证券投资基金基金 doc

发布时间：2020-07-31 12:55:10

【单选】在美国,证券投资基金一般被称为:

∙ 共同基金

∙ 单位信托基金

∙ 证券投资信托基金

∙ 私募基金

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】基金产品的构思来源可以分为两类:理念导向型和( )

∙ 顾客导向型

∙ 营销导向型

∙ 渠道导向型

∙ 投资顾问型

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】公认设立最早的投资基金是:

∙ 英国“海外及殖民地政府信托”

∙ 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

∙ 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

∙ 麦哲伦基金

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】我国第一只上市交易的投资基金是:

∙ 武汉证券投资基金

∙ 深圳南山风险投资基金

∙ 淄博乡镇企业基金

∙ 建业基金

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】全球第一个公司型开放式投资基金是( )

∙ 英国“海外及殖民地政府信托”

∙ 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

∙ 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

∙ 麦哲伦基金

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】公司型基金以在( )最为流行。

∙ 英国

∙ 美国

∙ 中国香港

∙ 中国

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表。

【单选】马萨诸塞投资信托基金是第一只( )投资基金。

∙ 契约型投资基金

∙ 公司型开放式

∙ 固定收益基金

∙ 封闭式基金

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，成为世界上第一只公司型开放式基金。与以往基金运作模式相比，马萨诸塞投资信托基金有三个新的特点：一是基金的组织形式由契约型改变为公司型；二是基金的运作方式由原先的封闭式改变为开放式；三是证券投资基金的回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式。

【单选】国内第一只契约型开放式证券投资基金是:

∙ 基金金泰

∙ 基金开元

∙ 华安创新证券投资基金

∙ 南方稳健发展证券投资基金

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。

∙ 委托原理

∙ 代理原理

∙ 契约原理

∙ 公约原理

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】我国私募基金是按( )组织起来的。

∙ 信托法

∙ 证券法

∙ 目前没有法律依据

∙ 公司法

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】从几何上看,在收益率与系统风险所构成的坐标系中,特雷诺指数实际上是无风险收益率与（）连线的斜率。

∙ 市场组合

∙ 风险收益率

∙ 组合收益率

∙ 基金组合

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：请参考书382页,从几何上看,在收益率与系统风险所构成的坐标系中,特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率

【单选】( )衡量的是相对于市场收益率的一定变动,投资组合收益的变动幅度。

∙ 标准差

∙ 系统风险

∙ 决定系数

∙ 单位风险回报率

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】税收对债券投资收益其影响的主要途径不包括( )

∙ 债券收入现金流本身的税收特性不同

∙ 现金流的形式

∙ 现金流的时间特征

∙ 现金流的数量

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】关于加强对公司投资管理人员的管理,以下说法错误的是( )

∙ 建立严格的授权管理制度,在授权范围内及时准确地完成基金清算,确保基金资产的安全

∙ 建立完善投资授权制度,明确界定投资权限,防止投资管理人员越权从事投资活动,建立公平交易制度

∙ 制定公平交易规则,明确公平交易的原则及实施措施

∙ 对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为加强跟踪监测,及时分析并按规定履行报告义务

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】基金届满即为基金终止,对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。

∙ 基金净资产

∙ 基金总资产

∙ 基金投资额

∙ 基金流动资产额

∙ 开放式基金

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：当基金终止时,对基金资产进行清产核资后的基金净资产按投资者出资比例分配。也就是说投资者分配的是基金净资产，由基金资产总值减去基金总负债。详见教材09版第四章128页

【单选】中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指:

