最新国家开放大学电大《金融市场》教学考一体化网考形考作业试题及答案

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一 单选题

1.

下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。（ ）

（2.00分）

A. 发行公债

B. 透支增发货币

C. 向央行借款

D. 商业银行贷款

2.

（ ）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。

（2.00分）

A. 产品市场

B. 资本市场

C. 金融市场

D. 要素市场

3.

（ ）是现代经济的核心。

（2.00分）

A. 生产

B. 商品

C. 金融

D. 物流

4.

（ ）是经济活动中最大的资金需求者。

（2.00分）

A. 居民

B. 企业

C. 银行

D. 政府

5.

（ ）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。

（2.00分）

A. 安全性

B. 流动性

C. 偿还性

D. 收益性

6.

（ ）的出现标志金融市场的萌芽 。

（2.00分）

A. 信用形式

B. 货币

C. 证券业

D. 银行

7.

商业银行的投资活动多将（ ）放在首位。

（2.00分）

A. 安全性

B. 保护存款人利益

C. 收益性

D. 流动性

8.

（ ）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

（2.00分）

A. 支票

B. 发票

C. 汇票

D. 本票

9.

（ ）在公司盈余分配，排在后面。

（2.00分）

A. 优先股

B. 资产股

C. 记名股票

D. 普通股

10.

（ ）是支付证券。

（2.00分）

A. 发票

B. 汇票

C. 支票

D. 本票

11.

一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于 （ ）世纪的欧洲大陆。

（2.00分）

A. 17

B. 18

C. 19

D. 16

12.

下面哪一项不是金融市场的宏观功能（ ）。

（2.00分）

A. 反映功能

B. 分配功能

C. 财富功能

D. 调节功能

13.

（ ）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。

（2.00分）

A. 政府

B. 机构投资者

C. 家庭

D. 企业

14.

商业银行是以（ ）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。

（2.00分）

A. 经营存贷款

B. 银行资本金

C. 基金

D. 利润

15.

商业银行接受（ ）业务，具有创造存款货币的职能

（2.00分）

A. 定活两便存款

B. 理财

C. 活期存款

D. 定期存款

16.

规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（ ）。

（2.00分）

A. 绩优股

B. 蓝筹股

C. 资产股

D. 收入股

17.

下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。（ ）

（2.00分）

A. 货币政策

B. 公开市场业务

C. 财政政策

D. 发行国库券

18.

货币头寸的价格即（ ）。

（2.00分）

A. 拆借利率

B. 贴现率

C. 再贴现率

D. 商业票据利率

19.

高度杠杆性是（ ）的特点。

（2.00分）

A. 衍生金融工具

B. 债券

C. 基金

D. 股票

20.

（ ）一般用于同城结算。

（2.00分）

A. 发票

B. 本票

C. 汇票

D. 支票

21.

股票上不记载股东姓名的股票（转让方便，流动性强）（ ）最流行。

（2.00分）

A. 英国

B. 美国

C. 德国

D. 日本

22.

（ ）的出现标志着现代金融市场的初步建立 。

（2.00分）

A. 信用形式

B. 货币

C. 证券业

D. 银行

23.

金融资产持有人有（ ）的索取权。

（2.00分）

A. 对未来资产

B. 对未来现金流

C. 对当期现金流

D. 对当期资产

24.

在经济发达的国家各类（ ）成为经济中最主要的非银行金融机构.

（2.00分）

A. 保险公司

B. 投资基金

C. 证券公司

D. 金融财团

25.

金融市场的借贷活动具有（ ）。

（2.00分）

A. 固定性

B. 集中性

C. 特殊性

D. 可变性

26.

金融市场的发展的前提条件是（ ）。

（2.00分）

A. 发达的商品货币经济

B. 证券业的发展

C. 金融交易方式的演进

D. 第一次工业革命

27.

1868年（ ）创立最早的投资基金——海外和殖民地政府信托。

（2.00分）

A. 日本

B. 美国

C. 英国

D. 德国

28.

商业银行（ ）业务最为多样化，并创造出众多金融工具投入金融市场上流通。

（2.00分）

A. 中间

B. 资产

C. 票据

D. 负债

29.

