中国农业发展银行湖南省分行

“合规管理年”活动测试试题

(2011年10月)

单位:姓名:职务:得分:

一、填空题(10分,每题1分)

1、不准在公务活动中接受和各种、。

2、不准接受执行公务的、以及、、等活动安排。

3、不准个人或者借他人名义、。

4、不准在、等单位中兼职或者兼职取酬,以及从事有偿中介活动。

5、不准利用职务之便,为他人谋取利益,其父母、配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人。

6、不准默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义。

7、不准大办婚丧喜庆事宜,造成不良影响,或者。

8、不准隐瞒客户中的问题和风险。

9、农发行员工违规积分管理办法所称的检查包括。

10、中国农业发展银行员工违规积分管理办法所称的违规行为,是指尚未达到总行纪律处分、经济处罚的标准,但按照本办法必须积分并处罚的。

二、判断题(40题,每题0.5分,共20分,请在正确的栏内划“√”,错误的划“×”)

1、受到行政纪律处分和党纪处分的同志,处分到期都要办理解除处分手续。()

2、县级支行对所辖员工可实施通报批评;调整工作岗位问责方式的问责。()

3、我行合规管理的理念是“合规创造价值”、“合规从我做起”、“违规零容忍”。()

4、共产党员受到正确的党纪处分改正错误后不履行取消(解除)处分手续。( )

5、上年度准政策性收购贷款本息未结零,确需审批同品种粮油)新贷款的,由省分行审批。()

6、粮食购销贸易企业参与收购的自有资金不低于收购贷款的5%。()

7、粮食购销贸易企业贷款审批前须落实预计收购量50%以上真实有效的购销合同。()

8、粮油收购贷款最高额核定的调查、审查、审批与正常的贷款调查、审查、审批程序应当分开进行。()

9、测算企业自有流动资金,直接用企业财务报表中的流动资产项减去流动负债项。()

10、新粮上市前,收购资金贷款审批工作(包括备案、核准工作)尽量在新粮(油)上市前完成;不能完成的,在新粮(油)上市后逐步完成。()

11、部分粮产区县,如果收购主体较多,当地农发行可以不布点收购。()

12、粮油市场化收购信贷风险较大,无论出现何种情况,都必须要先落实贷款条件,才能发放贷款支持收购。()

13、客户落实了专业监管公司属地委托监管后,分管客户经理可以适当减少查库次数。()

14、农村流通体系建设贷款的对象不受所有制限制。从事农村流通体系建设的各类企事业法人、其他经济组织,只要符合贷款条件,具备抗风险能力,我行都可进行支持。()

15、二级分行农村流通体系建设贷款审批权限是:审批提供足值担保的AA-级以上客户1000万元(不含)人民币以下流动资金贷款业务;b.建立信贷关系两年以上A-级以上客户2000万元(不含)人民币以下流动资金续贷业务。()

16、农村流通体系建设贷款客户资格准入由省分行审批,报总行备案。()

17、对使用我行农村流通体系建设项目贷款的企业原则上都要求企业在我行开立基本存款账户。()

18、开户行要加强非粮棉油产业化贷款资料收集与真实性核查,重点关注借款人及法定代表人的诚信状况,防止企业利用虚假材料骗贷。()

19、对非粮棉油产业化现有客户,要引导和培育其逐步达到新的准入条件,未达到前,应适度从紧控制贷款额度。()

20、对风险较为集中的二级分行不得向其转授农业小企业贷款审批权限;对年内不良贷款率急剧攀升的二级分行,要及时上收其贷款审批权限。()

21、对建立信贷关系两年以上、信用等级AA-(含)以上、采取全额房地产抵押或融资性担保公司保证担保的二级分行审批权限内的农业小企业续贷客户,无需进行贷前报备,但在贷款发放后3个工作日内须向省行备案。()

22、集团母公司为子公司提供保证担保,其担保额度不得超过自身净资产的10%。()

