2020年金融行业人员的个人工作计划

金融业指的是银行与相关资金合作社，还有保险业，除 了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业。 下面是XX整理的关于金融行业人员的个人工作计划，欢迎 阅读参考。

个人工作计划（一）

新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做 一份详细的工作计划。

一、以客户为中心，做好结算服务工作

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口， 服务的好坏直接影响到我行的信誉。

1、 我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、 “站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个

员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、 随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要 求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种 上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚 没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高 速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多 种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、 主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉

个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统， 但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业 部工作的一个欠缺。

4、 以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办 法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银 行从而融入到我行业务中。

5、 继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作， 并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规 范、制度的执行有了更高的要求：

1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然 后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡， 一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、 进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重 加强帐户管理和上门服务。

3、 进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执 行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、 重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资 金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、 规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及 时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、 切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、 做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质

员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流 动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。

1、 把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争 和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修 养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合 的岗位，从而提高员工的积极性。

2、 加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训 计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合 业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业 务进行培训。

3、 在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加 明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、 勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的 心理素质。

5、 有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工 从单一的操作向混合多能转变。

个人工作计划（二）

新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋 划20xx年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作

措施和要求。

一、 精心部署早布局，努力实现开门红。

早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务 会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进 行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好 20xx年

一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营 奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款 XXO万元;实现

财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入 600万元；各 项存款净增50000万元，全年余额突破 50亿元大关；借记卡 发卡达到21000张;实现不良贷款净下降 500万元，非应计 贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县（区）支行 必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安 排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季

“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完 成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、 把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增 长。

为了确保全年存款净增 6个亿、余额跨越 50亿目标，

一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一 是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品 集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点， 进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快

捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人 优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳 定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业 资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全 年实现机构类客户占有量在县域内达到 50%奠定基础。三是

牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提 高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归 行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动” 充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊 会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动， 全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银 行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。

要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维 积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓 中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控 的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见 效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文 县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上 做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独 一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位 ；高度重

视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目

的进展情况，并实行跟踪营销；高度关注学校医院等传统机 构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大 力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证 式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧 （房）

贷新（房）为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、额抵 押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统 信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、 教师、

医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户 群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村 种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群 体，力促个人信贷业务稳步快速发展。 三是紧密围绕“三农”

和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成 长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开 发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷 结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步 加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成 行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点 户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机 制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。

一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清 收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及

大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分 行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极 按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时， 及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款 清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经 营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自 然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全 员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险， 认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。

要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机， 不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理 工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础 上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业 务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门， 不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销 力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计 拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、 代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大 力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构 和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业 务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上

银行业务推广力度。积极米取向我行存款大户、信贷大户、 结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层 管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手 段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见 效益。

六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。

严格执行总、分行党委有关廉洁自律的各项规定和要 求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张 浪费等不良陋习。坚持“股改、经营和安全”三大责任“一 把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生任何问 题。认真开展安全保卫大检查，特别对管理、金库守护、计 算机系统管理、印押证管理等重点部位和重点环节，坚持定 期或不定期的检查抽查；严格按规定做好防暴、消防、计算 机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能 力。不断加强对可疑性、苗头性问题的排查，及时采取果断 措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全 行财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的 “送温暖”活动。认真做好离退休、内退员工和困难员工的 慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实 际困难，切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加 强员工政治思想教育，进一步激发全员干事创业的积极性， 坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大

员工理解、支持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项 目标任务的全面完成奠定坚实的基础。

个人工作计划（三）

一、加大金融对经济发展的作用力

1、 加大金融对重点项目服务力度。

一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷 计划，做到“早贷、快贷、贷好”集中落实项目贷款到账率。

二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督 查制度。

三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度 会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到 补充。

四是满足重点项目保险需求，跟进我市新上项目，重点 发展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风 险保障。

2、 加大金融对中小企业服务力度。

一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门 服务中小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内 普遍设立中小企业信贷专营机构。

二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试 点覆盖面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内 容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对

