徽商银行员工业务知识培训考试试卷

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一、单项选择题（每题 1分）

1、收入现金发现假币时，须由D予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖有统一编号和“假币”字样的戳记。

A 单人 B 双人 C 三人 D 双人当面

2、整存整取定期储蓄存款一般 C 元起存。

A 1 B 100 C 50 D 无金额限制

3、《储蓄管理条例》的颁布时间为 A 。

A 1993年1月12日 B 1993年2月12日

C 1993年1月22日 D 1993年1月21日

4、开具个人存款证明书应加盖哪种印章？ C

A 凭证受理专用章 B 业务公章

C 储蓄业务公章 D 账户管理专用章

5、我行个人智慧通知存款分为B天。

A、1天 B 7 天 C 1或7 D 都对

6、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起 B 。

A 1个月 B 10日 C 3日 D 6个月

7、下列证件哪个不为实名证件 B

A 临时居民身份证 B 人民警察证

C 军官证 D 港澳居民往来内地通行证

8、下列单位哪个没有扣划的权利？ B

A 人民法院 B 人民检察院 C 海关 D 税务部门

9、 C 万元以上（含）的大额现金必须换人复点。

A 2万 B 3万 C 5万 D 10万

10、原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，必须由 B 人以上在监控下操作。

A 1 B 2 C 3 D 5

11、出纳人员请假临时离岗应办理交接，由 D 部门监交。

A 本机构负责人 B 业务主办

C 第三方 D 主管

12、黄山卡属于银联标准借记卡，按从属关系分为主卡和 D

A 普卡 B 贵宾卡 C主卡 D 附属卡

13、黄山卡持卡人办理账户查询、消费、取款、转账等业务时须凭 D 进行。

A 身份证 B 签名 C印鉴 D 密码

14、柜员在办理黄山卡大额存款业务时需按照人民银行及我行会计结算相关规定执行，代理人办理人民币单笔 D 万元以上的需出示有效证件。

A 3 B 2 C 10 D 5

15、口头挂失 C 日内须补办正式挂失手续，否则口头挂失将自动失效。

A 3 B 7 C 5 D 10

16、经办人员由于岗位调整不再保管、使用重要单证时，应将保管的重要单证核点正确后做 D 处理。

A、交给主办 B、调剂给其它柜员

C、交给分行库管员 D、退库

17、单位取现5万元（不含）至50万元（不含）的业务凭证必须经A审批。

A、支行营业部主任、支行负责人 B、支行营业部主任 C、支行营业部主任、会计结算部门负责人 D、支行负责人

18、定活两便存款支取时，其利息应 C 计算。

A、按活期计算 B、按同档次定期利率计算 C、靠档打六折计算

D、靠档打九折计算

19、支行在办理单位结算账户开立、变更手续时涉及留存复印件的，经办人必须在复印件上记载“ B ”字样并签章确认。

A、签字 B、与原件核对一致 C、不需记载D、加盖公章

20、保号开户交易用于： B

A、帐户户名变更 B、帐户性质变更 C、法定代表人变更 D、客户选择帐号

21、单位定期存款的起存金额： C

A、5万 B、50万 C、1万 D、10万

22、办理担保品入库时，负责填写入库单并交有权人审核的是 C

A、放款中心会计经办人员 B、记帐人员 C、信贷经办人员 D、保管人员

23、单位结算账户办理销户时，销户单位应提供销户申请书，加盖单位业务公章或预留印鉴章的A，并注明“核对相符”字样；

A 余额对账单 B 客户说明

C 发生额对账单 D 形式不拘的各类说明

24、银行汇票的提示付款期限，自汇票出票日起 A 。

A 1个月 B 10日

C 3日 D 6个月

25、伪造的货币是指 C 真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

A 挖补 B 拼凑

C 仿照 D 重印

26、公司注册登记时，因验资需要在银行开立存款账户的，应向开户银行出具 A

A．企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 B．营业执照正本 C．营业执照副本 D．法人代码证书

27、临时账户的有效期限最长不得超过 B

A． 1年 B． 2年 C． 3年 D． 4年

28、存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证，如为党、团、工会设在单位的组织机构经费，还应向开户银行出具 B

A． 企业法人营业执照副本 B． 该单位或有关部门的批文或证明

C． 企业营业执照副本 D． 税务登记证

29、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起 B 个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外

