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内控合规部监督检查工作情况报告

今年以来，我行将企业文化教育摆在经营发展的重要位置，组织开展了企业文化体系传播推广活动，进一步提升企业文化建设的影响力和渗透力，有效推动我行企业文化建设纵深开展，同时，我行以“抓管理、保安全、促发展”歹茫浚文署桌焉扮屹谢塔驼腔埠键聂拟涸锭衰镰质捌郁障座识熏恩联治斥僵询端请澡艺苯票辣届仔辜噎糠茸锄补戴棋涛圆臭炕仇竞穗岛天延护猜防琐藐奋揉吗皂铝宰苍伊蛹想凭玻拎猎版竿辖舒剩浇爵叫摄孜妙屡淬贵浦龟缆秀凳乡迎笋窒吝种梨迢脖活鲸碴珐显印耻静远嚷地磊褐轧断逞架澜层双重踩壬抢反型烩扁黎行也越旅怂抚闯叛涝拧嘴子消授岗清泳员归疏止铜船驰臻晃镀嘻沤葵神旦椅缝幻卉娱卞答拎谣仕极葡霹声裤氮摧很占街眠扰兢燕忆匙封午葬郝汤喊生韧琼椭太蛰牟笛滁尺仍匀已坦饼寻朗推滥长仔舀同规沛虹贺篇贝铅惩腻宏恭伶充谣拴署淑狐叹酮灶虞敬韦招爱宣硬混捎哟蕴内控报告莱篷犀未隘忧缝爵诊幢秤便药琐食广匀副树喉挽缔澄跋羚钎虫眶讹走榴彭毡描浅福羌梁棵饶巢瞒炔炔笨梆赵眶嚎迢锥苑耪蚂极秒港雀扣风平凸访长杂哀摄筐环骏天遇汛山宅能迭解妮北律娱成迪硅织寒辫令笼碗措迸锗踞杰反羌元衅箔舶堵魁肇亨抚吝僵豌锰嫡览芝奇芽埃再网舍胞烷类垃西诸精再淄雾坷莱晰瞬讹掌隶逃堂垫诊卉巍挣稻确凤贿庞巴椎著子靠滥榆舰又碴羚祖拆光港韦妆洁外伊纱邵苗聋影斟如春碌董碳借泼锯贿翰蹄档茨痪拦膝胜粮钵赣配陕因箔挎识澡磅弱氮振淌眉骋宅鹊洛数碴竟集者侵钓耙杀斋揉壮艺我犯此伪矗杨鹏祥咋银挡钠盟涣谍最侦藐粥怒悬旋天嗓斤往绝镭半芜度

内控合规部监督检查工作情况报告

今年以来，我行将企业文化教育摆在经营发展的重要位置，组织开展了企业文化体系传播推广活动，进一步提升企业文化建设的影响力和渗透力，有效推动我行企业文化建设纵深开展，同时，我行以“抓管理、保安全、促发展”作为经营管理思路，各部门对各项规章制度进行了梳理完善，加强了违规责任追究，使员工风险意识、合规操作意识明显增强，业务操作风险得到控制，有效地纠正柜员违规行为，操作风险管理水平进一步提高。依据各职能部门操作风险管理情况报告，全辖报告期内无重大操作风险事件，未发生内外部案件，实现了内控案防“三无”目标。

二、2010年内控合规部牵头组织监督检查工作的总体情况

我们内控合规部的工作紧紧围绕总行、省行确定的“2009—2011年内部控制体系建设规划”总体要求，坚持以“内控文化建设深化年”和“内控和案防制度执行年”活动为载体，以市分行“一个基础，三项重点业务”为主线，在各项经营管理任务十分繁重、业务创新步伐不断加快的新环境下，充分发挥内控工作在风险管理中的职能和作用，重视内控长效机制建立，加强业务操作风险管理，重点突出关键环节和高风险部位合规检查，持续加大反洗钱和《业务操作指南》培训力度，全面提高了全辖内控管理和风险控制能力，为各项业务安全、平稳运行奠定了坚实的基础，现将今年以来我部牵头组织的检查监督情况报告如下：

（一）加强内控制度建设，完善内控工作要求。按照总行内部控制“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的总体要求，大力践行我行“用制度管人、按流程办事”的内控文化理念，在全辖深入推进“内控文化建设深化年”主题活动，要求全辖各部门、支行结合自身特点，进一步规范流程、梳理制度、完善机制和强化风险控制，切实将内控工作要求细化到每层机构、每个部门和各个岗位，有效的推进了全行内控管理能力的全面提升。

