中国人寿保险股份有限公司

保险营销员管理办法

（A版）

目　　录

第一章 总则 2

第二章 组织架构 2

第三章 人员签约、异动与解约 3

第四章 职级与职责 6

第五章 管辖关系与培育关系 8

第六章 委托报酬 13

第七章 考核 24

第八章 法律责任和解约处理 35

第九章 附则 35

第一章 总则

第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条 本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章 组织架构

第五条 各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条 市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

营销团队的称谓为：支公司或营销服务部名称 + 营销团队名称

第三章 人员签约、异动与解约

第七条 保险营销员签约的基本条件：

一、年龄在20（含）—50（含）周岁，超过50周岁而不满55周岁者，需报市分公司个险销售部批准后方可签约；

二、初中（含）以上学历或同等学历；

三、品行端正，身体健康，五官端正，仪表大方，谈吐清晰，具有完全民事行为能力和正常的工作能力；

四、持有《保险销售从业人员资格证书》。

第八条 有下列情况之一者不得签约：

一、曾触犯刑律；

二、有经济或其他违法行为；

三、有经济债务未清偿；

四、因违反规定被本公司解除代理合同；

五、因违反规定被吊销《保险销售从业人员资格证书》；

六、因违反同业其他公司的管理规定被解除代理合同；

七、经保险行业协会、保险监管部门认定，不宜从事保险代理工作；

八、其他不适宜从事保险代理工作的情形。

第九条 保险营销员签约程序

一、待签约人员由其增员者及其直接主管初步面试后，填写《拟签约人员登记表》，并提供本人最高学历证明的原件和复印件、身份证的原件和复印件、担保证明以及公司认为必须提供的其他资料，由其直接主管组织参加公司统一组织的面试；

二、面试通过、符合条件的待签约人员应按公司要求参加公司组织的营销员资格考试培训，取得《保险销售从业人员资格证书》；

三、按要求参加公司组织的新人培训，并通过新人培训考试。城区营销部、支公司应将新人的培训信息及时录入AMIS系统，与新人签订代理合同、发放营销员代码时须有新人培训记录；

四、待签约人员应按公司《保险营销员保证金管理暂行办法》交纳保证金，并与公司签订《保险营销员保险代理合同》后，由公司核发《保险销售从业人员执业证书》，并发放营销员代码，成为业务员职级；

五、公司按《保险营销员个人资料管理办法》为保险营销员建立个人资料。

第十条 解约后保险营销员重新签约的规定

保险营销员与公司终止保险代理合同后，经公司审核同意后可重新签订保险代理合同，但须遵循以下规定：

一、至少在终止保险代理合同满六个月后方可再提出重新签约的申请；

二、保险营销员只能与本公司重新签定保险代理合同一次。保险营销员在终止保险代理合同关系后十二个月内申请重新签约的，则重新签约时该保险营销员的增员人，必须与上一次终止保险代理合同前的相同，对增员人已解约的，重新签约的直接主管必须与上一次终止保险代理合同前的相同。

第十一条 保险营销员实行双重担保制

新人与公司签订保险代理合同时，须有一名具有本地常住户口、有稳定经济收入、完全民事行为能力、无犯罪记录、未给别人做过类似担保的自然人或一名具有担保资格的法人作为保证人为其提供经济担保，并签订《保证合同》。如担保人丧失担保资格或能力，保险营销员应主动向公司提出更换担保人申请，及时办理更换手续。自然人或法人最多只能为两名已与公司签约保险营销员提供经济担保。

业务主管应为其直管人员提供经济担保，与公司签订《保证合同》。如某保险营销员的直接主管解约、降级或转至业务员系列时，由新的直接主管作为该保险营销员的经济担保人。

担保人对被担保人的行为承担连带经济责任。同一保险营销员先后有多名担保人时，由保险营销员违规行为发生时的担保人承担担保责任。业务主管承担担保责任以被担保保险营销员违规当月该主管领取主管津贴的100%为限。

第十二条 保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，在保险代理合同终止时无息退还，但保险营销员如因违反规定等原因，对公司或保户应承担经济责任而未清偿者，公司可用保证金来充抵。具体规定按《保险营销员保证金管理暂行办法》和《关于保险营销员保证金有关问题的通知》执行。

第十三条 保险营销员异动规定

公司原则上不允许保险营销员在公司内异动，如确需异动，须由该营销员本人提出申请，经双方直属主管及营业单位经理同意，并报所在市分公司个险销售部批准。

保险营销员转任内勤或其他非保险营销员岗位后，原签定的《保险营销员保险代理合同》自动终止，其服务的保单应作为孤儿保单转入收展系列。

第十四条 保险营销员解约时应填写《保险营销员解约清单》，缴清应交纳的保险费及其他款项，交回所有公司印发的单证、收据、活动管理工具及所记录的客户资料，以及《保险销售从业人员执业证书》等。如上述有价单证丢失，保险营销员应承担相应经济赔偿责任。