接的长效机制

三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对 银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核 评估，采取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业 发展的积极性。

四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采取灵活 多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在 发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。

五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保 险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口 信用保险承保覆盖面， 重点加大对“外向型”企业支持力度。 到##年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重 达到在50%以上。

3、加大金融对“三农”服务力度。

一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加 金融机构数量。

二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机 制。

三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破，抓住农村 土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土 地经营权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷 款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农

贷款规模。

四是深入推进农村信用工程建设，增加信用评级农户数 量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农 民贷款，到##年底新增农村信用户10万户，新增授信20亿 丿元。

五是提升保险为“三农”服务能力，扩大政策性农业保 险覆盖面，增加农业保险业务品种， 推动设立巨灾保障基金， 增强农民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农 村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。

4、加大金融对蓝色经济服务力度。

深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径，努力 提升服务能力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施， 鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机 构采取“区别对待，有保有压”措施，促进经济结构调整和 产业优化升级，在“转方式，调结构”中发挥服务引导作用。

二、完善我市金融组织体系建设

1、 促进地方法人金融机构做强做大。

2、 面向金融机构加大定向招商力度。

3、 增强驻青金融机构辐射能力。

4、 加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动

新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立 3家村镇银

行，实现村镇银行在五市全面覆盖。争取再设立 3家小额贷

款公司，扩大其对中小企业贷款规模。

三、 推进金融集聚发展和创新试点

1、 落实金融业发展总体规划。

2、 加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务 发展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人 银行业务聚集发展的品牌效应。

3、 调整完善金融业发展空间布局。

4、 开展跨境贸易人民币结算试点业务。

四、 优化金融业发展环境

1、 形成合力推动金融业发展的机制。

2、 出台并落实促进金融业发展的有关政策。

3、 完善全社会信用体系建设。

五、 维护金融安全稳定

1、 完善维护金融稳定工作体系。

2、 重点关注和防范潜在金融风险。

3、 妥善处理金融风险案件。

六、 加强协调配合，全力推进金融工作

1、 推动企业上市工作。

2、 推进产权交易市场建设。

3、 推进担保体系建设。

4、 搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革， 积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进

金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区

个人工作计划（四）

一、加大金融对经济发展的作用力

1、 加大金融对重点项目服务力度。

一是协调银行及早将重点项目贷款需求纳入年度信贷 计划，做到"早贷、快贷、贷好"集中落实项目贷款到账率。

二是与人民银行、银监局建立重点项目贷款月度统计督 查制度。

三是和有关部门定期召开重点项目信贷资金专项调度 会议，加强项目资金跟踪与对接，让项目资金需求尽快得到 补充。

四是满足重点项目保险需求，跟进我市新上项目，重点 发展企业财产险和工程险等业务，为项目建设提供充分的风 险保障。

2、 加大金融对中小企业服务力度。

一是在专营服务机构设置方面取得突破，增加银行专门 服务中小企业机构数量，引导鼓励符合条件的银行机构年内 普遍设立中小企业信贷专营机构。

二是深化落实银行中小企业联络员制度。在扩大工作试 点覆盖面的基础上，不断丰富对企业融资的一揽子服务内 容，突出抓好工作服务实效，建立起银行与中小企业紧密对 接的长效机制。

三是建立银行机构支持中小企业的工作考核机制。针对 银行机构在专营机构设置、贷款规模、增速等方面进行考核 评估，采取适度激励和补助措施，调动金融机构支持小企业 发展的积极性。

四是引导银行机构创新金融产品和服务方式，采取灵活 多样的抵、质押方式缓解企业贷款抵质押不足问题，争取在 发行中小企业集合债券和短期融资券方面实现突破。

五是提升对中小企业金融综合服务水平，引导银行、保 险、担保机构深化合作，建全企业融资担保机制，扩大出口 信用保险承保覆盖面，重点加大对 "外向型"企业支持力度。 到##年底，实现中小企业贷款余额占全部企业贷款余额比重 达到在50%以上。