（ ）属于一级市场。

（2.00分）

A. 场内市场

B. 场外市场

C. 发行市场

D. 第三市场

30.

（ ）是一种契约性金融机构。

（2.00分）

A. 保险公司

B. 养老金基金

C. 银行

D. 信托投资公司

31.

投资银行起源于（ ），专门对工商企业办理投资和长期信贷业务的银行，且多为私人银行，其主要资金来源于发行股票和债券。

（2.00分）

A. 英国

B. 日本

C. 荷兰

D. 美国

1.

（ ）不属于股票非公开发现方式。

（3.00分）

A. 向广大投资者推销

B. 第三者分摊

C. 内部配股

D. 设立公司发行

2.

下列存单中，也叫美国佬存单的是（ ）。

（3.00分）

A. 欧洲美元存单

B. 国内存单

C. 扬基存单

D. 储蓄机构存单

3.

( )交易主要发生在证券商和投资者之间。

（3.00分）

A. 店头市场

B. 第五市场

C. 第三市场

D. 第四市场

4.

我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ ）。

（3.00分）

A. 算术平均法

B. 基数修正法

C. 加权平均法

D. 除数修正法

5.

美国商业票据属于（ ）性质。

（3.00分）

A. 支票

B. 本票

C. 汇票

D. 发票

6.

回购协议的期限有长有短，最短的为（ ）天。

（3.00分）

A. 三

B. 一

C. 四

D. 二

7.

（ ）需要由债券发行者承担发行失败的风险。

（3.00分）

A. 债券余额包销

B. 债券代销

C. 协议包销

D. 债券全额包销

8.

（ ）在某些方面更能吸引储蓄者、银行和投资者。

（3.00分）

A. CD

B. 银行承兑汇票

C. 商业票据

D. 同业拆借

9.

列哪项不是市场风险的特征（ ）。

（3.00分）

A. 影响所有股票的收益

B. 可以通过分散投资来化解

C. 与股票投资收益相关

D. 由共同因素引起

10.

从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ ）。

（3.00分）

A. 市场利率

B. 所有者权益

C. 股息收益

D. 供求关系

11.

( )不是政府短期债券市场特征。

（3.00分）

A. 面额大

B. 流动性强

C. 收入免税

D. 违约风险小

12.

利率预期假说与市场利率分割假说的根本分歧在（ ）。

（3.00分）

A. 期限不同的证券是否可以完全替代

B. 市场是否是完全竞争的

C. 参与者是否具有完全相同的预期

D. 投资者是否是理性

13.

按（ ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。

（3.00分）

A. 交易者需求

B. 买卖双方决定价格

C. 达成交易

D. 交割期限

14.

最早开发大额可转让定期存单的银行是（ ）。

（3.00分）

A. 花旗银行

B. 美洲银行

C. 汇丰银行

D. 摩根银行

15.

.( )是股票场外交易最主要和最典型的形式。

（3.00分）

A. 第三市场

B. 第四市场

C. 第五市场

D. 店头市场

16.

债券投资者投资风险中的非系统性风险是（ ）。

（3.00分）

A. 税收风险

B. 购买力风险

C. 信用风险

D. 利率风险

17.

股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（ ）。

（3.00分）

A. 柜台市场

B. 第四市场

C. 场内交易市场

D. 第三市场

18.

（ ）对股价变动影响最大，也最直接。

（3.00分）

A. 物价

B. 利率

C. 股息、红利

D. 汇率

19.

2．决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（ ）。

（3.00分）

A. 债券的面值

B. 市场收益率

C. 债券的待偿期

D. 债券的期值

20.

下列哪项不是戈登模型的假定条件（ ）：

（3.00分）

A. 股息的增长速度是一个常数

B. 股息的支付在时间上是永久性的

C. 模型中的贴现率小于股息增长率

D. 模型中的贴现率大于股息增长率

21.

回购协议中所交易的证券主要是（ ）。

（3.00分）

A. 金融债券

B. 银行债券

C. 政府债券

D. 企业债券

22.

目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）。

（3.00分）

A. 委托包销

B. 协议包销

C. 银团包销

D. 俱乐部包销

1.