如保险营销员主动提出解约申请，应在办理完以上事项后及时办理解约手续。

如公司提出解除保险代理合同，应向保险营销员出具《保险营销员解约通知书》（以下简称《通知书》），《通知书》由直接主管送给保险营销员，保险营销员自收到《通知书》之日起5日内办理解约手续，在办理有关手续时，需向公司出具《保险营销员解约保证书》，并于办理手续齐全一个月后至公司领取保证金。

解约人员在办理完解约手续后不得再以本公司保险营销员的名义从事任何活动，不再享受公司规定的委托报酬与奖励。

第十五条 保险营销员解约时应按公司规定及时办理解约手续。各级主管负有督促解约人员办理解约手续的责任，并应协助公司办理该手续。

如解约保险营销员未及时办理解约手续，仍以公司保险营销员身份去招揽业务或收取保险费，由此产生的责任自负。如给公司造成名誉或经济上的损失，公司将依法追究当事人的法律责任。

第四章 职级与职责

第十六条 保险营销员分为两个系列：

（一）业务系列：包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。

（二）主管系列：包括组经理、处经理、区域总监三级，分别管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档；区域总监级主管分设区域总监和高级区域总监两档。

第十七条 业务系列和主管系列之间可以相互转换：

（一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的，可申请转为组经理。

（二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。

第十八条 业务系列和主管系列转换系列的程序：

（一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向公司书面提出转换系列申请。

（二）保险营销员转换系列由市分公司或上级分公司审核批准（业务系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试），再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营销服务部予以公布。

第十九条 业务系列与主管系列人员的职责：

（一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理）的职责：

1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标；

2．为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保全和给付事宜等）；

3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业务情况；

4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。

（二）组经理职级主管的职责：

1．同业务系列人员的职责（1－4项）；

2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；

3．积极主动推荐新人；

4．培育组经理；

5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；

6．协助上级主管实施团队日常管理。

（三）处经理职级主管的职责：

1．同组经理职级主管的职责（1－6项）；

2．对直辖组经理进行经营管理与辅导；

3．积极发展组织，培育组经理、处经理；

4．确保直辖处各项经营目标的达成；

5．制定与实施直辖处发展计划，组织直辖处的经营管理。

（四）区域总监职级主管的职责：

1．同处经理职级主管的职责（1－5项）；

2．对直辖处经理进行经营管理与辅导；

3．积极发展组织，培育组经理、处经理和区域总监；

4．确保直辖区各项经营目标的达成；

5．制定与实施直辖区发展计划，组织直辖区的经营管理;

6．建立与维护区域公共关系。

第五章 管辖关系与培育关系

第二十条 组经理级主管管辖营销组，处经理级主管管辖营销处，区域总监级主管管辖营销区。

各级主管与其直接管辖的业务系列人员组成该主管的直辖组，处经理（或区域总监）级主管的直辖组及其直接管辖的营销组构成该主管的直辖处，区域总监级主管的直辖组及其管辖的营销组、营销处构成该主管的直辖区。

第二十一条 营销员与其推荐的新签约人员之间形成推荐关系，推荐关系可以为多重。关于新人的组织归属有如下规定：

（一）主管推荐的新人，归入该主管的直辖组；业务系列人员推荐的新人，暂归入推荐人直接主管的直辖组；

（二）业务系列人员晋升为组经理时，与其具有多重推荐关系的业务系列人员均回归至其辖下；若被推荐人先于推荐人晋升为主管，被推荐人及与其具有多重推荐关系的业务系列人员均不再回归给推荐人。

第二十二条 培育关系有三种类型：培育组、培育处和培育区。

（一）培育组

培育组关系包括直接培育组、间接培育组和多重培育组。直接培育组是指各级主管直辖组中培育出新的组经理。

当主管A直辖的业务系列人员B晋升为组经理时，B及与其具有推荐关系的业务系列人员组成新的营销组，A与B形成直接培育组关系，A直接培育B；若B直接培育组经理C，则A与C形成间接培育组关系；若C直接培育组经理D，则A与D形成多重培育组关系。

