银行综合执法检查的自查报告

**中成村镇银行**支行

关于20xx年人民银行综合执法检查的自查报告

总行财务会计部：

按照人民银行**市中心支行《关于开展20xx年年度综合执法检查项目自查的通知》(自银办发【20xx】34号)要求，并结合《**中成村镇银行关于开展20xx年人民银行综合执法检查项目自查工作方案》指出的自查内容进行了自查整改，重点对支付结算业务、反洗钱业务、人民币管理业务等方面进行检查，具体情况如下：

1、    自查情况

(一)支付结算业务

我支行严格按照《**中成村镇银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户的开立、变更、撤销。开立的基本户都具有人民银行核准的开户许可证、机构信用代码证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中进行备案，严格按照制度管理账户档案。账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无一般存款账户支取现金现象。

在办理个人银行结算账户方面，严格落实个人存款账户实名制，存款人在申请开立个人银行结算账户时，严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示的身份证，严格按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查，对于代理开立个人银行结算账户的，严格审核代理人身份证件。

严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等相关法律制度规定办理单位及个人银行结算账户业务，严格执行开户程序，审核开户资料真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人身份，按规定保管和使用客户账户资料和预留印鉴卡，根据客户要求办理的每笔支票、汇兑业务均进行折角验印，对大额存取现和汇兑均在公民身份核查系统进行客户身份验证，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。

(2)    反洗钱业务

1、支行设立反洗钱岗位，按岗位责任制，指定专人负责反洗钱工作，按照《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定进行客户身份识别，按规定报送大额、可疑交易报告，定期培训反洗钱业务。

2、对有权机关查询、冻结、扣划的相关账户在反洗钱系统及时进行人工调整风险等级。

(三)人民币管理业务

1、反假货币工作组织开展情况

加强反假工作管理，防范操作风险。组织临柜人员系统的了解反假货币知识，掌握如何对人民币真伪的鉴定，学习、执行《假币收缴、鉴定管理办法》《中华人民共和国人民币管理条例》等相关法律法规，进一步提高员工遵纪守法意识和反假币的自觉性，维护货币持有人合法权益。积极开展反假货币宣传工作，通过led向社会公众宣传反假币知识，散发反假币宣传资料，将人民币防伪特征、如何识别假币、收到假币后如何处理等知识进行宣传讲解，普及反假货币知识。营业大厅内悬挂“两法一标准”标志牌，营业场所常年摆放反假货币宣传资料，并向客户提供符合质量要求的点验钞机具。

2、    人民币收付业务开展情况

营业网点对外公示《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》，并设有专门窗口负责无偿兑换残损币和小面额人民币，公布了监督投诉电话，接受社会公众监督。不存在对外支付不宜流通人民币、停止流通人民币和有“法轮功”反动宣传标语的人民币的问题。

3、存取现金业务工作开展情况

规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。未配备小型清分设备，对回笼现金均通过手工进行挑剔整点，流通券与残损券无互相夹带现象。实现对外支付，做到点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰的“五好”钱捆标准。

4、    人民币净化工程工作开展情况##

我支行共配备存取款一体机1台、取款机2台，a类点钞机2台，均已贴黄标。我支行存取款一体机不具备冠字号码记录功能并关闭循环功能，存取款一体机、atm机加钞前必须经过a类点钞机记录冠字号码，并严格按照相关文件办理冠字号码查询业务。

二、存在问题

1、对于代理业务单笔存款金额达到人民币 1 万元（含）存款业务，未留存代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件。

2、2台a类点钞机均需进行升级，且柜面外配备的b类点钞机与柜面业务用机级别不同。

3、    作为小面额主办网点，因钞箱押运及寄库均委托他行办理，按文件要求备用各类小面额钞币困难。

三、整改措施

1、对于代理业务单笔存款金额达到人民币 1 万元（含）存款业务，需留存代理人有效身份证件或其他有效身份证明文件的复印件，已于20xx年6月1日起执行。

2、a类点钞机维修与升级，已向总行财务会计部申报。

3、小面额备付工作，对于兑换金额较大的客户，做好预约兑换工作。

**中成村镇银行**支行

             二〇一五年七月六日

银行综合执法检查的自查报告