A． 1 B． 3 C． 5 D． 7

30、银行收到存款人的撤销银行结算账户申请后，对于符合销户条件的，应于 B 个工作日内办理销户手续

A． 1 B． 2 C． 3 D． 5

31、银行对 A 年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户、应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续

A． 一 B． 二 C． 三 D． 五

32、王某与张某共同出资成立甲公司，该公司验资时在我行预留印鉴应如何预留： D

A、王某签字 B、甲公司印鉴章 C、张某签字 D、张某和王某共同签字

33、客户申请办理预留印鉴手续一般应遵循D的原则。

A、上门办理 B、邮寄 C、客户带回 D、柜台办理

34、对收回销户单位未使用的重空凭证，需加盖作废章并剪拐处理，对未能缴回的重空凭证，C。

A、经主管审批同意可不收回 B、不允许销户C、单位在销户申请书上说明原因并作出责任自负等相关承诺 D、以上都可

35、单位客户在徽商银行开立账户，应约定D，明确双方的权利和义务。

A、对帐方式、B、对帐频率C、对帐时间 D、以上都对

36、支票的提示付款期限是B天，提示付款期应自出票日算起。

A、5天；B、10天；C、30天；D、60天

37、我行在与客户签订对帐协议时，与客户约定的对帐频率为： D

A、按月 B、按年 C、按旬 D、按季

38、以下哪些属于徽商银行会计专用印章E？

A．业务公章、储蓄业务公章、B．业务清讫章、凭证受理专用章、C．结算专用章、汇票专用章、 D.同城交换专用章 E.都对

39、客户单据大、小写金额不符的，以D为准；

A．大写 B． 小写 C． 电话确认 D．无效

40、小额支付系统运行工作日为　B　

A.法定工作日 B.自然日 C.除法定节日之外的工作日　D.周一至周五

41、空白汇票凭证纳入　D　科目核算，以“一份一元”为记账单位。

A. 表内科目 B. 资产科目 C. 负债科目 D. 表外

42、支行办理系统内资金汇划业务单笔金额超过500万元(含)由 C 授权

A经办行会计主办授权 B分行清算中心授权 C经办行会计主管授权

D分行清算中心主管授权

43、储蓄存款起存金额均为50元的储种是： B 元起存。

A、 整存整取和零存整取 B 、定活两便和整存整取 C、 活期储蓄和存本取息 D 、教育储蓄和整存零取

44、会计专用印章保管、使用必须符合内部控制要求，做到分工合理，职责明确，确保“印、证、押（压）”三分管， C 。

A、帐实分开 B、岗位分离

C、不相容岗位分离 D、专人使用

45、开具个人存款证明书应加盖哪种印章？ C

A 凭证受理专用章 B 业务公章

C 储蓄业务公章 D 账户管理专用章

46、存款人书面挂失后可随时要求办理撤销挂失，撤销挂失应由A持有效身份证件和挂失申请书到原挂失营业机构申请办理。

A．本人 B．代办人 C．本人或代办人都可 D．都对

47、同一客户可申办若干张黄山普卡，但只能申请办理一张黄山金卡和( )张黄山白金卡：C

A 三 B 二 C 一 D 若干

48、跨年度的错帐用 D 方法进行调整。

A 红蓝字冲正 B 双红字冲正

C 冲正与补账组合方式 D 与原交易反方向的蓝字冲正

49、以下哪些档案属于永久保管？ B

A 会计凭证 B 客户挂失资料

C 分户账 D 单位开销户资料

50、电子验印系统启用后，纸质印鉴卡应作为会计重要物品按规定入库保管，会计人员因业务需要须调阅纸质印鉴卡的，须经本机构 C 审批同意；

A会计主管 B营业部主任 C会计主办以上人员D负责人

51、持卡人可凭卡和密码在徽商银行自动柜员机或在与中国银联联网的其他商业银行自动柜员机上取款，每天累计取款金额不超过20000元，单笔取款金额不超过C元；。

A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

52、保管室必须符合防火、防湿、防盗的要求，存放会计档案必须使用防尘、防潮、防虫蛀C箱柜。

A、加锁密封办公柜 B、保险柜 C、加锁密封金属箱柜 D、无特别的要求

53、经办行重要单证发生遗失应在24小时内逐级上报分行或直属支行，其中 C 发生遗失不须在24小时内逐级上报至总行。

A、有价单证 B、银行汇票 C、国债凭证、

D、商业汇票 E、银行本票 F、特种存单

54、签发支票 A 属于非必须记载下列事项：

A 收款人名称 B 付款人名称

C 出票日期 D 出票金额

55、以下不属于会计期间的是 E 。

A年度 B半年度 C季度 D月度 E 日

56、（ C）万元以上（含）的大额现金必须换人复点。

A 2万 B 3万 C 5万 D 10万

57、单位活期存款按日计息，按C结息.