（二）培育处

培育处关系包括直接培育处、间接培育处和多重培育处。直接培育处是指处经理级或区域总监级主管的直辖处中培育出新的处经理。

当主管A辖下组经理B晋升为处经理时，B的直辖组及与B具有培育关系的各档营销组构成新的营销处；A与B形成直接培育处关系，A直接培育B；若B直接培育处经理C，则A与C形成间接培育处关系；若C直接培育处经理D，则A与D形成多重培育处关系。

（三）培育区

培育区关系包括直接培育区、间接培育区。直接培育区是指区域总监级主管直辖区中培育出新的区域总监。

当区域总监级主管A辖下的处经理B晋升为区域总监时，B的直辖处及与B具有培育关系的各档营销处构成新的营销区；A与B形成直接培育区关系，A直接培育B；若B直接培育区域总监C，则A与C形成间接培育区关系。

第二十三条 有关培育组关系和利益的说明

培育组关系成立的前提是培育者为主管且被培育者职级为组经理级。

（一）主管A直接培育组经理B，B直接培育组经理C，A对B、B对C享有直接培育组利益，A对C享有间接培育组利益；若B降级至业务系列或转系列，A与B、B与C不再具有培育组关系，培育组利益不再发放，但A与C的间接培育组关系不变，A仍然享有C的间接培育组利益；此后，若B再次晋升为组经理，A与B重新建立直接培育组关系，A按第二年度的津贴比例提取B的直接培育组津贴，但B对C的直接培育组关系与直接培育组利益均不再恢复。

（二）组经理A直接培育组经理B，B直接培育组经理C，若B先于A晋升为处经理，A与B、A与C的培育组关系终止；此后，当B降级为组经理时，A对B、A对C的培育组关系和培育组利益均不再恢复。

第二十四条 有关培育处关系和利益的说明

培育处关系成立的前提是培育者为处经理或以上职级，且被培育者职级为处经理级。

（一）主管A直接培育处经理B，B直接培育处经理C，A对B、B对C享有直接培育处利益，A对C享有间接培育处利益。若B降级至组经理级或转系列，则：

1．A与B、B与C不再具有直接培育处关系，直接培育处利益不再发放；A与C的间接培育处关系不变，A仍然享有C的间接培育处利益；

2．若B降级为组经理级，A与B恢复B晋升处经理前的培育关系，原培育关系为直接培育关系的，培育津贴按第二年比例发放；否则，原培育关系对应的利益保持不变；

3．若B再次晋升为处经理，A与B重新建立直接培育处关系，A按第二年度的津贴比例提取B的直接培育处津贴，但B对C的直接培育处关系与直接培育处利益均不再恢复。

（二）处经理A直接培育处经理B，B直接培育处经理C，若B先于A晋升为区域总监，A与B、A与C的培育处关系终止；此后，当B降级为处经理时，A对B、A对C的培育处关系和培育处利益均不再恢复。

第二十五条 有关培育区关系和利益的说明

培育区关系成立的前提是培育者和被培育者均为区域总监级主管。

（一）主管A直接培育区域总监B，B直接培育区域总监C，A对B、B对C享有直接培育区利益，A对C享有间接培育区利益。若B降级至处经理级或转系列，则：

1．A与B、B与C不再具有直接培育区关系，直接培育区利益不再发放；A与C的间接培育区关系不变，A仍然享有C的间接培育区利益；

2．若B降级为处经理级，A与B恢复B晋升区域总监前的培育关系，原培育关系为直接培育关系的，培育津贴按第二年比例发放；否则，原培育关系对应的利益保持不变；

3．若B再次晋升为区域总监，A与B重新建立直接培育区关系，A按第二年度的津贴比例提取B的直接培育区津贴，但B对C的直接培育区关系与直接培育区利益均不再恢复。

（二）区域总监A培育区域总监B，当A降级至区域总监以下职级或转系列时，A与B的培育区关系终止；此后，A再重新晋升为区域总监，A对B的培育关系与培育利益也不再恢复。

第二十六条 同步晋升（降级）的处理

具有推荐关系的业务系列人员同时晋升或转系列为组经理时，彼此建立培育组关系；具有培育关系的同档主管同时跨级晋升（降级）时，彼此仍建立培育关系。

第二十七条 主管的管辖关系

同级的各档主管互不管辖；区域总监级主管管辖与其有培育关系的各档组经理和处经理，处经理级主管管辖与其具有培育关系的各档组经理。

组经理直辖组人员晋升为组经理时，彼此不再具有管辖关系，新晋升的组经理归属上级主管管辖，原组经理与其建立培育组关系；当原组经理晋升为处经理时，重新管辖其培育的组经理。

