《金融服务礼仪》课程标准

课程代码： JG3092

适用专业：投资与理财

开设学期：第三学期

计划学时： 36 学时

一、课程性质与作用

本课程属于投资与理财专业的岗位技能课。 具有较强的实用性、 可操作性。 随着全球产

业结构的重心向服务化方向转移， “经济服务化 ”的发展速度正在加快， 金融等高端服务业已

经广泛和深入地渗透到人们的工作和生活中。 面对金融行业之间的竞争近乎白热化， 在人员、

网点、 科技水平等方面不具备绝对比较优势的情况下，若再缺少特色， 缺少核心竞争力，必

然使金融企业在竞争中处于被动地位。要想在竞争中取得优势，必须深入研究行业的发展，

不断推陈出新， 为客户提供特色金融服务， 走一条属于自己的特色之路。 通过本课程的学习，

将引导学生在将来的金融从业中努力更新观念，提高经营绩效，全面帮助企业提升竞争力。

二、培养目标

本课程从改进金融服务人员的服务态度、重塑金融从业人员形象开始，通过理论讲解、

实际操作训练以及模拟场景训练， 培养学生在金融行业从业过程中懂礼、 知礼、行礼的意识，

掌握个人形象塑造的基本要领、 社交礼节、 会议礼仪以及涉外礼仪的规范与基本要求， 力求

在社交活动中灵活运用， 以此树立个人良好形象， 赢得他人对自身工作的信赖、 支持与帮助。（一） 知识目标

通过本课程的学习，要求学生掌握商务礼仪的基本理论如沟通技巧、涉外礼仪等。

（二） 能力目标

1、提高学生社交能力、语言表达、沟通力、协调力、应变能力，还培养了学生的团队合作精神。

2、培养学生的耐心、细致、严谨的工作态度，成为受企业欢迎的人。

（三） 素质目标

我们还要注重软实力的提高，所以我们要做到：

1、注重 EQ-情商的培养：亲和力，沟通力，协调力，合作力，意志力，表达力。

2、注重 DQ- 德商培养：要做好事先做好人，懂礼仪知礼节，道德高尚，真善美，善良

的人永远都是最后的赢家。

3、注重 AQ- 逆商的培养，在逆境中求发展。不论你父辈的家业怎么样，都要进行勤工

俭学，支付自己的生活费等。杜绝攀比心理。

4、注重 HQ- 健商的培养，心理健康，生活、消费、减肥等。

三、课程理念

本课程的设置理念是，通过专业的礼仪知识的学习和能力的培养，把学生打造成具备良好的职业形象、熟练的社交沟通能力以及基本金融服务技能的新型应用型人才。

四、学习资源的选用

（一）教材

根据课程教学要求和课时规定， 该课程主讲教师应从国内近期出版的教材中精选适用教

材，建议教材不过于理论化，重视理论与实践紧密联系的教材，案例要紧跟时代。

（二）教学课件与教学录像

合理运用多种媒体资源，加强信息技术与课程教学的整合。

（三）教学案例

依据当代金融服务的工作任务和作用流程组织选取案例进行教学。

（四）教学中应注意的问题

在教学中， 强调以学生为主题而以教师为主导， 改变过去以教师为中心的教学模式， 注重学生自主学习和应用能力的培养， 教学方法要灵活多样， 充分调动学生学习的积极性， 激发学生的学习动机，最大限度地让学生参与学习的全过程。

