债权项目尽职调查清单

● 公司营业执照

● 企业经营资质证书、经营许可证（如安全生产许可证、危险品经营许可证、食品卫生许可证、对外贸易经营者备案登记证、施工企业资质、房地产开发资质、高新技术企业认定等）

● 公司连续的验资报告

● 现行有效的公司章程

● 征信查询授权书、借款人贷款卡及贷款卡查询信息

● 企业机构信用代码证

● 公司开立银行账户明细

● 公司股权结构及实际控制人情况

● 实际控制人简历，法人代表、实际控制人身份证（营业执照），主要自然人控股股东的夫妻双方有效身份证、户口簿及结婚证复印件、以上人员的个人征信查询授权书复印件、个人征信报告

● 近三年经审计的财务报告及最新管理会计报表（损益表、资产负债表等）

● 生产型企业提供项目立项、环评验收相关资料（如固定资产备案登记表、立项报告、环评验收）

● 公司厂区厂貌、办公环境、主要生产设备、原材料、产成品及工艺流程的照片

● 项目贷款政府批文及可行性报告、房地产开发企业四证情况

● 公司在建项目取得相关权属证明、政府批文、许可

● 借款人融资明细，外债登记证及外债签约情况表、外债变动反馈表及还本付息核准件

● 全部人民币或外币贷款协议及任何其他借贷/融资文件

● 由公司关联方或任何第三方提供的现在仍然有效的抵押、质押、留置、保证、或担保的任何协议及登记文件

● 公司为他人债务或其他义务而向债权人/权利人提供的担保安排的情况说明（包括被担保方名称、期限、担保方式及相关担保函或其他形式的担保文件）

● 第三方为公司的债务或其他义务向债权人/权利人提供的担保安排的情况说明及相关的所有文件（如保证、抵押或质押合同等）和其他登记备案证明文件（如需要）

● 任何或有债务的详细资料

● 与上述借款有关的正在执行或将要执行合同、协议及将来有涉及可能的有关合同、协议

● 所有现有或潜在违约事件的详细资料。

● 公司有关债权债务争议及诉讼情况说明及相关文件

● 公司已拖欠、或被追索或要求行使抵押权之债务及有关安排（如有）的情况说明及相关文件

● 公司与其银行之间的所有非正式协议的详情，包括所有可供其使用的所有银行贷款、透支和其他信贷额度及就其所作出的保证或承诺

● 银行出具的有关公司的贷款情况证明或信用报告

● 担保方式为抵押，需提供抵押物产权证件、抵押物评估报告、抵押物照片相关资料，产权人为第三方房产，需提供产权人基础资料及征信报告查询，如第三方为个人，需提供其身份证、户口本及个人征信

● 担保方式为应收帐款质押，提供债务人基础资料及征信报告查询

● 担保方式为股权的，提供股东名册、持股卡等权属证明，股权投资公司章程、股权评估报告

● 公司与保证、抵押、质押等担保事项有关的重大合同、董事会的相关决议或会议记录

● 公司会计政策与财务状况。包括：①公司执行的会计政策；②调查期内的财务会计资料（会计账薄、凭证等）；③最近三年相关的财务指标，如有异动（超过30%变动）请说明原因。

● 主要资产明细及权属情况。包括：①流动资产项目明细，例如银行对账单、往来对账、存货盘点记录及主要债权清单；②固定资产项目清单（购建日期、原值、折旧方法、已提取折旧、净值、技术先进程度、是否存在报废或更新的可能）及最近的盘点记录与相关权证；③主要资产的账面形成记录（主要资产的付款凭证，房屋建筑物的建造合同或买卖合同、主要设备的发票）。

● 公司负债与权益项目情况。包括：①主要负债项目明细科目账面余额，负债项目与债权人账目核对记录；②公司签订的贷款合同及相应的担保、抵押合同；③银行贷款证（卡）记录清单；④公司将要履行、正在履行（包括虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的标的额占公司最近一期经审计净资产5%以上）的重大合同；⑤公司正在履行的或有负债（对外担保、抵押、票据贴现等）情况；

● 关联方及其交易。包括：①公司的关联方（公司的控股股东，其他持股5%以上的股东，此类股东控制或参股的企业，对控股股东有实质影响的法人或自然人）明细；②公司与关联方之间的关联交易协议。

● 税收政策。包括①税务登记证；②公司目前执行的税收种类、税率及相关税收政策依据；③公司历史享受的税收优惠政策或财政补贴政策的说明、批文（文件）和数额；④公司近三年是否依法纳税、有无未缴纳税金及被主管税务机关处罚的说明。

● 公司的诉讼、仲裁和行政处罚情况。包括：①公司及公司高管人员是否存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件的说明；②公司股份是否存在被冻结、质押、其他第三者权利或权属争议的说明及相关证明文件； ③公司及控股子公司近三年有无重大违法、违规行为的说明和证明文件。

保证人资料收集要求同上，以上资料应当提供复印件并加盖公章

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