处经理管辖的组经理晋升为处经理时，彼此不再具有管辖关系，新晋升的处经理归属上级区域总监管辖，原处经理与其建立培育处关系；当原处经理晋升区域总监时，重新管辖其培育的处经理。

区域总监管辖的处经理晋升为区域总监时，彼此不再具有管辖关系，原区域总监与其建立培育区关系。

第二十八条 主管降级的处理

（一）组经理降级为业务系列、转系列或解约时，其直辖组人员回归其直接培育人；直接培育人不存在的，回归至原直接培育人的上一级培育人，依此类推。如无培育人存在的，组织归属由公司统一安排。

（二）处经理降级为组经理级、转系列或解约时，其营销处归属其直接培育人管辖，直接培育人不存在的，归属上一级培育人，依此类推。如无培育人存在的，组织归属由公司统一安排。

（三）区域总监降级为处经理级、转系列或解约时，其营销区归属其直接培育人管辖，直接培育人不存在的，归属上一级培育人，依此类推。如无培育人存在的，组织归属由公司统一安排。

第二十九条 未经双方直接主管、直接培育人、直接推荐人及公司同意，各级主管与业务系列人员的组织归属、推荐关系、管辖关系和培育关系一律不得变动。

第六章 委托报酬

第三十条 各级保险营销员可享受的委托报酬如下表：

公司对核发各项津贴和奖励之前终止保险代理合同的人员，不予支付各项津贴和奖励。

第三十一条 各级业务系列人员享受的委托报酬

（一）佣金——按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员代理手续费支付规定》执行。

（二）新人津贴

从新人签订代理合同当月起的12个月内，每月按其当月FYC计发新人津贴。营销员解约后重新签约者不享受新人津贴。签约时非业务员职级人员不享受新人津贴。

按照新人的年龄和学历，新人津贴分为新秀版、新锐版和新锐加强版三种类型新人津贴。

1.若新人年龄小于25岁，或大于40岁，享有新秀版新人津贴；

2.若新人年龄在25（含）－40（含）岁，经公司招募面谈以及综合测评后认为具备较高素质、尤其是具备主管潜质的新人，享有新锐版新人津贴；

3.若新人满足上述条件2，且学历大专（含）以上的，享有新锐加强版新人津贴，不再发放新锐版新人津贴。

每月15日（含）以前签约的新人，新人津贴发放起始月为当月。每月15日以后签约的新人，新人津贴发放起始月为新人签约的次月。

（三）潜力新人奖

新人在签订代理合同后第7－9个月和第10－12个月达到以下条件，则在第9个月和第12个月时，公司分别按照以下标准向该新人计发潜力新人奖。

营销员解约后重新签约者可享受潜力新人奖。累计直接推荐的当期举绩人力是指新人签约后直接推荐的，在第7－9个月和第10－12个月举绩且在核发该奖项时留存的人力。

（四）推荐新人奖

新人签订代理合同的第1－12个月，每月按该新人当月FYC的一定比例，向其直接推荐人计发推荐新人奖。

推荐新人奖发放期间，若直接推荐人发生职级变动，该奖项继续按上述规定发放；在核发该奖项之前新人或直接推荐人终止代理合同的，推荐新人奖停发。解约营销员重新签约的，其推荐人不享受推荐新人奖。

（五）伯乐奖

若新人签订代理合同后第7－12个月的个人累计FYC达到6000元，且最近一次考核达到业务主任职级维持条件（或当前职级高于业务主任），则在第13个月向其直接推荐人发放1500元的伯乐奖。在核发伯乐奖之前新人或直接推荐人终止代理合同的，不发放该奖励。针对同一个新人，公司只发放一次伯乐奖。解约营销员重新签约的，其推荐人不享受伯乐奖。