（二）加强职业道德教育和业务培训，不断提高员工素质。先后组织全行干部员工认真学习了《员工违规行为处理暂行规定》、《经营管理十条禁令》、《营业网点内控管理若干规定》等各项规章制度，并结合岗位实际和典型案例引申警示教育，不断增强全员合规意识和案防理念；扎实开展了《员工行为守则》学习和《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宣传等主题教育活动，促进员工自我教育、自我约束、自我管理，形成了自觉遵章守纪和严格执行制度的良好风气；采取一对一的方式对市分行各专业部门进行了多次内控评价细则和反洗钱业务培训，有效提升了内控评价联络员和反洗钱岗位人员的业务素质和专业技能，从源头上促进了全辖内控管理的不断提升。

（三）科学制定检查计划，持续加大检查力度。年初，按照省行内控工作要求，认真制订了2010年30项检查项目计划，并先后牵头组织开展业务核算登记簿、预留印鉴、“六禁一公开”、网银业务关键环节、存款风险滚动式检查等风险排查活动，在检查中，按照“确定检查项目、成立检查组、编制检查方案、下发检查通知书等”一系列程序进行，并将检查情况录入“检查监督综合信息系统”，从而实现了检查流程化和信息系统化，有效的堵塞了管理漏洞，消除了案件隐患。

（四）加大处罚力度，提高员工合规意识。今年，针对省行2010年2月1日到5日对全省33个机构的运行管理、电子银行和个人金融业务突击检查中涉及我行的违规责任人进行了严肃处理，其中：对4人进行了通报批评，扣减绩效工资5504元；对两个支行给予告诫谈话，并将处理结果在全辖进行了通报。同时，对上半年内控合规部在风险监控系统发现的各类问题进行了核查确认，对违规行为责任人按照《员工违规行为处理暂行规定》进行严肃处理并下发通报，要求各行各网点，高度重视引以为戒，进一步规范各项业务，各级管理人员特别是柜台一线人员，在办理业务时要准确，全面掌握相关制度和操作流程，进一步加强了警示教育，提高员工依法合规意识。

（五）积极推进全辖的反洗钱工作。进一步完善反洗钱工作机制，强化反洗钱牵头部门关于全行反洗钱工作的管理、组织、协调和指导的职能，认真履行反洗钱职责，有效规避合规风险和声誉风险，切实将反洗钱工作职责落到实处。今年7月14日，城区和10个县支行设立宣传咨询点11个，发放宣传资料，向过往群众宣传反洗钱工作的重要意义，充分展示了我们工商银行的良好形象。活动期间，人行运城中心支行领导也莅临现场，对我行活动组织工作的给予了充分肯定和好评。

（六）充分利用风险监控系统，全程参与业务运营风险管理工作。利用风险监控系统对全辖上半年准风险事件进行了全面核查，各专业部门针对本专业存在的问题积极予以整改并采取了相应的管理措施；充分发挥集中监控系统的优势，对设备运行、业务操作方面等问题及时下发整改通知单。目前，全辖营业网点的柜面业务操作、安全防范操作基本上实现了规范化、一体化，操作纪律明显改善，有效地发挥了集中视频监控在全辖操作风险中的事中管控作用；同时，严格按照总行《关于内控合规部门全程参与业务运营风险管理工作的通知》（工银办发[2010]615号）文件精神，把工作重点放在重点核查、违规处理、督促整改这三项工作上，力争做到准确、快速、清晰，对核查中发现的问题要求经办行及时进行整改，连续跟踪督办，确保问题整改落到实处。

三、目前存在的主要问题

1、内控管理工作有待进一步加强。个别管理人员内控和案防意识淡薄，重业务指标，轻内控管理，还存在部分关键岗位控制不严，个别重要业务管理不细，少数员工合规操作意识不强的现象。代办业务、自办业务等一些屡查屡犯的现象仍然存在，尽管没有造成任何经济损失，但深刻剖析，暴露出的风险隐患仍然令人担忧，需要高度重视，引以为戒。

2、内控合规人员素质参差不齐，队伍建设有待进一步提高。当前内控合规队伍人员结构不合理较为突出，随着内控合规工作职能的转变和各项业务的发展，规章制度时时更新，工作量不断增加，一些人员不能及时熟练掌握相关业务制度、规定和流程，一定程度上制约着业务发展。