23、对“三率”中有一项以上(含)指标超过警戒线,或贷

款额度超过区域融资最高额度的项目,原则上以培育为主。()

24、对于实行母子公司制,由绝对控股[母公司持有子公司股份超过50%(含50%)]的母公司、子公司分别承担项目借款、建设和运营职责的,可视同为借款、建设和运营为同一主体。()

25、借款人为集团企业母公司的,只要以合并报表数据为财务分析依据进行相应分析。()

26、土地收储整理开发项目可提供经同级(县级或以上)人民政府批准的项目实施方案。()

27、项目拆迁许可。涉及农民住房拆迁的项目,仅提供经有权审批部门批准的征地补偿、安臵方案。()

28、财政投入资金能直接认定为项目资本金。()

29、对于适用城乡建设用地增减挂钩政策的项目,相关土地出让收益须全部投入农业和农村领域,不得计入借款人可得到的土地出让收入返还。()

30、流动资金贷款到期前10天、固定资产贷款到期前30天,客户经理要向借款人送达《提示归还到期贷款通知书》。()

31、县级支行分管信贷工作的副行长,既要对每个客户经理尽职记录的及时性和完整性负督办责任,也要对每个客户经理尽职记录的真实性负核实责任。()

32、借款人自主支付是指贷款人的资金到借款人账户上由借款人自主使用,只要资金使用不违反合同借据的用途,贷款人不实施干预和管理。()

33、贷款新规只要求固定资产贷款资金支付原则上都要采用贷款人受托支付方式。()

34、执行受托支付,借款人可以在需要资金时才申请提款,无须因贷款资金在账户闲臵而支付额外的贷款利息,也不必为了维护与贷款人的关系而保留一定贷款余额。()

35、执行受托支付,贷款人在贷款发放前必须确认该笔支付已经审核同意,不同意支付则意味着贷款不能发放。()

36、在贷款人受托支付方式下,贷款的发放与支付应属于不间断、连续完成的过程。()

37、经营行减免表外欠息申报后,在总行或省分行没有批复之前,可以清收与企业协商的不良贷款金额。()

38、实行信贷人员等级管理制度。按照工作业绩对信贷人员进行考核评定,实行等级管理。()

39、推行信贷人员定期轮岗制度。同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过三年。()

40、根据总行的统一部署,自今年5月份开始,集中6个月时间,在全省农发行系统开展“合规管理年”活动。()

三、单项选择题(40题,每题0.5分,共20分)

1、总行《关于严格规范粮油准政策性贷款管理的通知》(…2010?28号)规定:“粮食销售原则上实行现款现货的结算方式,对确需结算期的,粮食出库前要报()核准,结算期最长不得超过()月”。

A、省分行 2个

B、二级分行 3个

C、县级支行 2个

D、二级分行 2个

2、对龙头加工企业准政策性收购贷款制定分月还款计划,收回贷款的次数(),绝不允许收购贷款到期一次性收回。

A、每月不得少于1次

B、每季不得少于2次

C、每季不得少于1次

D、每季不得少于3次

3、依据真实有效的购销合同,向购销贸易企业发放准策性收购贷款,购销合同的履约保证金比例一般掌握在()。

A、5%以上

B、3%以上

C、10%以上

D、购销双方自主约定,农发行不干预

4、企业从收购资金存款账户最多发放够()天收购量的贷款到企业收购资金存款账户;企业从收购资金存款账户最多也只能支取()天的现金。

A、 7 7

B、10 7

C、7 5

D、 10 10

5、不准将收购贷款资金汇划出农发行系统,需在本县(市)范围内收购点他行取现汇款,必须经()批准。

A、省分行

B、二级分行

C、县级支行

D、总行

6、向龙头加工企业发放准政策性收购贷款,参与粮油收购的自有资金比例为信用等级AA-(含)级以上企业不低于()。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