新人在签约结算日之后签约的，潜力新人奖、推荐新人奖和伯乐奖的计发起始月为次月，计发上述奖项时，新人签约自然月产生的FYC可累计到次月计算。

（六）展业津贴

按照业务经理、高级业务经理当月FYC一定比例计发。

展业津贴＝当月FYC×展业津贴比例

第三十二条 各档组经理享受的委托报酬

（一）佣金，同业务系列人员。

（二）推荐新人奖，同业务系列人员。

（三）伯乐奖，同业务系列人员。

（四）直辖组津贴

按各档组经理直辖组当月达成的FYC（含本人FYC）计发直辖组津贴。

直辖组津贴＝直辖组当月FYC×直辖组津贴比例×主管管理品质系数

（五）培育组津贴

直接培育组津贴：主管直辖组人员晋升为组经理时，自晋升当月起，按新组经理直辖组当月FYC的一定比例计发直接培育组津贴。

直接培育组津贴＝直接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×直接培育组津贴比例

间接培育组津贴：主管直接培育的组经理的直辖组人员晋升为组经理时，自晋升当月起，按新组经理直辖组当月FYC的一定比例计发间接培育组津贴。

间接培育组津贴＝间接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×间接培育组津贴比例

（六）绩优组经理奖

依各档组经理直辖组中当月举绩的人数（含本人），按下表发放绩优组经理奖。

（七）新主管特别津贴

当业务系列人员初次晋升为组经理时，自晋升当月起12个月内，每月根据其直辖团队举绩人力核发新主管特别津贴。

核发该项津贴时，主管本人上一季度须达成职级维持考核条件。该项津贴与绩优组经理奖不重复获取，达到绩优组经理奖获取条件的，按绩优组经理奖标准发放。

（八）培育组经理奖

当主管的直辖组人员初次晋升为组经理时，按新组经理拟组建团队晋升前6个月FYC的12%向该主管发放培育组经理奖。

培育组经理奖在新组经理晋升后的6个月内按月平均发放，若培育人降级或转系列至业务系列，则该奖项停发，并不再恢复。

具有推荐关系的业务系列人员在同步晋升情况下，该奖项发放给直接培育人。

第三十三条 各档处经理享受的委托报酬

（一）佣金，同业务系列人员

（二）推荐新人奖，同业务系列人员

（三）伯乐奖，同各档组经理

（四）直辖组津贴

按各档处经理直辖组当月达成的FYC（含本人FYC）计发直辖组津贴。

直辖组津贴＝直辖组当月FYC×直辖组津贴比例×主管管理品质系数

（五）培育组津贴，同各档组经理

（六）培育组经理奖，同各档组经理

（七）处经理直辖津贴

按各档处经理直辖处当月达成的FYC计发处经理直辖津贴。

处经理直辖津贴＝直辖处当月FYC×处经理直辖津贴比例×主管管理品质系数

（八）培育处津贴

直接培育处津贴：主管直辖的组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发直接培育处津贴。

直接培育处津贴＝直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×直接培育处津贴比例

间接培育处津贴：主管直接培育的处经理直辖的组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发间接培育处津贴。

间接培育处津贴＝间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×间接培育处津贴比例

（九）责任津贴

按各档处经理直辖处当月达成的FYC和举绩人力计发责任津贴。

责任津贴＝责任津贴基数×举绩人力系数×主管管理品质系数

第三十四条 各档区域总监享受的委托报酬

（一）佣金，同业务系列人员

（二）推荐新人奖，同业务系列人员

（三）伯乐奖，同各档处经理

（四）直辖组津贴，同各档处经理

（五）培育组津贴，同各档处经理

（六）培育组经理奖，同各档处经理

（七）培育处津贴

直接培育处津贴：各档区域总监直辖的组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发直接培育处津贴。

直接培育处津贴＝直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×直接培育处津贴比例

间接培育处津贴：各档区域总监直接培育的处经理直辖的组经理晋升为处经理时，自晋升当月起，按新处经理直辖处当月FYC的一定比例计发间接培育处津贴。

间接培育处津贴＝间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×间接培育处津贴比例

（八）培育区津贴

直接培育区津贴：各档区域总监直辖的处经理晋升为区域总监时，自晋升当月起，每月按新区域总监直辖区当月FYC的一定比例计发直接培育区津贴。

直接培育区津贴＝直接培育区域总监（新区域总监）直辖区当月FYC×直接培育区津贴比例

间接培育区津贴：各档区域总监直接培育的区域总监直辖的处经理晋升为区域总监时，自晋升当月起，每月按新区域总监直辖区当月FYC的一定比例计发间接培育区津贴。

间接培育区津贴＝间接培育区域总监（新区域总监）直辖区当月FYC×间接培育区津贴比例

（九）直辖区津贴

按各档区域总监直辖区当月达成的FYC计发直辖区津贴。

直辖区津贴＝直辖区当月FYC×直辖区津贴比例×主管管理品质系数

（十）责任津贴

按各档区域总监直辖区当月达成的FYC和举绩人力计发责任津贴。

责任津贴＝责任津贴基数×举绩人力系数×主管管理品质系数

（十一）团队进步奖

按各档区域总监团队（包括直辖区与培育的平级区）当年综合业绩贡献情况按年发放，发放时间为次年1月。

若区域总监或高级区域总监的团队当年季均有效人力达到200人（含）以上，团队年度FYC和季均有效人力的年增长率均达到15%（含）以上，且直辖区季均有效人力和年度FYC在团队中占比达到1/（n+1）（含）以上，则按照团队年度FYC的一定比例计发团队进步奖。其中，n为平级区数量，直辖区业绩和人力包含平级回算，培育第一年回算100%，培育第二年回算70%，培育第三年及以后回算30%。