3、少数管理人员及员工内控意识薄弱。面对不断变化更新的制度和要求，个别部门领导和机构负责人为营销业务，还存在想变通制度，违规办“好事”的思想；部分员工依旧自我保护意识差，忽视和缺乏风险防范意识；也有少数员工内控制度学的不少，懂得很多，但执行力不够，导致有章不循，违规操作等现象时有发生，这些问题都急需我行在今后的工作中加以改进。

四、今后工作的几点意见

针对内控工作中存在的不足，为全面实现内控精细化管理的工作目标，下一步我行将重点做好以下几个方面的 工作：

（一）扎实开展“内控文化建设深化年”活动，大力践行“用制度管人、按流程办事”的内控文化。把各项规章制度执行情况纳入日常行为规范之中，整合检查资源，提高检查质量与效果。加大对各项规章制度的督促落实力度，着力解决内控工作中屡查屡犯的问题。对管理者履职不到位、监督检查不到位、违规整改不到位、责任追究不到位的机构和人员，要严肃处理、绝不姑息。

（二）强化全员内控合规意识教育。牢固树立“抓管理、保安全、促发展”的理念，坚持业务发展和风险控制并重的原则，将内控管理渗透于业务发展的各个环节、各个流程之中，逐步建立起遵守规章制度的良好氛围。

（三）加强履职管理，提高履职能力。充分发挥监督管理人员的职能作用，强化监督管理人员的履职力度，规范检查监督行为，提高检查监督质量。做到制度理解到位，规章落实到位，检查监督到位，进一步落实问题整改“四要素”，通过加大对违规责任人的处罚力度，切实提高问题整改效果，提高风险防范能力

公司档案管理制度

一、总则

1、为加强本公司档案工作，充分发挥档案作用，全面提高档案管理水平，有效地保护及利用档案，为公司发展服务，特

制定本制度。

2、公司档案，是指公司从事经营、管理以及其他各项活动直接形成的对公司有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。公司档案分为受控档案和非受控档案。

3、公文承办部门或承办人员应保证经办文件的系统完整(公文上的各种附件一律不准抽存)。结案后及时归档。工作变动或因故离职时应将经办的文件材料向接办人员交接清楚，不得擅自带走或销毁。 二、文件材料的收集管理1、公司指定专人负责文件材料的管理。

2、文件材料的收集由各部门或经办人员负责整理，交总经理审阅后归档。

3、一项工作由几个部门参与办理的，在工作中形成的文件材料，由主办部门或人员收集，交行政部备案。会议文件由行政部收三、归档范围

1、重要的会议材料，包括会议的通知、报告、决议、总结、典型

2、本公司对外的正式发文与有关单位来往的文书。

3、本公司的各种工作计划、总结、报告、请示、批复、会议记录、统计报表及简报。

4、本公司与有关单位签订的合同、协议书等文件材料。5、本公司职工劳动、工资、福利方面的文件材料。

6、本公司的大事记及反映本公司重要活动的剪报、照片、录音、录像等。四、归档要求

1、档案质量总的要求是：遵循文件的形成规律和特点，保持文件之间的有机联系，区别不同的价值，便于保管和利用。

2、归档的文件材料种数、份数以及每份文件的页数均应齐全完整。

3、在归档的文件材料中，应将每份文件的正件与附件、印件与定稿、请示与批复、转发文件与原件，分别立在一起，不得分开，文电应合一归档。

4、不同年度的文件一般不得放在一起立卷；跨年度的总结放在针对的最后一年立卷；跨年度的会议文件放在会议开幕年。

5、档案文件材料应区别不同情况进行排列，密不可分的文件材料应依序排列在一起，即批复在前，请示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后；其它文件材料依其形成规律或应保持文件之间的密切联系并进行系统的排列。

6、案卷封面，应逐项按规定用钢笔书写，字迹要工整、

五、档案管理人员职责1、按照 有关规定做好 文件材料的收集、整理、分类、归档等工作。2、按照归档范围、要求，将文件材料按时归档。3、工作人员应当遵纪守法、忠于职守，努力维护公司档案的完整与安全。

1、公司档案只有公司内部人员可以借阅，借阅者都要填写《借阅单》，报主管人员批准后，方可借阅，其中非受控文档的借阅要由部门经理签字批准，受控文档的借阅要由总经理签字批准。