7、中储粮公司系统轮换收储所需资金通过发放()解决。

A、准政策性贷款

B、中央储备粮油轮换贷款

C、中央储备粮油贷款

D、根据情况选择贷款品种

8、()是落实不打白条的第一责任人

A、二级分行行长

B、开户行行长

C、开户行信贷主管

D、客户经理

9、总行提出2011年农村流通体系建设贷款业务发展目标是力争实现贷款余额增长()。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

10、农村流通体系建设项目资本金来源渠道不能是以下哪项()。

A、股东直接投资

B、股票融资

C、企业借款

D、政府投资

11、贷款客户销售回笼款归行管理的主要责任人是()。

A、开户行客户经理

B、开户行副行长兼信贷主管

C、开户行副行长兼会计主管

D、开户行行长

12、非粮棉产业化新客户的准入资格由省级分行审批,报总行备案,备案期间(3个工作日内)不得发放贷款。备案期间总行通知上报补充材料的,自总行收到补充材料之日起()个工作日内不得发放贷款。

A、5

B、7

C、10

D、15

13、非粮棉油产业化龙头企业项目资本金比例不低于()。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

14、对农业小企业新客户,除初评信用等级AA-级(含)以上或采取低风险担保方式之外的客户,必须纳入农业小企业贷款储备信息库贴身观察和培育()后方可受理。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、一年

15、农业小企业贷款贷后检查不包括()。

A、首次跟踪检查

B、定期常规检查

C、项目进度检查

D、专项检查

16、()是“贷款人受托支付方式”的支付审定人

A 开户行行长 D、开户行客户经理

C、开户行主管会计副行长 B、开户行主管信贷副行长

17、根据银监发…2011?34号和银监办发…2011?191号文件规定,新增平台贷款承贷主体要纳入银监部门()。

A、名单制管理

B、名录制管理

C、审批制管理

D、核准制管理

18、借款人财务状况良好,拥有经营性现金流量充足的优质资产,具有稳定的经营性现金流或者可靠的偿债资金来源,偿债资金()以上(含)来源于借款人自身收益。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

19、公司注册资金中货币出资比例不得低于()。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

C、年度土地收储计划

D、年度土地出让计划

20、水利建设项目许可。项目应符合国民经济和社会发展长远规划、流域综合规划、区域综合规划、专业规划,须经相关()出具审查许可意见。

A、水务部门

B、县(区)级人民政府

C、地(市)级人民政府

D、省级人民政府

21、根据今年中央1号文件,水利建设项目可将水利建设基金、地方土地出让收益等资金计算为()。

A、自身收入

B、权益性收益

C、自身收益

D、综合收益

22、土地出让价格由当地国土部门提供土地市场分析报告,说明近几年收储和招拍挂土地的面积、土地性质、单价、容积率等情况,计算()当地各类土地出让的平均价格。

A、当年

B、近两年

C、近三年

D、近四年

23、政府储备土地(已完成土地收储相关手续,具备出让条件)只能为()提供抵押。

A、城投公司

B、各级土地储备中心

C、事业单位

D、政府机关

24、对以出让方式(不包括政府投资作价入股或注资)取得的土地,未提供()的,在计算抵押值时必须扣除应缴纳的土地出让金。

A、出让合同和出让金缴纳证明

B、出让证明

C、出让合同

D、出让金缴纳证明

25、贷后管理根本目的是()。

A、为失职问责提供依据

B、提高贷后管理水平

C、提高信贷管理水平

D、防范化解信贷风险

26、实贷实付的主要手段是()。

A、转账支付

B、受托支付

C、现金支付

D、自主支付

27、受托支付是指贷款人在确认借款人满足贷款合同约定的()条件后,根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

A、放贷

B、基本账户设立

C、提款

D、信贷资金专户

28、实贷实付的执行依据是()。

A、贷款获批

B、借款人同意

C、贷款人同意

D、协议承诺

29、固定资产贷款单笔金额超过()的贷款资金支付,应采用受托支付方式。

A、项目总投资5%且超过50万元,或超过500万元;

B、项目总投资5%,或超过500万元;