团队进步奖=当年团队FYC×奖励系数×综合业绩贡献系数

奖励系数区间为0.5%-2%，默认值为0.5%。综合业绩贡献系数区间为0.5-1.2，默认值为1。奖励系数和综合业绩贡献系数的评价内容包括团队年度业绩目标与人力目标达成情况，直辖区FYC年增长率与季均有效人力增长率等，具体内容由省分公司根据区域总监团队情况分别制定。

第七章 考核

第三十五条 按季度考核，每年1、4、7、10月为考核月。业务员和考降业务主任按月滚动晋升考核。

第三十六条 考核包括职级维持考核和晋升考核

业务系列人员达到晋升条件的可以申请晋升；达到职级维持条件，则维持该职级不变；否则给予降级处理。

主管系列人员达到晋升条件的可以申请晋升；达到职级维持条件，则维持该职级不变；否则给予降级（档）处理。

第三十七条 考核回算

（一）维持考核：

1．增员回算：业务主任以上职级营销员直接推荐新人的，被推荐人签约后6个月内FYC的40%，可以计入推荐人个人FYC考核，但最多计入不超过其个人考核标准的50%。

2．培育回算：主管直接培育出新团队，对培育者进行维持考核时，将直接培育团队业绩、人力、架构按以下三种情况进行回算：

被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考核，回算4个考核季，第1－2考核季按100％，第3－4考核季按40%。

被培育者为处经理时，回算给培育者直辖处考核，回算8个考核季，第1－4个考核季按100％，第5－8个考核季按40％。

被培育者为区域总监时，回算给培育者直辖区考核，回算12个考核季，第1－4个考核季按100％，第5－8个考核季按70％，第9－12个考核季按30％。

说明：被培育处经理的直辖组、被培育区域总监的直辖处作为直接培育团队进行回算。被培育处经理的管辖组数作为培育者直辖处考核的管辖组数回算，被培育区域总监的管辖处数作为培育者直辖区考核的管辖处数回算。

（二）晋升考核：在主管晋升考核时，被培育平级团队仅算为培育者的培育数（架构数），被培育团队在培育者晋升考核期内的业绩及人力均不计入培育者的晋升考核。当直接培育团队数大于考核要求数时，最近培育出的一个FYC最高的团队的业绩、人力按以下两种情况进行回算。

被培育者为组经理时，回算给培育者直辖组考核，最多回算两个考核季。即若第1个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要求，则第2个考核季，被培育者仍可参与培育者晋升回算。

被培育者为处经理或区域总监时，回算给培育者团队考核，最多回算四个考核季。即若第1个考核季回算后培育者仍未达到晋升考核要求；则第2个考核季，被培育者仍可参与培育者晋升回算；若培育者仍不能晋升，则在第3个考核季，被培育者可按40％的比例参与培育者晋升回算；若培育者仍旧不能晋升，则在第4个考核季，被培育者仍可按40％的比例参与培育者晋升回算。

（三）回算架构和人力时，如非整数，则四舍五入。

（四）从被培育者晋升当期开始计算回算时间。

第三十八条 有效人力是指最近3个月累计FYC达到1Q的人员。

第三十九条 推荐、培育均为累计数量，已经解约、降级，或晋升上一职级的不予计算。

第四十条 若在考核月（即1月、4月、7月和10月）时营销员的信用评级级别低于A级（不含），则视为当期综合测评不合格，不予晋升。

第一节 各级业务系列人员的考核

第四十一条 业务员的考核

（一）业务员达到下列条件，可以申请晋升业务主任

1．任业务员满 3 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 1 Q；

3．个人最近 3 个月累计新单件数达到 2 件；

4．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元 ；（各市分公司可以根据实际情况上调，下同）；

5．通过晋升业务主任综合测评和培训考试。

（二）业务员连续 3 个月FYC为零或签约起 9 个月内不能晋升为业务主任，则解除代理合同。

第四十二条 业务主任的考核

（一）业务主任的职级维持条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 1 Q；

2．个人最近 3 个月累计新单件数达到 2 件；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到80%；