∙ 不定期要求监管对象报送相关报备材料

∙ 随机抽样调查

∙ 针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查

∙ 对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】下列不是封闭式基金上市交易的条件的是（）

∙ 基金募集金额不低于3亿元人民币

∙ 基金份额总额达到校准规模的80%以上

∙ 基金份额持有人不少于1000人

∙ 基金合同期限为5年以上

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：封闭式基金最低募集金额不低于两亿元人民币

【单选】1999年,中国证监会发布实施( ),并在此基础上构建了我国基金试点时期的信息披露制度法律框架。

∙ 《证券投资基金信息披露指引》

∙ 《证券投资基金法》

∙ 《证券法》

∙ 《基金信息披露管理办法》

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：请参考书204页，1999年，中国证监会发布实施《证券投资基金信息披露指引》,并在此基础上构建了我国基金试点时期的信息披露制度法律框架。2003年10月《证券基金法》颁布。

【单选】开放式基金的销售机构不包括( )

∙ 商业银行

∙ 保险公司

∙ 证券公司

∙ 担保公司

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】上证基金指数的发布日为( )

∙ 2000年5月8日

∙ 2000年6月9日

∙ 2000年6月30日

∙ 2000年7月3日

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：请参考书59页，上证基金指数以2000年5月8日为基日，2000年6月9日起开始发布。

【单选】主动型基金和波动型基金划分的主要依据是( )

∙ 依据基金的组织形式不同

∙ 依据基金的投资对象不同

∙ 依据基金的投资目标不同

∙ 依据基金的投资理念不同

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】在下列文件中,基金管理公司申请基金上市不需要提交文件的有( )

∙ 基金募集资产的验资报告

∙ 基金托管协议

∙ 招募说明书

∙ 基金契约

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用,其发布日期是( )

∙ 1997年11月14日

∙ 1998年3月1日

∙ 2000年10月８日

∙ 2001年9月1日

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】在我国,对( )从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股票的股息、红利收入,债券利息收入及其他收入,暂不惩上企业所得税。

∙ 非银行金融机构

∙ 企业

∙ 基金

∙ 基金公司

参考答案：C [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：请参考书196页，对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股票的股息、红利收入,债券利息收入及其他收入,暂不惩上企业所得税。

【单选】从基金的营运依据来看,公司型基金的营运依据是( )

∙ 基金管理公司的公司章程

∙ 托管协议

∙ 基金契约

∙ 基金招募说明书

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金契约：公司型基金的营运依据是基金公司章程。

【单选】当投资者对未来的现金流量有特殊需求时,可采用( ),同时要考察市场的流通性。

∙ 指数化的投资策略

∙ 规避和现金流匹配的策略

∙ 积极的投资策略

∙ 消极的投资策略

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】假设今天发行三年期债券,面值100元人民币,票面利率为4.25%,每年付息三次,如果到期收益率为4%,则该债券价格为( )

∙ 100.69

∙ 101.52

∙ 102.44

∙ 103.35

参考答案：A [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：本题可使用财务计算器，N=9；I=4%/3；PMT=4.25/3；FV=100，解得，PV=100.70（元）。

【单选】我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。

∙ 基金资产总值

∙ 基金资产净值

∙ 基金发行规模

∙ 固定金额

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】根据投资对象的不同,证券投资基金的划分类别不包括( )

∙ 股票基金

∙ 国债基金

∙ 债券基金

∙ 指数基金

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】( )认为,只要任何一个投资者不能通过套利获得收益,那么期望收益率一定与风险相联系。

∙ 资本资产定价模型

∙ 套利定价理论

∙ 多因素模型

∙ 证券组合选择

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【单选】《关于企业所得税若干优惠政策的通知》发布于（）年。

∙ 2002

∙ 2004

∙ 2005

∙ 2008

参考答案：D [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：基金书195页，1998年发布的《关于证券投资基金税收问题的通知》，2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，2004年发布的《关于证券投资基金税收正车的通知，2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》《关于股息红利个人所得税有关政策的补充通知》，2008年发布的《关于企业所得税若干优惠政策的统治》。

【多选】关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述,错误的是( )

∙ 强化内部监察稽核控制

∙ 部门设置要体现职责明确、相互独立的原则

∙ 建立科学严密的风险管理系统

∙ 严格授权控制

参考答案：B [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】基金托管人内部控制的目标是( )