C、项目总投资5%,且超过500万元;

D、项目总投资5%,且超过50万元;

30、《固定资产贷款管理暂行办法》第23条、《流动资金贷款

管理暂行办法》第24条、《项目融资业务指引》第16条是银行业金融机构设立信贷资金专户管理()要求的具体条文。

A、政策

B、法规

C、制度

D、办法

31、在贷款未收回或相关资产保全措施未落实前,开户行要

()向借款人送达催收通知书、取得签章留存回执。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

32、对于固定资产贷款,在风险可控的前提下,单笔支付金

额小于()人民币的,可采用借款人自主支付方式。

A、50万元

B、500万元

C、800万元

D、1000万元

33、客户信用等级为A-级,则贷款质量12级分类基础得分为

()。

A、62

B、60

C、58

D、50

34、关注二级对应的得分区间为()。

A、60-56(含)

B、60(含)-56

C、56-53(含)

D、53(含)-50

35、12级分类流程转发是由以下哪个角色操作()。

A、各级行分类审查人

B、各级行12级分类管理员

C、县级支行以上12级分类管理员

D、各级行最高签批人

36、呆账核销类别有()。

A、10类

B、12类

C、15类

D、16类

37、欠息时间在()以上,才能申报表外欠息减免。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

38、减免表外欠息省级分行的审批权限是()。

A、10万元以内

B、20万元以内

C、30万元以内

D、50万元以内

39、下列哪类贷款对应的表外欠息在符合条件下可以申报减免()。

A、正常类贷款

B、关注类贷款

C、呆滞类贷款

D、不良贷款

40、呆账核销单个项目金额在()以上(含),省分行客户部门须对项目进行实地调查。

A、100万元

B、500万元

C、1000万元

D、2000万元

四、多项选择题(50题,每题1分,共50分,每题选项全对的得1分,选项正确但不完整的得0.5分,只要出现错误选项的,该题不得分)

1、中国农业发展银行违反规章制度行为处理办法是指: ()

A、《违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法》;

B、《违反财务会计规章制度行为处理办法》;

C、《违反组织、人力资源管理规章制度行为处理办法》;

D、《违反安全保卫规章制度行为处理办法》;

E、《违规问责办法(试行)》;

F、《员工违规积分管理办法》。

2、我行目前行政纪律处分档次有:()

A、警告、

B、记过、

C、记大过、

D、降级、

E、撤职、

F、开除留用、

G、开除;

3、我行目前组织处理档次有:()

A、停职、

B、调离岗位、

C、责令辞职、

D、免职、

E、降职、

F、限期调离。

4、中国共产党党纪处分档次有:()

A、警告、

B、严重警告、

C、(撤职)撤销党内职务、

D、留党察看(留党察看一年或二年)、

E、开除党籍;

5、我行目前问责方式:()

A、通报批评;

B、调整工作岗位;

C、停职(离岗学习);

D、引咎辞职;

E、免职、解聘;

F、降职;

G、限期调离;

H、解除聘用合同。

6、我行员工操作、实施过程中有下列情形之一,造成严重后果或不良影响的,对相关责任人要实行问责:()

A、对职责范围内的事项,推诿不办,敷衍塞责的;

B、未正确履行自身岗位职责,违章操作,逆程序操作的;

C、对职责范围内的违规行为应发现未发现,或发现后未提出反对意见或不抵制的;

D、未经内部职责调整或经适当批准,为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行的;

E、将自己保管的印章、重要凭证、交易密码及IC卡等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员的;

F、操作实施过程中其他违规情形需要问责的。

7、我行员工在检查、监督过程中有下列情形之一,造成严重后果或不良影响的,对相关责任人实行问责:()

A、被检查人拒绝提供资料或提供虚假资料的;

B、检查人、调查人未按程序、范围对检查范围内的业务进行检查,应发现的问题未发现、发现问题隐瞒不报、应处罚的未处罚、应提出整改意见而未提出的;