外汇供给形成于（ ）。

（3.00分）

A. 商品出口

B. 商品进口

C. 对外投资

D. 劳务进口

2.

在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（），则该基金不能成立。

（3.00分）

A. 80％

B. 70％

C. 60％

D. 50％

3.

以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

（3.00分）

A. 各国中央银行

B. 外汇银行

C. 跨国公司

D. 外汇经纪商

4.

投资基金的特点不包括（ ）。

（3.00分）

A. 规模经营

B. 服务专业化

C. 专家管理

D. 集中投资

5.

( )是外汇交易中能够促进实现公平竞争公正快速交易，同时实现资金合理配置的机制。

（3.00分）

A. 汇率机制

B. 风险机制

C. 供求机制

D. 效率机制

6.

下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异：（ ）。

（3.00分）

A. 资金分布不同

B. 投资工具不同

C. 投资目标不同

D. 投资者地位不同

7.

投资基金在英国和香港称为 （ ） 。

（3.00分）

A. 单位信托基金

B. 投资公司

C. 共同基金

D. 互助基金

8.

从宏观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。

（3.00分）

A. 本国货币购买力的变化

B. 外国货币购买力的变化

C. 国际收支状况

D. 外汇投机活动的干扰

9.

影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ ）。

（3.00分）

A. 政府有关基金政策

B. 基金市场供求关系

C. 基金资产净值

D. 股票市场走势

10.

下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（ ）。

（3.00分）

A. 债信变动

B. 股价变动

C. 利率变动

D. 汇率变动

11.

目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（）。

（3.00分）

A. 东京

B. 新加坡

C. 伦敦

D. 纽约

12.

一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（ ）后，才允许投资者赎回。

（3.00分）

A. 6个月

B. 3个月

C. 1个月

D. 12个月

13.

按照（ ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

（3.00分）

A. 是否可以赎回

B. 组织形式

C. 投资对象

D. 经营目标

14.

( )是浮动汇率制。

（3.00分）

A. 牙买加体系

B. 布雷顿森林体系

C. 金本位制

D. 金汇兑本位制

二 多选题

1.

（ ）是外国投资者。

（2.00分）

A. 外国居民

B. 战略投资家

C. 跨国公司

D. 国外金融机构

E. 合格的境外机构投资者

2.

在现代经济系统中，下面哪个（ ）重要的市场对经济的运行起着主导作用。

（2.00分）

A. 产品市场

B. 金融市场

C. 货币市场

D. 要素市场

E. 资本市场

3.

（ ）采用间接标价法。

（2.00分）

A. 新西兰

B. 德国

C. 澳大利亚

D. 英国

E. 美国

4.

家庭部门正是因为投资的（ ）特征，才使金融市场具有了广泛的参与性和聚集长期资金的功能。

（2.00分）

A. 收益性

B. 分散性

C. 安全性

D. 长期性

E. 多样性

5.

货币经纪人的交易工具有（ ）。

（2.00分）

A. 零股交易

B. 短期证券

C. 各种票据

D. 货币头寸

E. 有价证券

6.

投资基金的特点有（ ）。

（2.00分）

A. 专家管理

B. 服务专业

C. 无偿还期限

D. 规模经营

E. 分散投资

7.

（ ）属于基础性金融资产。

（2.00分）

A. 权益性资产

B. 远期

C. 债务性资产

D. 期货

E. 期权

8.

按签发主体不同，汇票分为（ ）。

（2.00分）

A. 商业汇票

B. 银行汇票

C. 国内汇票

D. 记名汇票

E. 无记名汇票

9.

债券的要素有（ ）。

（2.00分）

A. 期限

B. 利率

C. 日期

D. 格式

E. 面值

10.

金融市场的微功能有（ ）。

（2.00分）

A. 反映功能

B. 交易功能

C. 聚敛功能

D. 财富功能

E. 流动性功能

11.

货币市场的工具有（ ）。

（2.00分）

A. 国库券

B. 货币头寸

C. CD

D. 债券

E. 票据

12.

