保险中介监管部

中介部函［2008］ 013 号

关于保险中介社会评价专项调查的补充通知

各保监局，各保险公司，各保险中介机构：

《关于开展保险中介社会评价专项调查的通知》（保监发［2007］122号）下发后，各保监局、保险公司和保险中介机构积极行动起来，相关工作进展顺利。为进一步推进专项调查样本采集工作，现就有关事项补充通知如下：

一、保险公司有关事项

（一）按照保监发［2007］122号要求，保险公司总公司负责向实施方提供30个调查城市的客户名单和保险营销员名单。

（二）保险公司分支机构在总公司的统一安排下负责对保险专业中介公司和保险兼业代理机构进行评价。保险公司分支机构不直接向实施方提供客户和保险营销员名单。

二、保险专业中介公司有关事项

（一）鉴于部分保险代理、经纪公司客户构成的复杂性，要求保险代理、经纪公司除提供个人客户名单外，还应提供机构客户名单。提供客户名单的目的是为了对保险专业中介公司的客户满意度进行电话调查，最终的客户满意度调查结果将分别列示个人客户满意度指标和机构客户满意度指标。如保险代理、经纪公司未提供个人客户名单，视同其无个人客户；如保险代理、经纪公司未提供机构客户名单，视同其无机构客户。

（二）保险公估公司应提供机构客户名单。在保险公估公司掌握个人客户名单，且个人客户能够分别识别提供保险保障的保险公司与提供理赔服务的保险公估公司的情况下，我们鼓励保险公估公司同时提供个人客户名单。

（三）对保监发［2007］122号附件5的个人客户抽样规则进行修改。修改后的个人客户抽样规则见附件一。在本通知下发前，保险代理、经纪公司已上报个人客户数量达到附件一要求的，可不必重新上报；已上报个人客户数量未达到附件一要求的，应重新上报。

（四）增加机构客户抽样。保险代理、经纪、公估公司机构客户抽样规则见附件二。

（五）个人客户名单和机构客户名单（EXCEL表格）均以电子邮件方式由保险代理、经纪、公估公司法人机构提交实施方邮箱maojq@kndconsulting.com.cn。截止日期为2008年3月3日。

三、保监局有关事项

（一）请各保监局将本通知转发辖区保险公司和保险专业中介公司。

（二）请未上报辖区保险专业中介公司联系人名单的各保监局抓紧收集辖区内保险专业中介公司回执（见保监发［2007］122号附件2），并于2008年2月6日前将名单（EXCEL格式）发送至实施方邮箱maojq@kndconsulting.com.cn。

（三）抽取24家保险兼业代理机构并通知其评价保险公司等事项仍按保监发［2007］122号附件6的要求进行。

（四）部分保监局反映，银行和邮政等保险兼业代理机构可能不掌握客户信息。因此我们对银行、邮政兼业代理机构客户名单采集办法进行变更（见附件三）。车商、其他兼业代理机构客户名单采集办法仍按保监发［2007］122号附件6的具体规则进行。请各保监局汇总辖区各保险公司报送的兼业代理机构客户名单后，以电子邮件方式提交实施方邮箱maojq@kndconsulting.com.cn。截止日期为2008年3月3日。

四、其他事项

（一）保险中介社会评价专项调查意义重大。各单位要通力合作，积极配合实施方工作，确保各项任务按时完成。

（二）遇问题及时报告我会或实施方。

保监会联系人：陈晋平（保险中介监管部）

联 系 电 话：010 ********

传 真：010 ********

实施方联系人：毛建庆（开和迪咨询公司）

联 系 电 话：010 ********/65885309转228

传 真：010 ********/65885309转200

电 子 邮 箱：maojq@kndconsulting.com.cn

附件：一、保险专业中介公司个人客户抽样规则

二、保险专业中介公司机构客户抽样规则

三、银行、邮政兼业代理机构客户名单采集办法

中国保险监督管理委员会

保险中介监管部

二○○八年一月三十日

附件一

保险专业中介公司个人客户抽样规则

一、个人客户是指投保人为自然人。个人客户的时间标准如下：

1、人身险个人客户：选择保单签发日在2001年7月1日至2006年12月31日期间并且目前仍有效的个人客户。

2、财产险个人客户：选择保单签发日在2007年1月1日至2007年12月31日期间的个人客户。

二、保险代理公司应从全部个人客户数据库中随机抽取个人客户名单1500人（如个人客户不足1500个则提供全部名单），而不必分别从设有分支机构的城市进行抽样。

三、保险经纪、公估公司应以法人机构和分支机构所在地保监局辖区（省、自治区、直辖市和部分计划单列市）为单位进行个人客户抽样，每个单位分别抽取1500人（如个人客户不足1500个则提供全部名单）。例如，某保险经纪公司注册地在北京，另在石家庄、济南、青岛设有分支机构。该保险经纪公司应分别从北京、河北、山东、青岛的个人客户数据库中进行抽样，抽取的每个地区个人客户名单为1500人。

四、个人客户的其他抽样规则按照保监发［2007］122号文件附件5－1的要求进行。为确保电话调查的成功率，保险专业中介公司必须提供个人客户的联系电话/手机。

附件二

保险专业中介公司机构客户抽样规则

一、机构客户是指投保人为机构或团体。

二、每家保险专业中介公司需要提供机构客户名单300个，如机构客户总量少于300个则提供全部名单。

三、提供的机构客户应该为2001年7月1日至2006年12月31日时间段内公司服务的机构客户。

四、为确保电话调查的成功率，保险专业中介公司必须提供机构客户保险业务负责人姓名及其联系电话/手机。

五、具体抽样方法以及客户信息采集表如下：

1、选择2001年7月1日-2006年12月31日期间服务的所有机构客户数据库（K1，含总、分公司）；

2、将机构客户数据库（K1）中所有客户根据某一指标进行排序（如保费从大到小），然后根据排序给每个客户进行编号1、2、3…….；

3、确定抽样间距，即：机构客户数据库（K1）中总客户量/应抽取的样本量作为抽样间距，比如，在机构客户数据库（K1）中总量为900的名单中抽取300个样本，则抽样间距=900/300=3，即每隔3个客户抽一个；

4、以任一客户作为起点，作为第1个样本，然后按抽样间距等距离抽取第2个、第3个……直至第300个，请将抽出的客户信息按下表要求如实填写，表内各项均为必填（做成EXCEL文件格式）。

你公司名称：

附件三

银行、邮政兼业代理机构

客户名单采集办法

一、以保监局为单位，每个保监局负责收集客户名单4000个，其中银行客户3000个，邮政客户1000个。保监局辖区内通过银行、邮政进行销售活动的各保险公司平均分摊采集名额。

二、保监局辖区内各保险公司采集兼业代理机构客户名单的方法如下（以某保险公司采集银行客户名单为例）：

1、选择2001年7月1日-2006年12月31日期间所有通过银行销售的客户数据库（K1，保监局辖区内）；

2、将银行客户数据库（K1）中所有客户根据某一指标进行排序（如保费从大到小），然后根据排序给每个客户进行编号1、2、3……；

3、确定抽样间距，即：银行客户数据库（K1）中总客户量/应抽取的样本量作为抽样间距，比如，在银行客户数据库（K1）中总量为9000的名单中抽取300个样本，则抽样间距=9000/300=30，即每隔30个客户抽一个；

4、以任一客户作为起点，作为第1个样本，然后按抽样间距等距离抽取第2个、第3个……直至第300个，请将抽出的客户信息按下表要求如实填写（做成EXECEL文件格式）。

保险中介监管部