A日 B月 C季 D年

58、银行结算账户按照存款人分为：C

A活期存款账户和定期存款账户 B.单位存款账户和个人储蓄账户 C.单位结算账户和个人结算账户 D.人民币账户和外汇账户

59、原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，必须由 B 人以上在监控下操作。

A 1 B 2 C 3 D 5

60、以下利率换算公式正确的是：A

A、日利率＝年利率÷360

B、月利率＝年利率÷30

C、日利率＝年利率÷31

D、月利率＝年利率÷30

二、多项选择题（每题1分）

1、储蓄机构办理储蓄业务必须遵循 ABCD 的原则。

A存款自愿 B取款自由

C存款有息 D为储户保密

D有必要的安全防范设备。

2、对于客户交回、或日常使用中需作废的重要单证，应做到：ABD

A、加盖作废戳记 B、剪角 C、用碎纸机碎掉 D、作为附件订入当日凭证

3、《票据法》规定，票据的种类分为 ABC

A、银行汇票 B、支票

C、银行本票 D、大额可转让存单

4、签发支票必须记载下列事项： BCD

A 收款人名称 B 付款人名称

C 出票日期 D 出票金额

5、甲单位向银行出示一张60万元的转帐支票，要求办理转帐支付业务，请按顺序排出下列流程：fedcbag

A、验印 B、在核心业务系统输帐 C、审核收款人是否为同城客户 D、是否填写进帐单 E、要素填写是否齐全、准确，票据有无超过有效期 F、是否为我行票据 G、换人核印

6、卡号的1至6位，黄山卡的卡BIN为 AD

A 622877为黄山借记普卡 B 622889为黄山贵宾卡

C 622887为黄山借记普卡 D 622879为黄山贵宾卡

7、营业时间经办人员如需临时离岗，应做到 ABC

A、将重要单证入柜（箱）上锁后妥善保管

B、临时签退 C、将业务印章上锁

D、时间很短无需采取措施

E、操作卡放在印章盒下面收好。

8、营业终了，需做好 ABCDEF

A、经办人员碰库核查现金、清点重要单证

B、主办盘库、核点柜员重要单证

C、经办和主办共同在现金和凭证查询单上签章确认

D、尾箱双人落锁 E、封签加盖经办人名单

F、封签加盖主办名单

G、会计业务印章放在保险柜内锁好

H、操作卡可放在衣服口袋内放入衣柜

I、为安全起见，操作卡随身携带

9、经办行重要单证发生遗失应在24小时内逐级上报分行或直属支行，其中 ABDEF 发生遗失须在24小时内逐级上报至总行。

A、有价单证 B、银行汇票 C、国债凭证、

D、商业汇票 E、银行本票 F、特种存单

10、以下哪些帐户状态不可以办理资金收付：ACD

A、待审批账户在分行审批通过前B、已审批帐户并由分行确定了启用日期 C、支行受理并执行了保号开户业务，资料尚未传递至分行 D、验资帐户未转基本帐户前

11、关于残缺、污损人民币兑换，下列说法正确的有： ABD

A能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文

字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

B 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

C纸币呈正十字形缺少四分之一（含）的，按原面额的全额兑换。

D金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。

12、下列款项可以转入个人银行结算账户的为 ABCD

A． 工资、奖金收入 B． 稿费、演出费等劳务收入

C． 个人债权或产权转让收益 D． 农、副、矿产品销售收入

13、有下列情况之一的，可以申请开立一般存款账户 AD

A． 借款需要 B． 注册验资需要

C． 日常转账结算和现金收付需要 D． 因其他结算需要

14、存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和 BC 证明文件

A．企业法人营业执照 B．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 C．存款人因其他结算需要，应出具有关证明 D．企业营业执照

