2017年《基金法律法规》知识点预习(十四)

发布时间:2017-11-01 14:14:46

2017年《基金法律法规》知识点预习(十四)

考点:公开募集基金的发售★★

  1.基金的发售条件

  依据《证券投资基金法》的规定,发售公开募集基金应符合下列条件和要求:

  ①基金募集申请经注册后,方可发售基金份额。

  ②基金份额的发售,由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。

  ③基金管理人应当在基金份额发售的3目前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。

  ④对基金募集所进行的宣传推介活动,应当符合有关法律、行政法规的规定,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。

  2.基金的募集期限

  基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案;发生实质性变化的,应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

  3.基金的备案

  基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额,并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的,基金管理人应当自募集期限届满之日起l0日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并予以公告。基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

  4.募集基金失败时基金管理人的责任

  投资人交纳认购的基金份额的款项时,基金合同成立;基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续,基金合同生效。基金募集期限届满,不能满足法律规定的条件,无法办理基金备案手续,基金合同不生效,也即基金募集失败。基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:

  ①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

  ②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息

 考点:对基金公开募集的监管★★

  ()公开募集基金的注册

  1.注册制度

  随着基金行业的快速发展,我国基金产品种类极大丰富,涵盖开放式、封闭式、股票型、债券型、平衡型等多种形式,市场竞争也日趋激烈,基金产品的严格管制已经无法适应市场需求。因此,我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合性审查。

  依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金应当经中国证监会注册。未经注册,不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金,包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人,以及法律、行政法规规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管。

  2.基金注册的申请

  注册公开募集基金,由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

  其中,公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:①募集基金的目的和基金名称;②基金管理人、基金托管人的名称和住所;③基金的运作方式;④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额;⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式;⑨基金收益分配原则、执行方式;⑩基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;⑩与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;⑥基金财产的投资方向和投资限制;⑩基金资产净值的计算方法和公告方式;⑩基金募集未达到法定要求的处理方式;⑩基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;⑩争议解决方式;⑥当事人约定的其他事项。

2017年《基金法律法规》知识点预习(十四)

相关推荐