C、干扰、阻挠检查监督和案件查处,对检查人、调查人打

击、报复、陷害的;

D、违反重大事项报告制度的;

E、检查、监督过程中其他违规情形需要问责的。

8、受到开除以外(不含开除)的行政处分,改正错误后由原批准处分的机关按下列期限予以解除:()

A、警告处分满六个月;

B、记过处分满十二个月;

C、记大过处分满十八个月;

D、降级、撤职处分满二十四个月;

9、目前,认定粮油收购贷款资格需要报省分行审批的是()。

A、省内跨地市收购企业

B、改革未到位的国有购销企业

C、新准入客户

D、油菜籽收购企业

10、粮油市场化收购24字方针指的是()。

A、五项关口

B、小额勤调

C、加强监管

D、理性收购

E、把握节奏

F、适时指导

G、十条底线

H、分段放行

11、下列哪些资金来源不能作为企业的风险保证金()。

A、经营利润

B、职工上岗保证金

C、预收账款

D、合同定金

12、向龙头加工企业发放准政策性收购贷款,需具备以下哪些条件()。

A、具备专仓保管条件

B、与农发行签订封闭管理协议

C、具有规定比例的自有资金参与收购

D、配合信贷监管,能够做到分账核算

13、“五项关口”是指客户准入、贷款核准、资金使用以及

()。

A、信贷监管

B、库存监管

C、结算资金

D、回笼收贷

14、开展粮油信贷战略性客户布局定点必须坚持的基本原则是()。

A、保收购

B、调结构

C、成主导

D、重调控

15、总行“多收粮、收好粮、防风险”的总体要求中,“多收

粮”是指()。

A、多收政策性粮

B、战略性优质客户多收粮

C、龙头加工企业多收粮

D、宏观调控骨干企业多收粮

16、实行准政策性贷款结算资金占用核准制必须落实粮油出库报告制度,凡使用准政策性粮油收购贷款的客户,粮油销售出库前必须向农发行开户行提交()。

A、《粮油出库报告单》

B、销售发票

C、调查报告

D、《购销合同》

17、面对新的形势,今年及今后一段时期,粮油信贷要把工作着力点放在()上。

A、调整结构

B、转变发展方式

C、提高发展质量

D、提高发展效益

18、新粮上市前,二级分行客户部门要组织辖内开户行对()等开展全面、深入细致地调查预测工作。

A、粮油生产形势

B、价格趋势

C、收购资金需求

D、企业仓储能力和生产能力

19、农村流通体系建设贷款支持范围包括()。

A、农副产品批发市场(综合市场和专业市场);

B、农副产品储藏、加工、运输等物流中心,农业生产资料仓储、运输及码头,农产品冷链物流系统等基础设施;

C、超市、连锁配送中心及其他各类流通企业开展的工业品下乡、农产品购销、农副产品配送、农业生产资料配送;

D、订单农业、电子商务。

20、农村流通体系建设贷款贷后检查工作要求是()。

A、农村流通体系建设流动资金贷款每月开展一次全面检查;

B、农村流通体系建设项目贷款每半年开展一次全面检查;

C、农村流通体系建设项目贷款要按要求开展年度贷后评价,流动资金贷款不需开展年度贷后评价;

D、农村流通体系建设项目贷款和流动资金贷款都要按要求开展年度贷后评价。

21、以下关于商业性贷款客户实行销售货款归行率与存量贷款加罚息挂钩表述正确的是()。

A、对上月销售货款归行率在70%(含)-90%(不含)之间的,存量贷款罚息10%;

B、销售货款归行率在50%(含)-70%之间的,存量贷款罚息15%;

C、对销售货款归行率在50%以下的,存量贷款罚息20%-30%;

D、对销售货款归行率达到90%(含)以上而日均存贷比尚未达到规定比例的,则按存量贷款的10%罚息。

22、关于非粮棉油产业化贷款业务发展理解正确的是()。

A、非粮棉油产业化贷款业务与粮棉油产业链关系不大,要严格限制发展;