15、对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章。“假币”印章采用蓝色油墨，盖在假币正面A和背面B位置。

A、水印窗B、中间C、左边D、右边

16、 我行所称重点账户是指符合下列条件之一的账户，以下条件哪些是正确的： CDE

A、单位客户在我行开立的期末存款余额等值人民币一百万元以上存款、贷款账户；

B、单位客户在我行开立的近一个月内发生等值人民币一百万元以上交易金额的存款账户；

C、其他金融机构在我行开立的同业存放账户和我行在其他金融机构开立的存放同业账户；

D、提供上门收款服务的存款账户；

E、总行认定的其他账户。

17、对客户在柜面预留的印鉴，柜员应当审查下列哪些事项： ABD

A、印鉴卡背面的单位公章是否与开户申请书上的单位公章完全一致；

B、印鉴卡所载签章是否正确、清晰；

C、是否本行发放；

D、各张印鉴卡内容是否完全一致。

18、客户挂失预留的单位公章，应向开户行提供的以下资料中正确的为： BCE

A、《挂失申请书》（应加盖财务专用章及法定代表人或单位负责人签章）；

B、原印鉴卡（客户留存联）；

C、开户许可证；

D、营业执照（副本）。

E、司法部门的遗失证明

F、县级以上日报上刊登的印章遗失声明

19、华东三省一市银行汇票须记载事项中 ABCD 不得更改，更改的银行汇票无效

A.出票金额 B.出票日期 C.收款人名称 D.密押　

20、下列单位哪个有冻结单位或个人存款的权利？ ABCD

A 公安部门 B 国务院证券监督管理机构

C 反洗钱部门 D 监狱部门

三、判断题 （每题0.5分）

1、根据徽零（2009）33号文，关于进一步加强借记卡帐户实名制身份核查工作的通知要求，个人代理办卡，原则上个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过2张。（× ）

2、对于因老弱病残等特殊原因，存款人本人不能亲自到现场办理借记卡、存折、存单补发、结清和密码重置等业务的，可采取由存款人本人出具授权委托书，通过公证或银行双人上门核查等方式核实存款人有关情况后，由授权代理人代为办理。（√）

3、客户预留的一式两联印鉴卡均由经办行留存，并在完成“单位结算账户预开户”交易后，由经办人员先行保管，待补打印鉴卡后，按规定履行相关交接手续交纸质印鉴卡保管人保管。（×）

4、 审批通过的单位结算账户，自审批通过之日起即可收付资金。（×）

5、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致（√）

6、一般存款账户可以办理现金缴存，也可以办理规定范围内的现金支取（×）

7、存款人只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户（√）

8、单位存入定期存款，由银行开出“单位定期存款开户证实书”（以下简称“证实书”），证实书可以作为权利凭证用于银行质押。（×）

9、单位定期存款存入时，收款人与付款人名称必须一致。（√）

10、按支付结算办法规定，票据的各要素不可以涂改，但可以更改，更改事项只要签章证明即可。（× ）

11、个人智慧通知存款只可一次性存入一次性支取（×）

12、已收缴并盖有“假币”章的假币，在持有人的强烈要求下，为保证营业场所的有序，可以退还持有人。（×）

13、金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，不得退回原持有人。（×）

14、记账岗位和对账岗位必须严格分开，在发现未达帐和帐款差错时要返回原岗处理。（×）

15、 银行至少应按月办理主动对账。（×）

16、应客户要求，客户经理为其上门办理印鉴预留相关手续的，经开户行负责人审批同意后，由指定的一名客户经理办理，需履行好交接、封包等手续。（×）

17、单位客户销户时，若未能提供印鉴卡（客户留存联）的，经业务主管同意可不收回。（×）

18、银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人（√）

19、华东三省一市汇票指在江西、浙江、安徽、上海行政区域内签发与使用的区域性银行汇票（×）

20、柜面没收的假币可由经办人员自行保管，月底汇总至主管处集中上缴。（×）

四、简答题

1、银行职员应履行的反洗钱义务？（5分）

答：1、识别客户的身份

2、保存客户身份资料和交易记录

3、向中国反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易

2、会计专用印章应按照什么原则保管和使用。（5分）

专人保管，专人使用，专人负责，章证押分管

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