五、对教师的要求

1.教学中教师做好榜样，努力营造人人知礼、行礼以及讲究仪容、仪表、仪态的氛围；

2、理论联系实际，灵活组织教学，力求讲解生动，内容实用；

3、仪态部分训练，由于课堂训练时间有限，动员学生以寝室为单位，课余时间加强练

习，通过定期考核，以此监督。鼓励学生相互督促，互做镜子，共同提高。

4、鼓励学生将所学到的礼仪知识融于日常生活中，以灵活运用。

六、对学习场地的要求

本课程属于学生的技能操作课程， 因此主要在于让学生了解金融服务礼仪的重要性和基

本要求， 并通过反复练习达到熟练掌握和应用金融服务礼仪的目的， 因此本课程的学习应安

排在多媒体教室和实训室进行，分别学习基本知识和练习实际操作。

七、考核方式与标准

本课程总成绩满分 100 分，各部分成绩汇总达到 60 分方为课程考核合格。

本课程的考核分为平时鉴定成绩和期末综合测试成绩两部分，其中平时鉴定成绩占

30%，期末综合测试成绩占 70%，主要考核评价学生对服务礼仪的掌握。

平时鉴定成绩分为平时考勤成绩和课堂考核成绩两部分。平时考勤成绩占成绩的 15%，

主要根据平时考勤情况和课堂纪律方面进行综合评分；课堂考核成绩占总成绩的 15%，主要

根据实务操作、 案例分析、 实训报告的完成情况和学习态度几个方面进行综合评价， 反映学

生对项目知识的掌握及应用情况。

期末综合测试成绩分为知识测试成绩和能力测试成绩两部分。期末知识综合测试由教师

根据各项目的知识目标，采取闭卷笔试的方式进行考核，占总成绩的 35%；期末能力综合测

试占总成绩的 35%，是评价学生对本课程实操模块掌握程度的主要依据，主要由教师提供背景，学生进行实际操作。

平时考勤成绩

（ 15%）

平时鉴定成绩

（ 30%）

课堂考核成绩

（ 15%）

课程成绩

（ 100% ）

知识测试成绩

（35%）

期末综合测试

成绩（ 70%）

能力测试成绩

（ 35%）

八、课程设计

为了充分体现金融服务的业务性和操作性， 本课程可以分解为七个教学项目， 通过业务知识和实务技能的学习操作， 培养学生的综合职业能力， 满足学生就业岗位的需要， 本课程建议安排 36 课学时。

项目一 金融服务与礼仪规范

任务一 金融服务的特点与价值

任务二 金融服务礼仪概述

项目二 金融服务的职业形象

任务一 仪容仪表规范

任务二 仪态规范

任务三 语言规范

总学时： 2（理论）

一、金融服务的特点

二、金融服务的价值

三、国外金融业的服务特点

四、金融业提升服务质量的关键

一、金融服务礼仪的概念

二、金融服务礼仪的特征

三、金融服务礼仪的原则

四、金融服务礼仪的作用

总学时： 6 （理论 4 + 实践 2）

一、个人卫生

二、仪容修饰

三、职业服装

四、西服套装

五、饰物佩戴

六、工作用品

一、站姿

二、坐姿

三、行姿

四、蹲姿

五、表情

六、手势

七、日常行礼

一、礼貌用语

二、文明用语

三、行业用语

四、通信用语

职业素质 :

1． 理解个人的仪容仪表仪态礼仪对于打造个人形象、 塑造企业文化、 提升全社会文明

程度的重要意义

2． 在职业场合正确地运用体态及表情传达对他人的礼貌和尊敬。

3． 增强人际沟通能力。

职业素质 :

1．理解商务接待中接待工作流程，具体接待礼仪规范养成；

2．在职业场合正确地运用体态及表情传达对他人的礼貌和尊敬；

3．强调学以致用，将礼仪规范与日常行为养成相结合；

职业素质 :

1．掌握各种新式营销手段，并能够熟练运用到金融服务行业中来；

2. 强调学以致用，将礼仪规范与日常行为养成相结合

职业素质 :

1．掌握各种新式营销手段，并能够熟练运用到金融服务行业中来；

2. 强调学以致用，将礼仪规范与日常行为养成相结合

职业素质 :

1、了解办公室的布置及礼品赠送礼仪，掌握办公室礼仪及接电话礼仪；

2、了解称呼的重要性及方法，掌握介绍的方法，了解握手的规范动作及礼仪要求，掌

握交谈的形式与内容中的技巧及礼仪要求；

3、掌握拜访及接待来访的礼节规范；

4、掌握中西餐宴请与赴宴的要求，掌握舞会的礼仪；

5、了解接待外宾的礼仪。

项目七 求职面试的礼仪与技巧 总学时： 4 （理论 2 + 实践 2）

一、求职信、

任务一 求职前的准备 二、个人简历

三、英文履历表书写规范；

一、面试提问回答

任务二 面试过程

二、面试过程的礼仪规范进行训练

九、教学方法与手段

（一）教学方法

（ 1）讲授。在每次课程开始时，教师先布置本次课程学生要完成的项目，接着讲授完成项目的过程中需要用到的知识与技能，并说明具体要求和注意事项。

（ 2）演示。 学生开始完成某些项目之前， 教师要向学生提供调查参考范例， 以多媒体、

录像等形式演示相关的方法与技巧，帮助学生获得感性认识。

（ 3）角色扮演。在教学中，教师要根据教学要求，安排学生扮演各种角色，进行情景模拟。

（ 4）任务训练。 教师要安排和指导学生完成相应项目任务，训练学生的实际操作能力。

（ 5）课堂讨论。每次课堂教学结束之前，教师都要指定学生代表，上台汇报本组完成

项目的情况，与台下师生互动、交流。并安排相应的课堂教学时间用于讨论典型案例。

（ 6）现场观摩。教师要根据教学需要，安排学生到公司、企业进行现场观摩，深入工作现场，感受真实的工作氛围。

（二）教学手段

1、模拟环境下的“严格训练”和“角色扮演”

按金融服务人员的仪容仪表的要求，进行着装、化妆、姿态，表情、礼节的训练，在此

基础上让学生自由组合成小组， 自己设置一些金融服务活动的真实场景， 编写金融服务礼仪

小品剧本， 学生自导自演金融服务中的有关角色， 场景自己设计， 道具自备。通过体验式学

习演练，达到掌握技能的目的。

2、观看视频

通过观看错误的礼仪行为视频来加深印象， 再通过正确的礼仪行为视频来帮助学生更直观地认识到礼仪在金融服务行业中的地位和作用，同时坚定培养塑造良好职业形象的决心。

负责人：马鸿宾 参与人：刘学军 马会武 梁长来 张媛

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