B、适当控制非粮棉油涉农企业的贷款投放,适当控制,并不等于不发展,核心是要限制一般类客户,对好客户还是要大力支持;

C、坚持区别对待、择优扶持,重点支持省级以上产业化龙头企业做大做强;

D、按照“延伸产业链、扩大覆盖面、消灭空白点、增加贷款份额”的思路,使非粮棉油产业化贷款业务保持一定的增速。

23、非粮棉油产业化贷款支持的行业重点是()。

A、具有区域特色优势的有机蔬菜、花卉、水果、茶叶等农产品标准化生产及储运、保鲜、分选、包装、精深加工等延伸产业;

B、优质、紧缺中药材现代化经营;

C、速生丰产林、工业原料林、名特优新经济林基地建设及产品开发;

D、次小薪材深度加工,优先支持具有原料优势、规模优势、

技术优势和品牌优势的人造板制造业等。

24、以下()不得作为农业小企业贷款客户。

A、纳入合并报表的集团成员企业

B、大中型企业因生产经营恶化或业务下滑导致规模缩小的企业

C、达不到农发行规定的相关行业信贷准入标准的企业

D、木材加工企业

25、对申请续贷的客户,除符合总行相关制度规定外,还必须满足以下条件(ABD)。

A、严格按照约定用途使用贷款,积极配合我行信贷监管,销售归行率须达到合同约定的标准;

B、对采取抵(质)押担保与融资性担保公司保证担保额之和低于需提供担保总额60%的的客户,单户一般授信度不得高于企业上年度销售归行额的30%或销售收入总额的20%;

C、对连续两年达不到新客户准入标准的存量客户,要采取有效措施逐步退出;

D、对存量贷款品种调整的,必须达到农业小企业贷款新客户准入标准,并在原科目贷款本息全部结清后方可转入。

26、关于农业小企业贷款担保管理表述正确的是()。

A、采用保证担保方式的,应以融资性担保公司为主,优先选择具有政府背景的担保机构;对采用一般法人客户保证担保的,保证人信用等级应在A+级(含)以上;

B、原则上不接受机器设备抵押,确需办理的,借款人信用等级必须在AA-(含)以上;

C、民营企业法定代表人必须落实个人无限连带责任担保;

D、对新准入的农业小企业客户,贷款必须全额采取融资性担保公司保证担保。

27、对新增地方政府融资平台贷款项目,首先考察当地GDP 水平、财政综合实力等因素,测算本级财政的(),即“三率一额度”。

A、负债率

B、偿债率

C、债务率

D、区域融资最高额度

28、我行进行地方政府财政指标测算涉及的财政报表包括财政总决算报表中的()。

A、本级一般预算收支决算总表

B、本级政府性基金收支决算总表

C、本级预算外财政专户资金收支决算总表

D、支出决算经济分类明细表

29、水利建设项目支持重点()。

A、民生水利建设

B、防洪抗旱体系建设

C、水资源开发利用与节约保护

D、水土保持与水生态保护

30、新农村建设项目支持重点()。

A、优先支持符合国家政策要求,列入政府发展规划和计划的农村土地整治和城乡建设用地增减挂钩项目

B、大力支持农村危房改造、泥草房和棚户区改造项目

C、择优支持农民集中住房、土地收储整理开发项目

D、积极支持农村土地整治、土地收储整理开发项目

31、融资平台公司综合收益包括()。

A、融资平台公司自身收益

B、本级财政补贴收入

C、土地出让收入

D、税收返还

32、按照土地利用总体规划规定的土地用途,土地可分为()。

A、农用地

B、建设用地

C、未利用地

D、其他用地

33、新增建设用地指标(含农用地转用指标)的取得方式()。

A、省政府城乡建设用地增减挂钩批复;

B、省级政府(含以上)新增建设用地(含农用地转用)批复

C、省政府土地整治批复

D、省政府土地收储批复

34、贷后管理主要作用有()。

A、可以及时发现并弥补完善或纠正贷前、贷中贷款人在风险

防范上的不足或瑕疵;

