二、单选 (共20题，40分)

1、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√

A. 汇款人姓名或者名称

B. 资金汇出地名称

C. 汇款人身份证

D. 汇款人住所

2、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√

A. 一月

B. 三月

C. 半年

D. 一年

3、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√

A. 客户身份识别

B. 交易记录保存

C. 大额交易

D. 可疑交易

4、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√

A. 13

B. 17

C. 18

D. 20

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√

A. 2006年11月14日

B. 2006年12月1日

C. 2007年1月1日

D. 2007年3月1日

6、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√

A. 公安部

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国人民银行

D. 国务院

8、

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ ）√

A. 大额交易

B. 现金交易

C. 可疑交易

D. 转账交易

9、

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

10、

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. 金融监管机构

B. 财政部门

C. 检察机关

D. 中国人民银行及公安机关

11、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。√

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

12、

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√

A. 汇款人工作单位

B. 汇款人住所

C. 汇款行地址

D. 汇款人身份证明文件

13、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. 《外汇业务审批表》

B. 《提取外币现钞备案表》

C. 《外汇申报单》

D. 《涉外收入申报单（对私）》

15、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√

A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

17、

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√

A. 《外汇申报单》

B. 《提取外币现钞备案表》

C. 《外汇业务审批表》

D. 《涉外收入申报单（对私）》

18、

下列属于大额交易的是( )√

A. 一笔25万元人民币的现金汇款

B. 当日累计支取现金人民币18万元

C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

19、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√

A. 董事会或者其他高级管理层

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国证券监督管理委员会

20、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√

A. 接受人姓名或者名称

B. 接受人账号

C. 接受人身份证

D. 境外机构所在地名称

E.

F.

G.

三、多选 (共20题，40分)

1、

反洗钱内部控制制度的特点包括（ ）×

A. 内容的广泛性

B. 对象的特定性

C. 形式的完整性

D. 执行的强制性

2、

被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）√

A. 提供必要的工作条件

B. 配合进行现场会谈

C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据

D. 做好检查保密工作

3、

根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（ ）√

A. 违反保密规定，泄露有关信息的

B. 故意提供虚假材料的

C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的

D. 未指定专人联络现场检查事项的

4、

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

A. 开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户许可证

C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

5、

以下说法正确的有（ ）√

A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B. 基本存款账户开户许可证

C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明

7、

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（ ）√

A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

8、

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C. 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

9、

关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）√

A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

10、

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ ）√

A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明

B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明

C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、

申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（ ）√

A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

12、

开立对公外汇存款账户的识别对象有 （ ）√

A. 经营部门负责人

B. 拟开立账户的对公客户

C. 法定代表人

D. 开户经办人

13、

金融机构配合反洗钱调查的义务包括（ ）√

A. 配合调查义务。

B. 如实提供信息义务。

C. 保密义务。

D. 拒绝调查义务。

14、

境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（ ）√

A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B. 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C. 审核组织机构代码证和税务登记证

D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件

15、

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√

A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、

外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（ ）√

A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C. 公司章程、验资证明、股权证明等

D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（ ）×

A. 建立反洗钱检查档案库

B. 建立案件线索档案库

C. 客户身份的重新识别

D. 发现反洗钱工作中的合规风险

18、

开立外汇经常项目账户时应注意（ ）√

A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、

以下说法正确的是（ ）√

A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D. 借阅档案要按规定办理登记手续。

20、

从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（ ）√

A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为

B. 有特定目的的融资行为

C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为

D. 无特定目的的融资行为

E.

反洗钱终结性考试—选择题汇总