金融市场是（ ）

（2.00分）

A. 价格机制使金融工具价格成为金融市场的要素

B. 不同的金融工具交易形成不同的市场

C. 以市场方式买卖金融工具的场所

D. 金融工具的供给者和需求者的供求关系

E. 是有形市场和无形市场的总和

13.

金融机构是（ ）。

（2.00分）

A. 金融产品生产者

B. 融资中介

C. 金融市场监管者

D. 交易的参加者

E. 金融工具的创造者

14.

商业银行的资金来源有（ ）。

（2.00分）

A. 非存款性借款

B. 银行资本金

C. 活期存款

D. 储蓄存款

E. 定期存款

15.

（ ）是股票特点。

（2.00分）

A. 无偿还期限

B. 代表股东权力

C. 要式性

D. 风险性强

E. 不同程度的流动性

16.

票据特点有（ ）。

（2.00分）

A. 无因性

B. 安全性

C. 要式性

D. 收益性

E. 流通性

17.

金融市场是（ ）的总和。

（2.00分）

A. 黄金市场

B. 资本市场

C. 货币市场

D. 商品市场

E. 外汇市场

18.

金融市场的发展趋势有（ ）。

（2.00分）

A. 发展中国家和地区纷纷建立和开放金融市场

B. 金融创新增加市场不可预测性

C. 资产证券化

D. 金融全球化

E. 机构投资者成为主体

19.

企业在金融市场上筹资的目的是（ ）。

（2.00分）

A. 满足消费需求

B. 满足自身的发展

C. 科学安排时间

D. 改善财务结构

E. 降低资金成本

1.

债券投资者的投资风险主要由（ ）形式构成。

（2.00分）

A. 信用风险

B. 利率风险

C. 购买力风险

D. 税收风险

E. 政策风险

2.

下列属于股票投资系统风险的是（ ）。

（2.00分）

A. 市场价格风险

B. 货币市场风险

C. 道德风险

D. 企业风险

E. 购买力风险

3.

同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（ ）。

（2.00分）

A. 违约风险小

B. 流动性弱

C. 面额较大

D. 流动性强

E. 收入免税

4.

影响股票价格的宏观经济因素主要包括（ ）。

（2.00分）

A. 经济增长

B. 股息、红利

C. 汇率

D. 利率

E. 物价

5.

能够规避债券投资风险的投资策略包括（ ）。

（2.00分）

A. 投资品种相对集中

B. 投资规模大型化

C. 投资期限梯型化

D. 投资种类分散化

E. 投资期限短期化

6.

影响股票价格的不正当投机操作有（ ）。

（2.00分）

A. 轧空

B. 轮做

C. 转账

D. 烘托

E. 套牢

7.

在国际货币市场上,比较典型的,有代表性的同业拆借利率有( ).

（2.00分）

A. 伦敦银行同业拆放利率

B. 香港银行同业拆放利率

C. 东京银行同业拆放利率

D. 新加坡银行同业拆放利率

E. 巴林银行同业拆放利率

8.

影响债券转让价格的主要因素有（ ）。

（2.00分）

A. 汇率

B. 中央银行的公开市场操作

C. 经济发展情况

D. 物价水平

E. 法定利率

9.

同传统定期存款相比，CD有（ ）不同。

（2.00分）

A. 可以流通转让

B. 金额较大

C. 不记名

D. 利率浮动也可固定

E. 不能提前支取

10.

在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ ）。

（2.00分）

A. 债券交割

B. 确认公布

C. 支付佣金

D. 买卖成交

E. 传递指令

11.

债券的实际收益率水平主要决定于（ ）。

（2.00分）

A. 债券的偿还期限

B. 债券的发行发式

C. 债券的票面利率

D. 债券的发行价格

E. 债券的供求关系

12.

第四市场这种交易形式的优点在于( ).

（2.00分）

A. 可以保守交易秘密

B. 信息灵敏,成交迅速

C. 不冲击股票行市

D. 交易成本低

E. 交易数额巨大

13.

一般来说,存单的收益取决于下列因素,即( ).

（2.00分）

A. 存单的发行规模

B. 存单的供给量

C. 发行银行的信用评级

D. 存单的期限

E. 存单的供求量

14.