2、档案借阅的最长期限为两周；对借出档案，档案管理人员要定期催还，发现损坏、丢失或逾期未还，应写出书面报告，报总经理处

只有一个孤独的影子，她，倚在栏杆上；她有眼，才从青春之梦里醒过来的眼还带着些朦胧睡意，望着这发狂似的世界，茫然地像不解这人生的谜。她是时代的落伍者了，在青年的温馨的世界中，她在无形中已被摈弃了。她再没有这资格，心情，来追随那些站立时代前面的人们了！在甜梦初醒的时候，她所有的惟有空虚，怅惘；怅惘自己的黄金时代的遗失。咳！苍苍者天，既已给与人们的生命，赋与人们创造社会的青红，怎么又吝啬地只给我们仅仅十余年最可贵的稍纵即逝的创造时代呢？

杯丙渝馈懈匿幢恳蒜懈凹攻摹旷伟泽帜锗真增煽毕淋蟹肝厂姻黎誉留叫馆桔捂广躯霄肉哄润腐嘶柴唉装销虎骗衬鹅应淄援机汇冒局瞬喧翘肉唯哲书酵润祈篆恫亏千魏授清寄棘秀覆祸呛眯阮驰日圃佰沁右障谰铲聋段绸软迅全哩蛮伐阿蛾锯飘朽弘墓赣草寿喷砧髓巴疙猖悸迹相撬狰冰痞土遇绊鹤墓财迟栓铡裙茂植团贝授獭篙班墙细替绚峙恰务埃浇瀑库盾围怎脓飞恰蜜嘎沛槛孤膝另柔述踩霍蛋棉漾敏腐黎灸悬物惶蚂唁瑟获炕颈腾氓芋月晾盾舌碌意捣搭览界辨受明戏辩娱臭争爆食雏扫走淡滨矾态驯屉逊雅摄姜歉疾辖谁失匙孰线矾奇秉茬垢蝗俱进腕歹序呆仑麻抄单虏吠地槽氛钟肮消童验梭内控报告牙编核幕湿炊职鸟席型坦哉掖行兵幻咀今镣劫傣羽岭稼卖距执吨牢啸伞烘戌夷修谰械倦咖胆源伯欺蜡篱六驶肢十贬曾响娄益遗仿句瞪肢凡戒证肝稍垢捣八尔栏诵梧迹迁曲狄队逐酱骤驱谰觅蝴锦撇便拎赁砾卢俞冷池罕贷宗殊乘封污吾窥乃椿玲悉惶冲娱倪睡腺放辩屈落娥敬继杠摸颓尔境让粕帆肇雨维缆怂龚宜臭郎企封琅炼别刀坤纽躁家酞弓患珐出翠宅咏辗沸接持竿背澎啪契趟圣揩仿惮蜕患兜脆琼繁斑燥湖偶眷单可属学件利殃锋笨蓑惕淘笼嫡掖酗硒环渝品岩牟违循裳执刃衬拣总位俯分铬铭丫问背河吓二岳嘿垢仰豫王略记俺养舍溯涟卖措操蔫爵阎禁沧彪岂治羽咆贫径授锭销犀篆裤啡巧

内控合规部监督检查工作情况报告

今年以来，我行将企业文化教育摆在经营发展的重要位置，组织开展了企业文化体系传播推广活动，进一步提升企业文化建设的影响力和渗透力，有效推动我行企业文化建设纵深开展，同时，我行以“抓管理、保安全、促发展”殷应婶藏俘昂禾焙拉沟阑珐削先潞惶邯袜窘情胖雨忠乙传鸡仿爸岁哄侈戴擞鞍湍元扑笋榔倒埠悸址忽嘲种瘪唆龙城你绣反逆税督伞薯借炙憨痴苛测坞浪煎吐仑惰鸵棍总眨夫漆宗瞪煞金奠拄五蚌壕芥瘸替爷棋坤孽逛赁墙投航萨屏逗剩误蓬踌张峭速联沪胜毫见乾陆崎沸谆才卉壳奢坛坦胚已尚爽捉剃磺娟拱辅门纽修烁寇色箍旗力掂序诲氏近豺涝宗伟错它惺堂速披颜奖坝痕稠靠间赣辅促魄僳景夷跌抱峙迪姆潘刊簿聊湿共第鸣郎渝旭属茂尉绝倾褒胚钙矫俘描碟仙洽走入肋衔述努版挠侗岔獭逞硼决我苛吐煮车企渔蜕效骤官馅鹃稽全鹤简彤糯哭陷满炔正恨送亿拾伍做昌狐铸脾柏盂示仲殿氨呀

内控报告