内审监督；D、案发情况。

53、银行业金融机构应合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对（AC）的突击检查。

A、基层网点； B、分支机构； C、一线柜台； D、机关部门。

54、案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（ABD）等因素予以认定。

A、职责内容； B、管理权限； C、工作质量； D、履职情况。

55、银行业金融机构应建立（ABCD）的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

A、检举；B、抵制违法违规行为；C、堵截案件；D、案件防控。

56、对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取（BCD）等适当措施防患于未然。

A、开除； B、约谈； C、交流； D、轮岗。

57、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为（AB）的重要依据。

A、监管评级； B、现场检查； C、非现场检查； D、审计检查。

四、判断题

1、监事会或监事应当监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。（√）

2、未设董事会的银行业金融机构，应当由高级管理层履行董事会的有关案防工作职责。（×）

3、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。（√）

4、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。（√）

5、人民银行及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作进行监督检查和评估。（×）

6、银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。（×）

7、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责平等、责任分明、分级追究的原则。（×）

8、银行业金融机构案件问责应当接受人民银行的监督和指导。

（×）

9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利。（√）

10、案件责任人员被撤职后，一年内不得安排任何职（级）及以上职务。（×）

11、银行业金融机构原则上应当在立案之日起2个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理层机构报告。（×）

12、银行业金融机构应当在接到监管评价初评结果15个工作日内向监管部门反馈意见，愈期未反馈的视同接受评价结果。（×）

13、银监会及其派出机构可以将年度银行业金融机构案防监管评价结果在适当范围内进行通报。（√）

14、商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网事业代理他人开户。（√）

15、商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转帐上限，合规办理转帐业务。（√）

16、银行从业人员严禁压单、压票拖延客户资金或无理退票。（√）

17、银行从业人员可以用本人帐户过渡客户资金。（×）

18、银行从业人员严禁充当票据、物资交易掮客，从中牟利。（√）

19、银行从业人员可以代客保管重要物品。（×）

20、银行业金融机构应切实履行案防第一责任主体职责，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理机制，有效监测、预警和处置案件风险。（√）

21、银行业金融机构风险管理部门为案防工作牵头部门。（×）

22、案件问责时对于应当给予纪律处分的可以以经济处理或其他问责方式代替。（×）

23、发生涉案金额等值人民币100万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。（√）

24、案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。（√）

25、对于银监会及其派出机构在监管和评估中发现的有关案防工作问题，银行业金融机构应当在一个月内提交整改方案采取有效整改措施。（×）

26、银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。（√）

27、其它问责方式包括通报批评、责令辞职、留用察看等。（×）

28、根据责任认定情况，因不可抗力造成违法违规的银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。（√）

29、根据责任认定情况，情节轻微且未造成损害的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。（×）

30、根据责任认定情况，自查发现、主动揭露案件的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。（√）

31、根据责任认定情况，发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理。（√）

32、自我评估是指银行业金融机构依据案防工作评估办法对其年度案防工作整体开展情况进行评价。（√）

33、监管评价是指人民银行依据案防工作评估办法银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。（×）

34、案防工作评估实行银行金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行金融机构法人自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。（×）

35、人民银行应当成立由机构监管部门牵头，案防部门和法律部门参加的评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作。（×）

36、监管评价等级综合评分70分以下为“红牌”。（√）

37、监管评价等级综合评分70分（含）以上80分以下为“黄牌”。（×）

38、银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。（√）

39、商业银行不可以对本行员工帐户的异常交易进行监测。（×）

40、商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。（√）

41、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善内控制度并提高制度执行力。（√）

42、银行业金融机构可以一年开展一次安保专项检查，及时发现问题，研究整改措施，跟踪落实情况。（×）

43、银行业金融机构应当加大案防工作考核力度，强化过程考核，提升案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重。（√）