影响利率风险结构的主要因素是( ).

（2.00分）

A. 违约风险

B. 税收因素

C. 道德风险

D. 发行规模

E. 流动性风险

15.

.同传统的定期存款相比,大额可转让定期存单具有以下特点:( ).

（2.00分）

A. 存单不可以提前支取

B. 存单采用浮动利率

C. 存单可提前支取

D. 存单金额大

E. 存单不记名

16.

回购利率的决定因素有( ).

（2.00分）

A. 回购期限的长短

B. 用于回购的证券的质地

C. 货币市场其它子市场的利率水平

D. 交割的条件

E. 资本市场利率水平

17.

从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（ ）。

（2.00分）

A. 货币市场风险

B. 企业风险

C. 购买力风险

D. 道德风险

E. 市场价格风险

18.

长期国债市场最主要的发行方式有（ ）。

（2.00分）

A. 通过推销员推销

B. 中央银行包销

C. 公司代销

D. 拍卖投标

E. 俱乐部包销

1.

影响汇率变动的因素有（ ）。

（4.00分）

A. 心理预期

B. 国际收支状况

C. 利率差异

D. 政府干预

E. 通货膨胀率差异

2.

外汇市场运行机制包括（ ）。

（4.00分）

A. 风险机制

B. 供求机制

C. 效率机制

D. 汇率机制

E. 竞争机制

3.

积极成长基金亦称（ ）。

（4.00分）

A. 最大成长基金

B. 资本增值基金

C. 高成长基金

D. 长期成长基金

E. 新兴成长基金

4.

证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（ ）。

（4.00分）

A. 收入型投资基金

B. 契约型基金

C. 封闭型基金

D. 公司型基金

E. 开放型基金

5.

目前,比较突出的特殊性基金主要有( ).

（4.00分）

A. 黄金基金

B. .教育基金

C. 资源基金

D. 科技基金

E. 地产基金

6.

开放型基金与封闭型基金的主要区别为（ ）：

（4.00分）

A. 基金规模的可变性不同

B. 基金单位的买卖价格形成方式不同

C. 基金的投资策略不同

D. 基金的融资渠道不同

E. 基金单位的买卖方式不同

7.

远期外汇交易有( ).

（4.00分）

A. 买卖的数额较大

B. 整数交易

C. 规避外汇汇率风险

D. 无须立即支付外汇或本国货币

E. 为了保值

8.

投资基金的特点包括（ ）。

（4.00分）

A. 分散投资

B. 专家管理

C. 服务专业化

D. 规模经营

E. 集中投资

9.

根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇是指( ).

（4.00分）

A. 特别提款权

B. 外币支付凭证

C. 外币有价证券

D. 其他外汇资产

E. 外国货币

10.

从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ ）。

（4.00分）

A. 本国货币购买力的变化

B. 政府的人为干预

C. 外国货币购买力的变化

D. 国际收支状况

E. 外汇投机活动的干扰

11.

契约型投资 基金与公司型投资基金有（ ）区别？

（4.00分）

A. 法律依据不同

B. 投资者的地位不同

C. 经营资产的依据不同

D. 法人资格不同

E. 融资渠道不同

12.

利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（ ）。

（4.00分）

A. 利率高的货币，其远期汇率表现为升水

B. 利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系

C. 利率低的货币，其远期汇率表现为贴水

D. 利率低的货币，其远期汇率表现为升水

E. 利率高的货币，其远期汇率表现为贴水

13.

具体而言,常见的基金发行方式有( ).

（4.00分）

A. 代销方式

B. 包销方式

C. 计划公司方式

D. 集团销售方式

E. 直接销售方式

14.

对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ ）。

（4.00分）

A. 商品和劳务的出口收入

B. 对国外投资

C. 侨民汇款

D. 国际资本的流入

E. 国外单方面转移收入

15.

从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（ ）。

（4.00分）

A. 存在着不同的外汇市场和汇率差异

B. 信息传递及时、准确

C. 必须掌握高超的套汇技术

D. 从事套汇者必须拥有一定数额的资金

E. 套汇者必须具备一定的技术和经验

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