4．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

5．通过业务主任综合测评和培训考试。

如营销员签约不足 14 个月，则持续率不作为考核要求，下同。

（二）如晋升业务主任后首次职级维持考核时任职时间不足 3 个月，延至下一考核季。

业务主任达不到职级维持条件，不降级为业务员，调整为考降业务主任。考降业务主任达到业务员晋升业务主任的条件，则恢复为业务主任。

考降业务主任连续 3 个月FYC为零或 6 个月内不能晋升为业务主任，则解除代理合同。

（三）业务主任达到下列条件，可以申请晋升业务经理

1．任业务主任满 12 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 9 Q；

3．个人最近 3 个月累计新单件数达到 6 件；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 85%；

5．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

6．通过晋升业务经理的综合测评和培训考试。

第四十三条 业务经理的考核

（一）业务经理维持考核：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 6 Q；

2．个人最近 3 个月累计新单件数达到 6 件；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

4．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

5．通过业务经理综合测评和培训考试。

（二）业务经理晋升高级业务经理的条件

1．任业务经理满 12 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 15 Q；

3．个人最近 3 个月累计新单件数达到 9 件；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到85%；

5．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

6．通过晋升高级业务经理的综合测评和培训考试。

第四十四条 高级业务经理的职级维持考核

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 12 Q；

2．个人最近 3 个月累计新单件数达到 6 件；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

4．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

5．通过高级业务经理综合测评和培训考试。

第四十五条 业务主任满足下列条件1-6，考降业务主任满足下列条件2-6，可晋升为组经理：

1．任业务主任及以上职级满 3 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到3Q；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

4．直接推荐可回归有效人力 2 人，拟组建团队有效人力 4 人；

5．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

6．通过晋升组经理综合测评和培训考试。

第二节 各档组经理的考核

第四十六条 组经理的考核

（一）组经理的维持条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

2．直辖组（含主管本人，下同）有效人力达到 3 人；

3．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 7 Q（初次晋升的组经理，在晋升后的四个考核期内，直辖组最近 3 个月累计FYC须达到 5 Q）；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

6．通过组经理综合测评和培训考试。

（二）组经理晋升高级组经理的条件：

1．任组经理满 3 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 4 Q；

3．直辖组有效人力达到 4 人；

4．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 10 Q；

5．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

6．直接培育组经理 1 人；

7．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

8．通过晋升高级组经理综合测评和培训考试。

第四十七条 高级组经理的考核

（一）高级组经理维持考核的条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 8 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直接培育组经理 1 人；

6．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

7．通过高级组经理综合测评和培训考试。

（二）高级组经理晋升资深组经理的条件：

1．任高级组经理满 3 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 4 Q；

3．直辖组有效人力达到 4 人；

4．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 10 Q；

5．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

6．直接培育组经理 2 人；

7．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

8．通过晋升资深组经理综合测评和培训考试。

第四十八条 资深组经理的考核

（一）资深组经理维持考核的条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 8 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．累计培育组经理 2 人，其中直接培育组经理 1 人；

6．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

7．通过资深组经理综合测评和培训考试。

（二）资深组经理晋升处经理的条件：

1．任资深组经理满 3个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

3．直辖组有效人力达到 4 人；

4．直辖组最近 3 个月累计FYC达到 12 Q；

5．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

6．培育组经理累计达到 4 人，其中直接培育组经理至少 3 人；

7．拟组建处团队有效人力达到 20 人；

8．个人最近 3 个月短期险业务新单保费达到600元；

9．通过晋升处经理综合测评和培训考试。

第三节 各档处经理的考核

第四十九条 处经理的考核

（一）处经理维持考核的条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 1 Q；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月FYC达到 10 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直辖处有效人力达到 20 人；

6．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 50 Q；

7．管辖组经理至少 3 人，其中直接培育组经理至少 2 人；

8．通过处经理综合测评和培训考试。

（二）处经理晋升高级处经理的条件：

1．任处经理满 6 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

3．直辖组有效人力达到 4 人；

4．直辖组最近 3 个月FYC达到 12 Q；

5．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

6．直辖处有效人力至少 20 人；

7．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 62 Q；

8．直接培育处经理 1 人；

9．通过晋升高级处经理综合测评和培训考试。

第五十条 高级处经理的考核

（一）高级处经理维持考核的条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 1 Q；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月FYC达到 10 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直辖处有效人力达到 20 人；

6．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 50 Q；

7．管辖组经理至少 4 人；

8．直接培育处经理至少 1 人；

9．通过高级处经理综合测评和培训考试。

（二）高级处经理晋升资深处经理的条件：

1．任高级处经理满 6 个月；

2．个人最近 3 个月累计FYC达到 2 Q；

3．直辖组有效人力达到 4 人；

4．直辖组最近 3 个月FYC达到 12 Q；

5．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

6．直辖处管辖有效人力至少 20 人；

7．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 62 Q；

8．直接培育处经理 2 人；

9．通过晋升资深处经理综合测评和培训考试。

第五十一条 资深处经理的考核

（一）资深处经理维持考核的条件：

1．个人最近 3 个月累计FYC达到 1 Q；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月FYC达到 10 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直辖处有效人力达到 20 人；