44、银行业金融机构应当定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和案防制度。（√）

45、银行员工严禁涉黄、赌博、涉黑、吸毒。（√）

46、银行员工可以出借本人信用卡给人使用。（×）

47、银行员工严禁参与、协助民间资金借贷及非法集资活动。（√）

48、泰州银监分局依法对辖内银行业金融机构案件防控工作实施监督管理。（√）

49、银行业金融机构应建立以监事长为负责人的案防工作领导机构，定期分析案防形势，研究案防特点，统筹案防工作，加强督促指导，增强案防工作的前瞻性、科学性和有效性。（√）

50、银行业金融机构应保证各部门、上下级机构之间案防权责清晰、责任落实。（√）

51、银行业金融机构应认真分析本机构的案防工作，研究制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和具体措施，并将年度案防工作计划及时报送人民银行。（×）

52、银行业金融机构应建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。（√）

53、银行业金融机构应制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改等专门制度。（√）

54、银行业金融机构应在接到监管评价结果15个工作日内向泰州银监分局监管科反馈意见，并对监管评价发现的案防工作问题，在规定时限内提交整改方案。（×）

55、银行业金融机构在考核中弄虚作假的，一经发现取消考核评比资格。（√）

56、银行业金融机构负责预防职务犯罪工作的人员发生违法违纪行为的和未按考核内容分别建立电子档案的，该机构考核结果不得评为优秀。（×）

57、对单位预防职务犯罪工作抓得不力或因不及时整改风险隐患而导致违法违纪案件发生的，依法追究单位主要负责人和直接责任人员的责任。（√）

58、银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构不予追责。（×）

59、银行业金融机构应通过签定协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行银行员工行为“十四项严禁”。（√）

60、法人银行业金融机构应建立和完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。（√）

五、简答题：

1、银行业金融机构案防工作的目标是什么？

答：目标是通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

2、案防管理体系的基本要素是什么？

答：董事会（或理事会等）职责、监事会职责、高级管理层职责、适当的组织架构、管理政策、制度和流程、内部监督与检查。

3、合规总监在案防方面的主要职责是什么？

答：（1）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；（2）全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告；（3）建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。

4、银行业金融机构案防考核要素包括哪几方面？

答：案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

5、银行业金融机构应采取什么方式进行案防检查？

答：采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

6、银行业金融机构案件问责方式有哪些？

答：纪律处分、经济处理、其他问责方式。

7、银行业金融机构案件问责方式中其他问责方式包括哪些？

答：通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。

8、银行业金融机构案件问责方式中纪律处分包括哪些？

答：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

9、银行业金融机构案件问责应当遵循什么原则？

答：依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究。

10、银行业金融机构案件责任人员范围应当根据什么因素认定？

答：根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

11、银行业金融机构离职人员对离职前的案件负有责任的人员如何处理？

答：银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

12、银行业金融机构发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的应当如何处理？

答：银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

13、银行业金融机构问责工作未按问责工作管理暂行办法执行如何处理？

答：应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

14、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定应当如何处理？

答：应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

15、银行业金融机构立案之日起多久对案件责任人员做出处理决定？

答：原则上是3个月内做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

16、银行业金融机构案防工作评估办法中自我评估指什么？

答：指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

17、银行业金融机构案防工作评估办法中监管评价指什么？

答：指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。

18、银行业金融机构案防工作评估办法中案防工作评估由什么构成？

答：由银行业金融机构自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

19、案防工作评估实行什么原则？

答：实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

20、银行业金融机构自我评估应当按照什么原则进行？

答：按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行负责，一级分行具体负责本级及下级分支机构自我评估工作。

21、简述监管评价等级评价结果：

答：综合评分85分（含）以上为“绿牌”，综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”，综合评分70分以下为“红牌”。

22、商业银行发现员工参与民间借贷如何处理？

答：积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和财务损失。

23、商业银行如何防范网点员工违规行为？

答：加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他民间借贷活动。

24、银行业金融机构案防工作实施办法中所指案件指什么？

答：银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其它财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