B、可以及时发现并防范化解贷前、贷中贷款人采取的风险防范措施因时间或空间的变化而出现新的风险;

C、可以及时发现并防范化解贷后各环节、各节点可能出现的风险;

D、可以防范化解信贷风险。

35、粮食收购贷款库存检查的时间规定()。

A、收购旺季客户经理每周至少核查一次;

B、收购淡季客户经理每10天至少核查一次;

C、县级支行每季度至少组织一次粮食库存全面集中检查;

D、二级分行每半年至少组织一次县级支行间的交叉检查。

36、《客户经理贷款管理尽职记录》的主要作用()。

A、能节省客户经理大量时间;

B、能告诉客户经理贷款管理工作“怎么做”;

C、能反映客户经理贷款管理工作“做没做”;

D、能反映客户经理贷款管理工作“做的好坏”。

37、实贷实付的根本目的是()。

A、满足有效信贷需求

B、防止贷款资金被挤占挪用

C、减少借款人财务成本

D、减少贷款人收益

38、实贷实付的基本要求是()。

A、按借款人的需求发放贷款

B、按项目进度发放贷

C、按原材料的合同发放贷款

D、按购货凭证结算金额放贷

39、粮棉油收购贷款资金支付一般不能采取受托支付的主要理由有()。

A、支付对象不明确

B、是政策性贷款

C、单笔支付金额不够大

D、是现金支付

40、《流动资金贷款管理暂行办法》第25条规定,贷款人应根据借款人的行业特征、等因素和贷款,合理约定贷款资金支付方式及贷款人受托支付的金额标准。

A、经营规模

B、管理水平

C、信用状况

D、业务品

41、采用借款人自主支付的,贷款人应要求定期汇总报

告贷款资金支付情况,并通过等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A、借款人

B、账户分析

C、凭证查验

D、现场调查

42、《项目融资业务指引》第16条规定:采用贷款人受托支付

方式的,贷款人在必要时可以要求和等共同检查设备建造或者工程建设进度,并根据出具的、符合合同约定条件的共同签证单,进行贷款支付。

A、借款人

B、政府(或财政部门)

C、独立中介机构

D、承包商

43、《流动资金贷款管理暂行办法》第27条规定:采用贷款

人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列等信息是否与相应的等证明材料相符。审核同意后,贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象。

A借款人账户 B、支付对象 C、支付金额 D、商务合同

44、CM2006二期风险管理模块包括()。

A、贷款质量十二级分类

B、风险拨备

C、呆账核销

D、以物抵债

E、不良贷款管理

F、抵质押物评估

45、12级分类系统操作环节主要包括()。

A、数据装载

B、分类审查

C、分类审批

D、流程转发

E、系统初分

F、数据转登

46、12级分类系统属直接认定分类级次的贷款包括()。

A、政策性贷款

B、损失类贷款

C、准政策性贷款

D、有财政补贴来源且能按时足额到位的政策性贷款

E、有财政补贴来源不能按时足额到位的政策性贷款

F、政策性财务挂账贷款

47、开户行负责呆账核销材料的组织申报,并对呆账核销申报

材料的()负责。

A、真实性

B、完整性

C、有效性

D、合规性

E、合法性

F、数据的准确性

48、风险管理部门对呆账核销申报材料的审查主要包括(),并出具明确结论。

A、真实性

B、完整性

C、有效性

D、合规性

E、法律审查

F、数据的准确性

49、我行减免表外欠息的对象是()。

A、国有企业

B、我行贷款企业

C、信用等级在BBB级(含)以下的企业

D、我行退出企业

E、停产企业

F、破产企业

50、企业部分偿还不良贷款本金,减免表外欠息可以采取()方法。

A、全部减免

B、协商减免

C、按比例减免

D、部分减免

E、按额度减免

中国农业银行合规管理年测试题