6．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 50 Q；

7．管辖组经理 4 人；

8．培育处经理 2 人，其中直接培育处经理至少 1 人；

9．通过资深处经理综合测评和培训考试。

（二）资深处经理晋升区域总监的条件：

1．任资深处经理满 6 个月；

2．直辖组有效人力达到 4 人；

3．直辖组最近 3 个月FYC达到 12 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直辖处最近 3 个月累计FYC达到 62 Q；

6．培育处经理 4 人,其中直接培育处经理至少 3 人；

7．拟组建区团队有效人力至少 100 人；

8．通过晋升区域总监综合测评和培训考试。

第四节 各档区域总监的考核

第五十二条 区域总监的考核

（一）区域总监维持考核的条件：

1．直辖处有效人力达到 20 人；

2．直辖处 3 个月累计FYC达到 50 Q；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

4．直辖区有效人力达到 80 人；

5．直辖区最近 3 个月累计FYC达到 320 Q；

6．管辖处经理 3 人，其中直接培育处经理至少 2 人；

7．通过区域总监综合测评和培训考试。

（二）区域总监晋升高级区域总监的条件：

1．任区域总监满 12 个月；

2．直辖处有效人力达到 20 人；

3．直辖处最近 3 个月FYC达到 62 Q；

4．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

5．直辖区有效人力至少 100 人；

6．直辖区最近 3 个月累计FYC达到 400 Q；

7．直接培育区域总监 1 人；

8．通过晋升高级区域总监综合测评和培训考试。

第五十三条 高级区域总监的考核

高级区域总监维持考核的条件：

1．直辖处有效人力达到 20 人；

2．直辖处最近 3 个月FYC达到 50 Q；

3．个人最近 3 个月综合持续率达到 80％ ；

4．直辖区有效人力达到 100 人；

5．直辖区最近 3 个月累计FYC达到 320 Q；

6．管辖处经理 4 人，其中直接培育处经理至少 1 人；

7．直接培育区域总监 1 人；

8．通过高级区域总监综合测评和培训考试。

第八章 法律责任和解约处理

第五十四条 保险营销员在公司授权范围内，以公司名义代理个人人身保险业务的行为所产生的法律责任，由公司承担。

第五十五条 保险营销员超出公司授权范围或在保险代理合同终止后仍以公司名义进行的活动，除经追认的以外，公司不承担责任；公司被司法机关裁定承担民事责任后，有权依法追究保险营销员的责任。

第五十六条 保险营销员违反法律、法规及公司的有关规章制度，不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

第五十七条 保险营销员不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定，公司有权解除保险代理合同。

第五十八条 保险代理合同终止后，保险营销员应按照《中国人寿保险股份有限公司保险营销员解约处理办法》与公司办理交接手续。

第九章 附则

第五十九条 名词释义：

（一）FYC：包括个险长险主险、附加险和短期险的首年佣金或手续费。公司将定期公布列入FYC统计范围的短期险和附加险产品列表。

（二）新单件数：指新签发的个险长险主险保单件数与短期险保费折算件数之和。

个险长险主险保单单件保费达到800元计为1件；短期险当月保费每累计1000元折算为1件，但折算件数不超过自然件数或卡折数。公司将定期公布列入件数统计范围的险种。

（三）举绩人力：指当月新单件数大于零的持证人力。

（四）综合持续率公式：

考察期内实收续期保险费（或件数）

保费（或件数）综合持续率= ——————————————————————————×100%

考察期内应收续期保险费（或件数）

综合持续率=70%×保费持续率+30%×件数持续率

（五）Q：是保险营销员在连续3个月中FYC的累计数。Q值每年由公司根据寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定。

（六）综合测评：包括履行职责、管理水平、执行公司政策、主管个人及所辖人员违规情况等内容。

第六十条 本办法自2015年1月1日起开始施行。启用本办法时原《保险营销员管理办法（2013版）》（国寿人险苏发〔2013〕188号）废止。

第六十一条 本办法由省分公司个险销售部负责解释。2010年读书节活动方案

一、     活动目的：

书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！

二、活动目标：

1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。

2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。

3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。

4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。

三、活动实施的计划

1、 做好读书登记簿

（1） 每个学生结合实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。

（2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。

（3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。

2、 举办读书展览：

各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的＿＿＿”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。

3、 出读书小报：

保险营销员管理办法