3、加大金融对"三农"服务力度。

一是优化农村地区金融机构服务网点布局，进一步增加 金融机构数量。

二是出台政策措施，建立信贷资金向农村倾斜的体制机 制。

三是在涉农金融产品服务创新方面实现突破，抓住农村 土地经营权、林权流转制度改革契机，引导银行机构增加土 地经营权、林权、海域使用权以及农业生产资料抵、质押贷 款规模，建立农业保险和小额贷款互动机制，努力扩大涉农 贷款规模。

四是深入推进农村信用工程建设，增加信用评级农户数 量，推行联户联保，从根本上解决抵押物缺乏难题，方便农 民贷款，到##年底新增农村信用户10万户，新增授信20亿 丿元。

五是提升保险为"三农"服务能力，扩大政策性农业保险 覆盖面，增加农业保险业务品种，推动设立巨灾保障基金， 增强农民抗风险能力，发展农村小额保险，发挥保险业在农 村医疗、养老等社会保障体系建设中的积极作用。

4、加大金融对蓝色经济服务力度。

深入研究金融对蓝色经济发展的支持方式和途径，努力 提升服务能力。制定金融业支持高端产业发展的政策措施， 鼓励金融机构进一步将资金投向我市重点产业。督促金融机 构采取"区别对待，有保有压"措施，促进经济结构调整和产 业优化升级，在"转方式，调结构"中发挥服务引导作用。

二、完善我市金融组织体系建设

1、 促进地方法人金融机构做强做大。

2、 面向金融机构加大定向招商力度。

3、 增强驻青金融机构辐射能力。

4、 加强服务农村和中小企业新型金融机构建设。推动

新一批新型农村金融机构试点工作，年内再设立 3家村镇银

行，实现村镇银行在五市全面覆盖。争取再设立 3家小额贷

款公司，扩大其对中小企业贷款规模。

三、 推进金融集聚发展和创新试点

1、 落实金融业发展总体规划。

2、 加快区域性财富管理中心建设。举办私人银行业务 发展论坛，建立私人银行业务人才培训基地，初步形成私人 银行业务聚集发展的品牌效应。

3、 调整完善金融业发展空间布局。

4、 开展跨境贸易人民币结算试点业务。

四、 优化金融业发展环境

1、 形成合力推动金融业发展的机制。

2、 出台并落实促进金融业发展的有关政策。

3、 完善全社会信用体系建设。

五、 维护金融安全稳定

1、 完善维护金融稳定工作体系。

2、 重点关注和防范潜在金融风险。

3、 妥善处理金融风险案件。

六、 加强协调配合，全力推进金融工作

1、 推动企业上市工作。

2、 推进产权交易市场建设。

3、 推进担保体系建设。

4、 搞好金融创新试点。结合开发区新一轮综合改革， 积极协调金融监管部门和金融机构总部赋予相应权限，推进 金融创新先行先试，打造金融创新服务示范区。

个人工作计划（五）

一、 职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一 行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神 风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任 感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们 不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不 亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的 合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强 专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务 了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结 构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等 传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目 标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性 分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原， 帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第 三阶段的学习目标。

二、 营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产 品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形 象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的 人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立

自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋 友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列 金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我 们带来更多优质的客户。 第二、让客户为你带来更多的客户， 认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给 你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网 络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲 戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的 资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担 保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能 在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计 反担保方案成为我们控制风险的关键。

众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的 客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情 况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高 的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照 公司领导的核心要求"增大客户的还款意愿，增加客户的违 约成本"，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸 清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不 容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担

保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保 措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到 ”覆盖面广，

核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强 "。

四、 建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的 我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资 料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、 深入、 细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查， 利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多 渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该 认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中 也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。

五、 强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措 施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期 的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现 代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极 强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新， 才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行 利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资 金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的 发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这

样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控 制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发 展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们 的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识， 创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融行业人员的个人工作计划