东财《个人财务规划X》在线作业二

渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险，这种人属于（ ）。

A.保守型

B.中庸型

C.进取型

D.前三种均不是

正确答案:B

根据公式：当月储蓄=(当月收入-基本收入)×边际储蓄率，某甲家庭月基本支出为6000元，边际储蓄率为50%，当某月收入为5000元时，当月储蓄是（ ）。

A.-1000元

B.500元

C.1000元

D.2000元

正确答案:A

某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％，那么，他现在应存入（ ）。

A.8000元

B.9000元

C.9500元

D.7800元

正确答案:A

目前我国实行多层次的养老保险体制，即基本养老保险、企业自主的企业年金及（ ）。

A.职工自愿的职工个人储蓄性养老保险

B.商业年金

C.基础养老

D.过渡性养老金

正确答案:A

属于个人或者家庭的财务规划目标的是（ ）。

A.富有

B.经济独立

C.提前退休

D.10年内拥有100万财产

正确答案:D

事先不约定存期，一次性存入，一次性支取，利率按同期储蓄存款6折计算的储蓄存款叫（ ）。

A.活期储蓄

B.定活两便储蓄

C.整存整取

D.零存整取

正确答案:B

接受受托人委托，根据受托人制定的投资策略和战略资产配置，为企业年金计划受益人的利益，采取资产组合方式对企业年金基金财产进行投资管理的专业机构是（ ）。

A.受托人

B.账户管理人

C.托管人

D.投资管理人

正确答案:D

下列不属于传统教育投资工具的是（ ）。

A.个人储蓄

B.定息债券

C.人寿保险

D.政府债券

正确答案:D

购买保险险种的顺序应是（ ）。

A.意外伤害保险—健康保险—投资理财保险

B.健康保险—意外伤害保险—投资理财保险

C.意外伤害保险—投资理财保险—健康保险

D.意外伤害保险—健康保险—人寿保险

正确答案:A

计量住房和汽车等金额较大的个人使用资产时，使用（ ）。

A.历史成本

B.市场价值

C.重置成本

D.清算价值

正确答案:B

家庭用于出租的不动产是（ ）。

A.个人使用资产

B.财务资产

C.奢侈资产

D.债权资产

正确答案:B

家庭有价值的收藏品属于（ ）。

A.个人使用资产

B.财务资产

C.奢侈资产

D.债权资产

正确答案:C

保险的功能主要表现在提供风险管理服务和（ ）。

A.规避风险

B.社会保障

C.弥补经济损失

D.和谐建设

正确答案:C

上海黄金交易所黄金交易的品种有现货实盘交易和（　　　）。

A.保证金交易

B.现货保证金交易

C.信用交易

D.信用保证金交易

正确答案:B

“为在每期期末取得相等金额的款项，现在需要投入的金额”，这是指计算（ ）。

A.普通年金现值

B.普通年金终值

C.先付年金现值

D.先付年金终值

正确答案:A

在人们的日常生活中，可能遇到的风险主要有( )。

A.人身风险

B.财产风险

C.责任风险

D.投资风险

E.政策风险

正确答案:ABC

CFP认证的4E标准是（ ）。

A.Education

B.Examination

C.Express

D.Experience

E.Ethics

正确答案:ABDE

能否实施换房受制于两个关键要素:（ ）。

A.婚否

B.子女是否到达上学的年龄

C.房价的涨幅速度

D.有无能力支付换房所必须支付的首付款

E.未来有无能力偿还换房后的贷款

正确答案:DE

房地产投资的劣势有（ ）。

A.缺乏流动性

B.首期投资大

C.地产周期与杠杆带来的不利影响

D.价格高

E.有风险

正确答案:ABCE

与一个人或家庭的风险承受能力有密切关系的因素是（ ）。

A.客观情况

B.投资倾向

C.财务目标

D.个性特征

E.气候环境

正确答案:ABCD

推迟纳税可以使个人在不减少纳税总量的情况下（ ）。

A.有利于资金周转

B.节省利息支出

C.降低通货膨胀的影响

D.获得货币的时间价值

E.节税

正确答案:ABCDE

房地产投资的优势有（ ）。

A.可观的收益率

B.债务优势

C.财务杠杆效应

D.所得税优势

E.对抗通货膨胀

正确答案:ACDE

社会保障体系包括（ ）。

A.社会养老

B.社会福利

C.社会救助

D.社会优抚

E.社会保险

正确答案:BCDE

紧急预备金的储存形式可以是（ ）。

A.现钞

B.活期存款

C.三个月定期存款

D.货币市场基金

E.现金类资产的综合持有

正确答案:ABCDE

关于个人住房公积金贷款的说法，正确的是（ ）。

A.个人住房公积金贷款为住房公积金中心发放的委托贷款。

B.在本市城镇购买、建造、翻建、大修自住住房时使用的贷款。

C.贷款时，以其所拥有的产权住房为抵押物。

D.各地的住房公积金贷款的贷款条件、贷款期限、贷款金额等都各不相同。

E.借款人在申请时要到当地的住房公积金管理中心网站查询相关政策。

正确答案:ABCDE

东财18年秋季《个人财务规划X》在线作业二满分答案