∙ 保证基金保值增值

∙ 保证托管资产的安全完整

∙ 维护持有人的权益

∙ 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行

参考答案：BCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

题目解析：保证基金保值增值是基金管理人的目标。

【多选】久期综合考虑了( )以及市场利率对债券价格的影响,可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响,因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。

∙ 市场风险

∙ 到期时间

∙ 债券现金流

∙ 债券规模

参考答案：BC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】证券投资基金市场营销的特点是( )

∙ 无形性

∙ 专业性

∙ 多样性

∙ 易消失性

∙ 持久性

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】依据股票基金所持有的全部股票的( )等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。

∙ 行业投资集中度

∙ 平均市值

∙ 平均市净率

∙ 平均市盈率

参考答案：BCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】除下述哪些情形外,基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请( )

∙ 不可抗力

∙ 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

∙ 发生巨额赎回

∙ 其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形.

参考答案：ABD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】ETF份额申购、赎回的原则有( )

∙ 场内申购赎回采用份额申购、份额赎回

∙ 场内申购赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

∙ 申购、赎回申请提交后不得撤销

∙ 场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】按基金运作不同阶段的身份和性质,基金发起人可以归类为:

∙ 基金投资人

∙ 基金托管人

∙ 基金管理人

∙ 基金监管人

参考答案：AC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】基金托管人退任的条件为( )

∙ 基金托管人解散依法被破产或由接管人符合基金持有人利益的

∙ 基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的

∙ 代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的

∙ 中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】影响资产管理的客户特征可以分为( )

∙ 风险承受能力

∙ 投资限制

∙ 税收状况

∙ 资金规模

参考答案：ABC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】( )是基金的主要收益来源。

∙ 股利收入

∙ 债券利息收入

∙ 证券买卖差价收入

∙ 银行存款利息

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】市场营销观念的三个支柱是( )

∙ 客户导向

∙ 利润

∙ 全公司努力

∙ 市场定位

∙ 产品质量

参考答案：ABC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】证券投资基金的产品管理包括:

∙ 产品的设计开发

∙ 基金品牌管理

∙ 基金产品线的延伸

∙ 基金售后服务

参考答案：ABC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】影响久期的因素包括( )

∙ 票息的大小

∙ 存续期限

∙ 到期收益率

∙ 票面金额

参考答案：ABC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是( )

∙ 专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财

∙ 理财的主要方法是由投资者决定的

∙ 理财机构的从业人员由专业人士组成

∙ 理财是由专业机构运作的

参考答案：CD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】投资组合收益率的计算方法包括( )

∙ 算术平均法

∙ 时间加权法

∙ 净现金流加权法

∙ 移动平均法

参考答案：AB [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】目前,我国证券投资基金的交易费用主要包括( )

∙ 印花税

∙ 交易佣金

∙ 过户费

∙ 经手费

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】关于投资组合保险策略与恒定混合策略在股票市场下跌时资产配置策略的比较,以F说法正确的是( )

∙ 投资组合保险策略提高股票投资比例

∙ 恒定混合策略提高股票投资比例

∙ 投资组合保险策略降低股票投资比例

∙ 恒定混合策略降低股票投资比例

参考答案：BC [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】目前,针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有( )

∙ 年检登记制度

∙ 定期检查制度

∙ 谈话提醒制度

∙ 持续教育制度

参考答案：ABCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【多选】基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括( )

∙ 营业税

∙ 消费税

∙ 增值税

∙ 印花税

参考答案：AD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

多选】以技术分析为基础的投资策略包括( )

∙ 低市盈率

∙ 超买超卖型指标

∙ 价量关系指标

∙ 道氏理论

参考答案：BCD [从错题集删除] [纠错] [查看网友解析] [复制题目] [复制答案解析]

【判断】佣金与杂费属于固定成本,有时也合称为买卖价差,一般按照交易金额的固定比例收龋( )