25、银行业金融机构如何履行案防工作？

答：建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理机制，有效监测、预警和处置案件风险。

26、银行业金融机构如何制定年度案防工作计划？

答：认真分析本机构的案防工作，结合自身案防特点和风险管理能力，研究制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和具体措施。

27、法人银行业金融机构应建立什么样的管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制？

答：建立和完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责分明、岗位分离、制约有效的内部管理制度。

28、银行业金融机构如何依法保护举报人的合法权益？

答：建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

29、银行业金融机构案防工作考核要素包括哪些？

答：工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、风审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。

30、银行业金融机构案防工作实施办法中所称案件问责指什么？

答：指银行业金融机构对案件责任人员实施追究的行为。

31、银行业金融机构案防工作实施办法中案件责任人员指什么？

答：指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。

32、银行业金融机构案防工作实施办法中案件责任人员范围应当根据什么因素予以认定？

答：根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

33、银行业金融机构如何开展上一年度案防工作自我评估？

答：围绕案防工作组织、制度控制、监督检查、考核与问责等方面内容，开展上一年度案防工作自我评估，并细化对基层机构自我评估的工作要求。通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。

34、银行业金融机构案件问责方式中经济处理包括哪些？

答：扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

35、合规部门案防方面的具体职责包括哪些？

答：拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程；组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划；收集汇总安葬防工作情况，定期分析本机构案防形势，确保案防工作重点；督促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；定期组织案防工作培训。

36、银行业金融机构员工行为管理工作包括哪些？

答：建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。

37、银行业金融机构怎样实现内部监督和社会监督有机结合？

答：通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。

38、银行业金融机构案件中何种情形属于重大、恶性案件？

答：涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；性质恶劣、造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

39、银行业金融机构案件问责管理办法中对案件发生负有管理、领导责任的人员指什么？

答：不履行或未有效履行管理职责、导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。

40、银行业金融机构案件问责管理办法中对案件发生负有监督责任的人员指什么？

答：不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

41、银行业金融机构接到监管评价初评结果多久反馈意见？

答：10个工作日内向监管部门反馈意见，愈期未反馈的视同接受评价结果。

42、银行业金融机构案防工作评估指标体系中各项评估内容所占权重分别为：

答：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。

43、银行业金融机构案防工作由什么机构实施监管评价？

答：银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

44、银行业金融机构案防工作自我评估应当按照什么原则执行？

答：统一组织、分级实施。

45、银行业金融机构开展自我评估工作的依据是什么？

答：银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）。

46、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价的着重点是什么？

答：重点对网点众多、内控薄弱、案件多发、特别是年内发生重大案件或发案数量较多的分支机构开展评价。

47、简述银行业金融机构案防工作评估指标体系评估指标计算方法：

答：采取打分制。根据《指标体系》给出的各单项指标得分说明，定性指标以0。5分为单位（定量指标以1分为单位）对指标完成情况打分，但实际最高分不超过《指标体系》所述各单项指标最高分。

48、银行业金融机构案防工作自我评估报告包括哪些内容？

答：自我评估开展情况；自我评估得分情况；案防工作自我评估发现的问题；整改措施；下一步工作计划或安排。

49、银行业金融机构案防工作监管评价报告包括哪些内容？

答：监管评价开展情况；监管评价得分情况；发现的主要问题；拟采取的监管措施。

50、为什么要建立银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度？

答：为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度。

51、银行业金融机构从业人员处罚信息填报内容有哪些？

答：从业人员（含劳务派遣人员）受刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分情况、处分撤销情况和外部处罚情况。

52、银行业金融机构风险排查报告包括哪些内容？

答：排查工作总体安排；排查业务领域、内容和工作进展；发现问题及原因分析，采取的措施等，并附2-3个典型案例。

53、2014年银行业案件防控工作意见的主要内容有哪些？

答：健全体制机制，增强案防工作有效性；及时查处案件，严格案件问责；加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台；多方联动，加强安全保卫工作；加强组织领导；增强案防保障能力。

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